一、合同主體資格審查

1. 主體身份核實(shí)

• 企業(yè) / 組織：

• 通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、天眼查等平臺，核查對方營業(yè)執(zhí)照（存續(xù)狀態(tài)、經(jīng)營范圍、注冊資本、法定代表人）、資質(zhì)證書（如行業(yè)許可、特殊經(jīng)營資質(zhì)）。

• 注意：經(jīng)營范圍需與合同標(biāo)的匹配，例如建筑類合同需審查施工資質(zhì)等級。

• 自然人：

• 核實(shí)身份證信息，確認(rèn)其是否具備完全民事行為能力（如年齡、精神狀態(tài)）。

• 若為代理人簽約，需審查授權(quán)委托書（需加蓋公章或簽字，明確授權(quán)范圍及期限）。

2. 信用與履約能力調(diào)查

• 信用記錄：

• 查詢對方是否存在失信被執(zhí)行人、重大訴訟、行政處罰等記錄（中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)、裁判文書網(wǎng)）。

• 關(guān)注行業(yè)口碑，通過客戶、供應(yīng)商或行業(yè)協(xié)會了解其商業(yè)信譽(yù)。

• 財(cái)務(wù)狀況：

• 要求提供近一年財(cái)務(wù)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表），分析資產(chǎn)規(guī)模、負(fù)債情況、現(xiàn)金流是否健康。

• 對重大合同，可委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查（如審計(jì)、信用評級）。

二、合同內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)評估

1. 標(biāo)的與權(quán)利瑕疵風(fēng)險(xiǎn)

• 標(biāo)的合法性：

• 核實(shí)合同標(biāo)的是否符合法律法規(guī)（如禁止交易物品、需審批的特許經(jīng)營項(xiàng)目）。

• 若涉及知識產(chǎn)權(quán)（專利、商標(biāo)），需確認(rèn)對方擁有合法所有權(quán)或授權(quán)（查看證書、授權(quán)文件）。

• 權(quán)利瑕疵：

• 例如買賣標(biāo)的是否存在抵押、查封等權(quán)利限制，租賃標(biāo)的是否已被轉(zhuǎn)租或存在共有權(quán)爭議。

2. 核心條款明確性審查

• 交易條款：

• 數(shù)量 / 質(zhì)量：明確規(guī)格、標(biāo)準(zhǔn)（如國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或封存樣品），避免模糊表述（如 “優(yōu)質(zhì)”“合格” 需量化）。

• 價(jià)格 / 支付方式：約定單價(jià)、總價(jià)、稅費(fèi)承擔(dān)、支付期限（如 “驗(yàn)收合格后 15 個(gè)工作日內(nèi)支付”）、支付方式（銀行轉(zhuǎn)賬、票據(jù)等），避免 “貨到付款” 等籠統(tǒng)約定。

• 履行條款：

• 明確雙方違約情形（如逾期交貨、質(zhì)量不達(dá)標(biāo)）及賠償標(biāo)準(zhǔn)（如按合同金額每日 0.1% 支付違約金），避免 “依法承擔(dān)違約責(zé)任” 等空泛表述。

• 注意違約金是否過高（通常不超過損失的 30%，否則可能被法院調(diào)整）。

• 時(shí)間 / 地點(diǎn)：明確交貨、服務(wù)提供的時(shí)間節(jié)點(diǎn)及地點(diǎn)（如 “乙方需在 2025 年 6 月 30 日前送達(dá)甲方指定倉庫”）。

• 違約責(zé)任：

• 爭議解決條款：

• 約定管轄法院或仲裁機(jī)構(gòu)（如 “雙方爭議提交 XX 市仲裁委員會仲裁”），避免選擇多個(gè)管轄地或模糊表述（如 “由守約方所在地法院管轄” 可能因 “守約方” 認(rèn)定爭議而無效）。

3. 免責(zé)與風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)條款

• 免責(zé)條款：

• 審查對方是否通過格式條款免除自身主要責(zé)任（如 “甲方對任何間接損失不承擔(dān)責(zé)任”），此類條款可能因顯失公平被認(rèn)定無效。

• 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：

• 明確標(biāo)的毀損、滅失風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移時(shí)點(diǎn)（如 “交貨前由乙方承擔(dān)，交貨后由甲方承擔(dān)”），尤其適用于買賣合同、運(yùn)輸合同。

