預(yù)防合同欺詐的五大措施

在經(jīng)濟(jì)交往頻繁的今天，合同的簽訂十分重要，面對(duì)無(wú)孔不入的欺詐，我們只有掌握了合同簽訂和履行技巧，自身管理嚴(yán)格，從源頭上做好防范措施，才能讓騙子難以從中找出漏洞及破綻，方是解決合同欺詐問(wèn)題的根本之道。

預(yù)防合同欺詐時(shí)，可以從以下五個(gè)方面采取防范措施：

一、企業(yè)簽訂合同時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格審查對(duì)方的主體資格。

不要輕信對(duì)方，不和來(lái)歷不明或未加證實(shí)的一方訂立合同。為有效預(yù)防對(duì)方利用合同詐騙，必須查清其身份及履約能力的狀況。查身份就是查對(duì)方的主體資格是否合法。在合同當(dāng)事人不合格的情況下，合同是無(wú)效的。如果不認(rèn)真對(duì)簽約伙伴進(jìn)行主體資格審查，盲目簽訂合同，可能會(huì)使自己蒙受重大經(jīng)濟(jì)損失。

在簽訂合同時(shí)，合同的當(dāng)事人無(wú)非是自然人和法人。所謂的自然人就是在自然狀態(tài)下出生的人。他的能力包括權(quán)利能力和行為能力，其中行為能力是指具有民事權(quán)利能力和民事行為能力。在簽訂合同時(shí)，《合同法》第九條規(guī)定：“當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力?！彼^的法人是指具有民事權(quán)利能力和民事行為能力，依法獨(dú)立享有民事權(quán)利和承擔(dān)民事義務(wù)的組織。簡(jiǎn)言之，法人是具有民事權(quán)利主體資格的社會(huì)組織。

1．對(duì)方如果是自然人，應(yīng)審查其民事權(quán)利能力和民事行為能力。實(shí)踐中主要審查他是否具有合法的身份和是否具備合同的履行能力。我們常見(jiàn)的做法是查看其身份證、戶口本等有效證件。在查看證件時(shí)，要查看對(duì)方證件的真實(shí)性和完整性，不要被其表面氣勢(shì)所震懾，或者由于怕得罪對(duì)方而不進(jìn)行認(rèn)真的核對(duì)。為防止他人冒用別人的證件或使用偽造證件，可以通過(guò)觀察言談舉止，確定本人和所持證件是否相符，絕對(duì)不能單方面憑著老關(guān)系、熟面孔或熟人的介紹等草率地簽訂合同，隨時(shí)留意其資信情況、履約情況。對(duì)于標(biāo)的金額巨大的合同，一定要對(duì)方提供履行合同的擔(dān)保，即使是熟人介紹也要有擔(dān)保，特別是物權(quán)的擔(dān)保。對(duì)對(duì)方提供的擔(dān)保物，一定要進(jìn)行考察，謹(jǐn)防出現(xiàn)其擔(dān)保的物權(quán)存在重復(fù)抵押或者利用他人的物權(quán)進(jìn)行擔(dān)保的情況。

2．對(duì)方如果是法人，應(yīng)看其是否按法定程序核準(zhǔn)登記并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，其所從事的活動(dòng)是否超出核準(zhǔn)登記的經(jīng)營(yíng)范圍，合同承辦人是否為法人的法定代表人或法定代表人所授權(quán)委托的委托代理人。簽訂合同之前，首先應(yīng)要求對(duì)方提供法人代表身份證明，營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本或工商行政管理機(jī)關(guān)出具的法人資格證書(shū)，法人授權(quán)委托書(shū)、合同書(shū)經(jīng)辦人員的身份證明等有效證件，并核實(shí)信息，切忌和防止僅憑對(duì)方提供的銀行賬號(hào)、合同專用章等不全面、不規(guī)范的證明文件簽訂合同。在需要對(duì)方提供擔(dān)保、抵押時(shí)，一定要核查擔(dān)保、抵押的物品是否符合法律規(guī)定，有無(wú)重復(fù)抵押、擔(dān)保等情況，在擔(dān)?；虻盅呵氨M量做到價(jià)格評(píng)估，避免自己的權(quán)益受到侵害。

