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金融理財法律基礎(chǔ)知識(一)

 建老真人圖書館 2020-09-19

法律基礎(chǔ)知識

一、大陸法系

大陸法系也稱為羅馬法系、民法法系、法典法系,它是以羅馬法為基礎(chǔ),以《法國民法典》和《德國民法典》為典型的法德兩國法律,以及仿照這種法律而制定的其他各國法律的總稱。

從地緣上看,大陸法系國家主要包括法國、德國、瑞士、意大利、奧地利、比利時、盧森堡、荷蘭、西班牙、葡萄牙等歐洲國家;日本和土耳其等國也引入了大陸法系;在屬于普通法體系的國家中,某些國家的個別地區(qū),如美國的路易斯安納和加拿大的魁北克,聯(lián)合王國的蘇格蘭也屬于大陸法的范圍。

大陸法系具有以下3個特征:

第一,強調(diào)成文法的作用,結(jié)構(gòu)上強調(diào)系統(tǒng)化、條理化、法典化和邏輯性,并將全部法律分為公法和私法兩大部分。公法是配置和調(diào)整公權(quán)力的法律規(guī)范的總和,以憲法、刑法和行政法為代表。私法是配置和調(diào)整私權(quán)利的法律規(guī)范的總稱,以民法和商法為代表。

第二,大陸法系各國都主張編纂法典,但各國在法典的編制體例上卻不完全相同,或者實行民商分立或者實行民商合一。民商分立的國家既有獨立的《民法典》,也有獨立的《商法典》。民商合一的國家僅有一部《民法典》,沒有單獨的《商法典》,但會有一些單行商法。

第三,在審判方式上,大陸法系實行審訊式。審訊式也稱為審問式、糾問式,其主要特點是法官主持審判,在訴訟程序中居主導地位,法官負責查清案件事實。

二、英美法系

英美法系,也稱為普通法系,是英國中世紀以來的法律和仿照這種法律制定的美國以及其他一些國家法律的總稱。

從地緣上看,普通法形成于英國,后擴展到美國及其他過去曾受英國殖民統(tǒng)治的國家和地區(qū),主要包括加拿大、澳大利亞、新西蘭、愛爾蘭、印度、巴基斯坦、馬來西亞和新加坡,我國香港地區(qū)也采用英美法。

英美法系具有以下3個特征:

第一,主要以判例作為法的主要淵源。判例也稱為先例,是指法院先前的某一判決具有法律的效力,從而成為以后審判同類案件的依據(jù)。

第二,將法律分為普通法與衡平法(equity)兩部分。

普通法是指發(fā)源于英格蘭,由擁有高級裁判權(quán)的王室法院依據(jù)古老的地方習慣或是理性、自然公正、常理、公共政策等原則,通過“遵循先例”的司法原則,在不同時期判例的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的、具備司法連貫性特征并在一定的司法共同體內(nèi)普遍適用的各種原則和規(guī)則的總稱。

衡平法是在國王指定的大法官的審判實踐中運用教會法、普通法和中世紀西歐商法的一些原則和規(guī)范,并加以改進和完善而形成的。同時,衡平法也是為了彌補普通法的一些不足之處而產(chǎn)生的。因此,衡平法也只能像普通法一樣,主要是判例法,是大法官的判例形成的調(diào)整商品經(jīng)濟下財產(chǎn)關(guān)系的規(guī)范。但是,衡平法的形式更加靈活,在審判中更加注重實際,而不固守僵化的形式。

第三,在審訊方式上實行辯論式,有陪審團制度。辯論式是以當事人為主體的訴訟模式,直接決定法律效果發(fā)生或消滅的必要事實必須在當事人的辯論中出現(xiàn),沒有在當事人的辯論中出現(xiàn)的事實不能作為判決的基礎(chǔ)和依據(jù),法官應(yīng)將當事人之間無爭議的事實作為判決的事實依據(jù),法官對證據(jù)的調(diào)查只限于當事人雙方在辯論中所提出來的事實。陪審團是法院中用以判定事實的團體。

案件事實的認定是初審法院的重要工作,在采用陪審團的審判制度里,由普通民眾所組成的陪審團通常用來認定純?nèi)豢陀^之事實。

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