三、法律合規(guī)性審查

1. 法律法規(guī)匹配性

• 強(qiáng)制性規(guī)定：

• 例如勞動(dòng)合同需符合《勞動(dòng)合同法》，工程合同需符合《建筑法》《招標(biāo)投標(biāo)法》，若違反可能導(dǎo)致合同無效。

• 注意行政許可要求（如境外投資需經(jīng)發(fā)改委備案，跨境貿(mào)易需符合外匯管理規(guī)定）。

• 禁止性規(guī)定：

• 避免簽訂串通投標(biāo)、商業(yè)賄賂、非法集資等違法合同，此類合同自始無效且可能涉及刑事責(zé)任。

2. 知識產(chǎn)權(quán)與數(shù)據(jù)合規(guī)

• 若合同涉及技術(shù)開發(fā)、數(shù)據(jù)使用，需明確知識產(chǎn)權(quán)歸屬（如 “開發(fā)成果歸甲方所有”）及數(shù)據(jù)安全責(zé)任（符合《數(shù)據(jù)安全法》《個(gè)人信息保護(hù)法》）。

3. 格式條款合法性

• 對對方提供的格式合同，需重點(diǎn)審查是否以顯著方式提示免除或限制其責(zé)任的條款（如加粗、下劃線），否則可能影響條款效力。

四、履約可行性分析

1. 自身履約能力評估

• 結(jié)合企業(yè)資源（資金、人力、技術(shù)）判斷是否能按約定交付產(chǎn)品或服務(wù)。例如：

• 生產(chǎn)型企業(yè)需評估產(chǎn)能是否滿足交貨期；

• 服務(wù)型企業(yè)需確認(rèn)團(tuán)隊(duì)規(guī)模、專業(yè)能力是否匹配項(xiàng)目需求。

2. 對方履約保障措施

• 擔(dān)保條款：

• 施工單位提交履約保證金，確保工程質(zhì)量；

• 供應(yīng)商提供銀行保函，保證按時(shí)供貨。

• 對高風(fēng)險(xiǎn)合同（如金額大、周期長），可要求對方提供擔(dān)保（保證金、抵押、保證函）。例如：

• 履約監(jiān)控機(jī)制：

• 約定階段性驗(yàn)收、進(jìn)度報(bào)告等條款（如 “乙方每季度提交項(xiàng)目進(jìn)展報(bào)告，甲方驗(yàn)收合格后支付相應(yīng)款項(xiàng)”），降低違約風(fēng)險(xiǎn)。

五、其他特殊風(fēng)險(xiǎn)提示

1. 行業(yè)特定風(fēng)險(xiǎn)

• 國際貿(mào)易：

• 關(guān)注匯率波動(dòng)、關(guān)稅政策、國際貿(mào)易制裁（如美國出口管制清單），可約定匯率調(diào)整機(jī)制或選擇人民幣結(jié)算。

• 明確貿(mào)易術(shù)語（如 FOB、CIF）對應(yīng)的責(zé)任劃分，避免運(yùn)輸、保險(xiǎn)責(zé)任不清。

• 互聯(lián)網(wǎng) / 科技合同：

• 明確數(shù)據(jù)歸屬、隱私保護(hù)責(zé)任，約定算法知識產(chǎn)權(quán)及開源代碼合規(guī)性（避免侵犯第三方版權(quán)）。

2. 合同變更與解除風(fēng)險(xiǎn)

• 約定變更合同的程序（如 “需雙方書面確認(rèn)”），避免單方擅自修改條款。

• 明確法定解除情形（如對方遲延履行經(jīng)催告后仍未履行）及解除權(quán)行使期限，避免超過除斥期間（通常為 1 年）導(dǎo)致權(quán)利喪失。

六、風(fēng)險(xiǎn)評估流程建議

1. 建立合同評審小組：

• 由法務(wù)、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)部門共同參與，分工審查（法務(wù)負(fù)責(zé)法律合規(guī)，財(cái)務(wù)評估支付能力，業(yè)務(wù)評估技術(shù)可行性）。

2. 制作風(fēng)險(xiǎn)清單：

• 對每個(gè)合同列出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如主體資質(zhì)瑕疵、違約金約定不明），逐項(xiàng)制定應(yīng)對措施（如要求補(bǔ)充資質(zhì)、修改條款）。

3. 模板合同管理：

• 制定企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)合同模板，固化低風(fēng)險(xiǎn)條款（如通用采購合同、服務(wù)協(xié)議），減少重復(fù)審查成本。

4. 法律咨詢：

• 對重大復(fù)雜合同（如并購協(xié)議、特許經(jīng)營合同），聘請外部律師出具法律意見書，降低專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

總結(jié)