3．在合同主體符合法律規(guī)定后，最重要的是檢查對(duì)方的履約能力，對(duì)方現(xiàn)有財(cái)力狀況和實(shí)際的經(jīng)營(yíng)情況，為了減少或防止上當(dāng)受騙，簽約前應(yīng)通過(guò)信函、電報(bào)、電話或直接派人等方式對(duì)對(duì)方的資信情況進(jìn)行調(diào)查，切實(shí)掌握與了解對(duì)方的實(shí)際狀況。如果疑惑不確定，可以請(qǐng)求工商行政管理部門和司法機(jī)關(guān)等政府部門幫助。如果被欺詐方在合同訂立后或正在履行中覺(jué)察到合同可能為欺詐性合同，應(yīng)及時(shí)提請(qǐng)工商行政管理部門介入查處，予以審查，確認(rèn)該合同無(wú)效。

二、在合同簽訂時(shí)和履行過(guò)程中要注意考察對(duì)方當(dāng)事人訂立合同的動(dòng)機(jī)和目的。

對(duì)于急功近利的合同和利益異常豐厚的合同的簽訂，一定要從對(duì)方的角度考察其是否有合理的、正常的動(dòng)機(jī)，對(duì)當(dāng)事人不正常的讓利和誘惑要保持足夠的警惕。騙子往往會(huì)吹噓自身的背景和財(cái)力，虛夸某一個(gè)項(xiàng)目，而當(dāng)事人要想介入則必須繳納巨額的保證金或定金等錢款，在這種情況下，一定要有發(fā)生最壞情況的考慮，而不是僅僅看到虛擬的巨額利益。在合同談判時(shí)，可約定合同有效期限尚未屆滿前提前終止合同或進(jìn)行其它方式的試探。

三、在簽訂合同前，要規(guī)范合同。

訂立合同時(shí)必須有規(guī)范的手續(xù)、規(guī)范的程序、規(guī)范的樣式，對(duì)合同約定的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的全部過(guò)程和完全可能性要有充分的準(zhǔn)備，對(duì)合同內(nèi)容要嚴(yán)格審查。

重點(diǎn)審查以下幾點(diǎn)：

1．審查合同標(biāo)的。標(biāo)的是合同當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)所指向的對(duì)象，如貨物、勞務(wù)、工程項(xiàng)目等。在訂立合同時(shí)，合同標(biāo)的物名一定要用科學(xué)、準(zhǔn)確的名稱規(guī)定在合同條款中，避免當(dāng)事人利用合同標(biāo)的物名稱的不同實(shí)施欺詐行為。

2．審查合同的數(shù)量和質(zhì)量。審查合同的數(shù)量條款，就是審查合同標(biāo)的的數(shù)量在合同中有無(wú)規(guī)定，規(guī)定的是否準(zhǔn)確。審查合同的質(zhì)量條款，就是審查合同標(biāo)的的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)在合同中有無(wú)規(guī)定。如果是對(duì)方先行交付貨物，我方一定要親臨現(xiàn)場(chǎng)，依據(jù)有關(guān)法律，根據(jù)資料、協(xié)議、樣品等質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)逐項(xiàng)逐批進(jìn)行驗(yàn)收，也可聘請(qǐng)專家質(zhì)檢人員代檢，不可礙于情面免檢以避免留下后遺癥。在驗(yàn)收合格后方才支付貨款。

3．審查價(jià)款或酬金條款。在簽訂合同前要嚴(yán)格核算合同的獲利情況，對(duì)一份具體的合同業(yè)務(wù)要放在普遍性的背景和現(xiàn)有市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)狀況中核算獲利情況。如果某份合同的獲利大大超過(guò)同類業(yè)務(wù)的一般獲利率，就應(yīng)該進(jìn)一步論證其真實(shí)性，不能只考慮利潤(rùn)而忘記了風(fēng)險(xiǎn)。在簽訂合同時(shí)要審查價(jià)款或酬金在合同中有無(wú)規(guī)定，規(guī)定的是否明確。有些合同當(dāng)事人因價(jià)格難以確定，而在合同價(jià)格中簡(jiǎn)單籠統(tǒng)書(shū)寫“暫按××元”，這是不明確的，很容易發(fā)生爭(zhēng)議。

4．審查履行的期限、地點(diǎn)和方式條款。履行的時(shí)間、地點(diǎn)和方式是合同中不可缺少的主要條款，必須在合同中明確規(guī)定。如果明確，就可以判斷對(duì)方履約的誠(chéng)意，也可以為以后的合同糾紛減少不必要的麻煩。

