1. 單利終值：F=P×（1+in）單利現(xiàn)值：P=F/(1+in)

2. 復利終值：F=P×（1+i）n=P×（F/P，i，n）

    復利現(xiàn)值：P=F×（1+i）-n=F×（P/F，i，n）

3. 普通年金終值：F= =A×（F/A，i，n）

    償債基金：A=F/（F/A，i，n）=F×(A/F,i，n）

4. 普通年金現(xiàn)值：P=A×（P/A，i，n）

    投資回收額：A=P/（P/A，i，n）=P×(A/P,i，n）

5. 預付年金：

6. 遞延年金：

7. 永續(xù)年金現(xiàn)值:P=A/i

8. 有效年利率i＝[1＋（r/m）]m -1,r為報價利率，m為一年計息次數(shù)

9. 利用數(shù)理統(tǒng)計指標（方差、標準差、變化系數(shù)）:

10. 證券投資組合的預期報酬率：

rp  ，rj是第j種證券的預期報酬率，Aj是第j種證券在投資總額中的比例，

m是組合內(nèi)證券種類總數(shù)

11. 投資組合的風險計量：

（1）協(xié)方差的含義與確定：

組合風險的大小與兩項資產(chǎn)收益率之間的變動關系有關。反映資產(chǎn)收益率之間相關性的指標是協(xié)方差和相關系數(shù)。

σjk=rjkσjσk

協(xié)方差為正，說明兩項資產(chǎn)的收益率成同方向變化

協(xié)方差為負，說明兩項資產(chǎn)的收益率成反方向變化

協(xié)方差為0，說明兩項資產(chǎn)收益率之間不相關。

（2）相關系數(shù)的確定

（-1≦r≦1）

r=-1，表示一種證券報酬率的增長與另一種證券的報酬率的減少成比例

r=1，表示一種證券報酬率的增長和另外一種證券報酬率的增長成比例

r=0，不相關

r在0至1之間兩種證券報酬率成正向變動；

r在0至-1之間兩種證券報酬率成反向變動

（3）兩種證券投資組合的風險衡量

指標：投資組合的標準差（σp）=

這里a和b均表示個別資產(chǎn)的比重與標準差的乘積，

a=W1×σ1  ;b=W2×σ2  rab代表兩項資產(chǎn)報酬率之間的相關系數(shù)；W表示投資比重。

結(jié)論：當r=1時，σp=W1σ1+W2σ2

當r=-1時，σp=|W1σ1-W2σ2|

12. 資本市場線：

總期望報酬率=Q×風險組合的期望報酬率+（1-Q）×無風險利率

總標準差=Q×風險組合的標準差

其中：Q=投資于風險組合的資金/自有資金

資本市場線的斜率=（風險組合的期望報酬率-無風險利率）/風險組合的標準差

13. 資本資產(chǎn)定價模型：

（1）系統(tǒng)風險的衡量—β系數(shù)

（2）投資組合的β系數(shù)：
（3）資本資產(chǎn)定價模型的表達形式：Ri=Rf+β×（Rm-Rf）