為依法規(guī)范人民法院與銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱金融機構(gòu)）之間的網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作，提高網(wǎng)絡(luò)查詢、凍結(jié)（包括續(xù)凍和解凍）、扣劃、處置被執(zhí)行人銀行賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產(chǎn)等工作的效率，保護當(dāng)事人、利害關(guān)系人的合法權(quán)益，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于網(wǎng)絡(luò)查詢、凍結(jié)被執(zhí)行人存款的規(guī)定》、《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于人民法院與銀行業(yè)金融機構(gòu)開展網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控和聯(lián)合信用懲戒工作的意見》（法〔2014〕266號）的規(guī)定，制定本規(guī)范。

前款所述金融資產(chǎn)，指可以進行變價交易，并且交易價款及孳息可以存款的方式轉(zhuǎn)入金融機構(gòu)特定關(guān)聯(lián)資金賬戶的各類財產(chǎn)。

金融機構(gòu)與最高人民法院建成“總對總”網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)后，由最高人民法院和金融機構(gòu)共同下發(fā)通知，停止運行對應(yīng)的“點對點”網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)。金融機構(gòu)已與最高人民法院建立“總對總”網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)的，金融機構(gòu)無需再與各中、基層人民法院建立“點對點”網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)。

執(zhí)行法院采取網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控措施時，由網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)通過技術(shù)手段確認執(zhí)行人員的用戶身份，并向金融機構(gòu)發(fā)送該執(zhí)行人員的姓名、聯(lián)系電話及公務(wù)證件掃描件。

新增或變更執(zhí)行款專戶時，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定審批后，在系統(tǒng)中修改相關(guān)信息。

人民法院應(yīng)當(dāng)在案件管理系統(tǒng)中實現(xiàn)本條第二款、第三款信息修改流程，并保留修改的記錄。

6．執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)查詢被執(zhí)行人銀行賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產(chǎn)信息的，應(yīng)當(dāng)向金融機構(gòu)發(fā)送被執(zhí)行人的基本信息數(shù)據(jù)（包括被執(zhí)行人姓名或名稱、證件類型、證件號碼或統(tǒng)一社會信用代碼、組織機構(gòu)代碼）。與金融機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)的人民法院應(yīng)當(dāng)制作電子協(xié)助執(zhí)行通知書，并附電子查詢清單（包括案號、執(zhí)行法院名稱、被執(zhí)行人基本信息），實時向金融機構(gòu)發(fā)送。執(zhí)行法院要求金融機構(gòu)協(xié)助查詢被執(zhí)行人賬戶交易流水明細、交易對手姓名或名稱、賬號、開戶銀行等賬戶交易信息的，應(yīng)當(dāng)列明具體查詢時間、區(qū)間等信息。

被執(zhí)行人未開立賬戶，金融機構(gòu)應(yīng)反饋查無開戶信息。

金融機構(gòu)反饋信息，僅以當(dāng)時協(xié)助辦理查控事項的金融機構(gòu)本行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)為限。

執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人采取凍結(jié)、續(xù)行凍結(jié)、解除凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的，應(yīng)當(dāng)有明確的銀行賬戶及金額。

有權(quán)機關(guān)要求金融機構(gòu)對指定賬戶進行繼續(xù)凍結(jié)（即續(xù)凍）的，金融機構(gòu)應(yīng)按有權(quán)機關(guān)的要求延長原凍結(jié)事項的截止時間，并反饋凍結(jié)賬戶對應(yīng)的應(yīng)凍結(jié)金額（要求凍結(jié)的金額）、實際凍結(jié)金額、凍結(jié)起止時間以及前后順序凍結(jié)記錄等信息。

11．有權(quán)機關(guān)要求凍結(jié)被執(zhí)行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的，應(yīng)，當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明具體數(shù)額。金融機構(gòu)應(yīng)按要求凍結(jié)金融資產(chǎn)所對應(yīng)的被執(zhí)行人的銀行賬戶，一律通過限額凍結(jié)完成該協(xié)助凍結(jié)事項。

被執(zhí)行人與案外人開設(shè)聯(lián)名賬戶等共有賬戶，案外人對賬戶中的存款及其他金融資產(chǎn)享有共有權(quán)的，參照前兩款規(guī)定處理。

13．執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當(dāng)將款項扣劃至本院執(zhí)行款專戶；被執(zhí)行人的存款為外幣的，應(yīng)當(dāng)將款項扣劃至本院外幣執(zhí)行款專戶。

執(zhí)行法院扣劃被執(zhí)行人已經(jīng)被凍結(jié)的存款，無需先行解除原凍結(jié)措施。

15．金融機構(gòu)協(xié)助扣劃被執(zhí)行人存款的，反饋的回執(zhí)中應(yīng)當(dāng)載明實際扣劃金額、未扣劃金額（執(zhí)行法院對已凍結(jié)的存款部分扣劃的，原凍結(jié)金額與本次實際扣劃金額的差額）等內(nèi)容。

16．網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的電子法律文書等數(shù)據(jù)發(fā)送至網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)的時間視為送達時間。

17．金融機構(gòu)接收查控數(shù)據(jù)及相關(guān)電子法律文書后，無法協(xié)助執(zhí)行法院對被執(zhí)行人的銀行賬戶、銀行卡、存款和其他，金融資產(chǎn)采取查控措施的，應(yīng)當(dāng)在反饋回執(zhí)中載明原因。

18．人民法院和金融機構(gòu)通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)實施查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的，不受地域限制。

19．金融機構(gòu)依法協(xié)助人民法院辦理網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控措施，當(dāng)事人向其提出異議的，金融機構(gòu)可告知其應(yīng)向執(zhí)行法院提出異議，并將執(zhí)行法院名稱、案號、執(zhí)行人員姓名告知當(dāng)事人。

各金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)該技術(shù)規(guī)范，對本行業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行改造，開發(fā)與“總對總”或“點對點”網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)進行對接的，具備自動接收、審核、處理查詢、凍結(jié)、扣劃及反饋查控結(jié)果等網(wǎng)絡(luò)查控功能的軟件。

人民法院在保全執(zhí)行中，可以遵照本規(guī)范的規(guī)定，通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)實施查控措施。

22．最高人民法院與中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建立網(wǎng)絡(luò)查控工作應(yīng)急處理機制，負責(zé)解決人民法院與金融機構(gòu)間因網(wǎng)絡(luò)查控發(fā)生的一切事宜。

來源：逸景法治