5．審查違約責(zé)任條款。就是審查在合同中，當(dāng)事人對(duì)違約責(zé)任有無(wú)約定以及約定的是否明確具體，使合同權(quán)利和義務(wù)更加規(guī)范、明確，以利于履行，不能含糊不清或易產(chǎn)生歧義理解而留下隱患。

6．合同語(yǔ)言要精確。表述的語(yǔ)言既要簡(jiǎn)明扼要，又要全面周到，不能產(chǎn)生歧義。能用數(shù)據(jù)表達(dá)的盡量不用文字?jǐn)⑹?，特別是對(duì)時(shí)間、規(guī)格、數(shù)量等的限制要十分明確，不能籠統(tǒng)地用“前”“后”“以上”“以下”等模糊語(yǔ)言；不要出現(xiàn)模棱兩可的條款，對(duì)合同內(nèi)容要字斟句酌，反復(fù)推敲，力求表述清楚明確，具體完整，必要時(shí)請(qǐng)律師等專業(yè)人員把關(guān)。

四、建立和健全必要的規(guī)章制度，堵塞詐騙合同的渠道。

實(shí)踐表明，利用合同詐騙的行為，幾乎都與企業(yè)管理制度上存在漏洞有關(guān)。受欺詐的也多是制度不健全，程序不完善的企業(yè)。因此，企業(yè)應(yīng)根據(jù)自己的具體情況，對(duì)合同簽訂到履行完畢的全過(guò)程，制訂一套比較完善而且嚴(yán)密的切實(shí)可行的合同管理制度。這些制度包括：合同簽訂程序和審批制度；查詢對(duì)方資格與資信制度；合同專用章與合同文本管理使用制度；合同中止備案制度；合同履行監(jiān)督檢查制度及應(yīng)急預(yù)案；合同的保管制度，等等。特別是對(duì)合同履行過(guò)程中的定期監(jiān)督查實(shí)最為必要，嚴(yán)格執(zhí)行此制度，可掌握合同履行的真實(shí)現(xiàn)狀，對(duì)有問(wèn)題的不能如期履行的合同要及時(shí)采取補(bǔ)救措施；對(duì)于尚未履行或部分未履行的合同，要派人專門了解情況，檢查督促、研究制訂保證如期履行的計(jì)劃；對(duì)于應(yīng)進(jìn)賬而未進(jìn)賬的應(yīng)賬款，要區(qū)別情況分別處理，必要時(shí)應(yīng)運(yùn)用包括法律程序在內(nèi)的手段和措施，盡快加以解決，以防因拖欠而受騙；對(duì)于已被騙走的貨款或商品，要及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)案。

五、提高工作人員素質(zhì)，聘請(qǐng)法律顧問(wèn)，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

在實(shí)踐中，不法分子利用合同詐騙屢屢得手，有相當(dāng)一部分原因在于具體做事的工作人員專業(yè)知識(shí)不強(qiáng)、法律意識(shí)單薄，這無(wú)形中讓騙子看到了契機(jī)，加大了企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)應(yīng)加大對(duì)相關(guān)工作人員的法律培訓(xùn)，要做到依法辦事，依照合同法的規(guī)定訂立合同、履行合同，防止上當(dāng)受騙。事實(shí)上，合同中對(duì)方提出的看似公平的條款，實(shí)際上很有可能是對(duì)方對(duì)某些法律問(wèn)題的規(guī)避；己方提出的，在業(yè)務(wù)上很有利的條款，實(shí)際上也很有可能存在重大的法律隱患。因此，企業(yè)除了提高人員素質(zhì)，提高經(jīng)營(yíng)管理水平外，可以聘請(qǐng)具有豐富的法律知識(shí)、相關(guān)經(jīng)驗(yàn)和業(yè)務(wù)能力較強(qiáng)的律師做法律顧問(wèn)。從合同的簽訂、合同對(duì)方的資信調(diào)查到監(jiān)督履行合同，均應(yīng)有專業(yè)人員參加、制訂、修改、審查，這樣才能盡最大可能地防止合同中可能出現(xiàn)的紕漏。一般來(lái)講，法律人士的介入，是對(duì)合同詐騙的一種較好的預(yù)防措施。

合同是企業(yè)從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)取得經(jīng)濟(jì)效益的橋梁和紐帶，同時(shí)也是產(chǎn)生糾紛的根源。企業(yè)如何規(guī)范合同管理，更好地有效管理合同，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，是企業(yè)日常管理的一項(xiàng)重要工作內(nèi)容。