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各縣、市、區(qū)聯(lián)社： 為進(jìn)一步加強(qiáng)支農(nóng)工作和規(guī)范信貸業(yè)務(wù)檔案管理，市聯(lián)社決定對(duì)全市農(nóng)村信用社信貸支農(nóng)“四個(gè)一”和信貸檔案管理規(guī)范化工作落實(shí)情況進(jìn)行檢查。現(xiàn)將檢查有關(guān)事項(xiàng)通知如下： 一、檢查的目的 一是掌握信貸支農(nóng)“四個(gè)一”工作落實(shí)情況，了解信貸支農(nóng)工作中存在的問題，提出改進(jìn)信貸支農(nóng)工作建議；二是摸清信貸檔案管理工作現(xiàn)狀，了解各地落實(shí)《湖北省農(nóng)村信用社信貸檔案管理辦法》（鄂農(nóng)信發(fā)【2007】17號(hào)）和《黃岡市農(nóng)村信用社信貸賬簿設(shè)置及信貸業(yè)務(wù)檔案管理辦法》（黃信聯(lián)發(fā)【2008】10號(hào)）文件精神的情況，并且提出整改意見。 二、檢查的對(duì)象及時(shí)間 各縣、市、區(qū)信用聯(lián)社及其所轄有貸款業(yè)務(wù)的信用社，檢查面100%。檢查于10月19日開始 ，10月25日結(jié)束檢查。 三、檢查的內(nèi)容 （一）信貸支農(nóng)“四個(gè)一”落實(shí)到位情況。一是一村是否有一塊支農(nóng)服務(wù)公示牌，信用社支持的企業(yè)是否有“xx農(nóng)村信用社重點(diǎn)支持企業(yè)”匾牌。公示牌內(nèi)容應(yīng)包括農(nóng)信社的服務(wù)宗旨、服務(wù)項(xiàng)目、服務(wù)要約、貸款流程、服務(wù)提示和監(jiān)督舉報(bào)電話等。（規(guī)格： 160cm*80cm，彩繪、不銹鋼包邊）；二是農(nóng)戶一戶是否有一張聯(lián)系卡。要求各信用社統(tǒng)一制作客戶經(jīng)理聯(lián)系卡，印上客戶經(jīng)理的姓名、住址、辦公地點(diǎn)、聯(lián)系方式、聯(lián)系電話等內(nèi)容，發(fā)放給轄內(nèi)每一名客戶，為客戶申請(qǐng)和償還貸款提供方便。（規(guī)格：普通名片尺寸，9cm*5.5cm）； 三是信用社客戶經(jīng)理一人是否有一本工作日志。工作日志記錄應(yīng)有包村（片）信貸客戶經(jīng)理每天的工作內(nèi)容和每天的工作小結(jié)。次日由信貸客戶經(jīng)理匯報(bào)，信用社主任點(diǎn)評(píng)和簽署意見，以此促進(jìn)信貸工作按計(jì)劃目標(biāo)進(jìn)行。（規(guī)格：20cm*15cm）；四是一月是否有一張監(jiān)測(cè)表。監(jiān)測(cè)表主要反映包村（片）信貸客戶經(jīng)理當(dāng)月攬存款、放貸款、收利息的工作實(shí)績(jī)。由信貸內(nèi)勤記載，作為聯(lián)社與信用社、信用社與客戶經(jīng)理結(jié)算考核工資的依據(jù)。 （二）信貸檔案管理規(guī)范化工作落實(shí)情況 1、信貸檔案管理崗位設(shè)置及職責(zé)落實(shí)情況?？h級(jí)聯(lián)社信貸部門是否配備信貸檔案管理員一名，基層信用社是否配備信貸主管一名和專（兼）職信貸檔案管理員一名（可由信貸內(nèi)勤或會(huì)計(jì)主管兼任），共同配合做好轄內(nèi)信用社信貸檔案管理工作；縣級(jí)聯(lián)社信貸部門是否對(duì)基層信用社的信貸業(yè)務(wù)檔案管理工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督，定期（每半年一次）檢查基層社信貸檔案的保管情況，并有書面檢查記錄；縣級(jí)聯(lián)社分管信貸業(yè)務(wù)的主任和信貸部門負(fù)責(zé)人是否對(duì)轄內(nèi)信貸檔案管理工作進(jìn)行檢查和督辦；縣聯(lián)社信貸檔案管理員，基層信用社信貸主管、客戶經(jīng)理、專（兼）職信貸檔案管理員職責(zé)是否明確。 2、信貸賬簿設(shè)置及管理落實(shí)情況。基層信用社是否建齊“兩賬十五薄”（即：借據(jù)副本賬、貸款五級(jí)分類賬、借款合同登記薄、農(nóng)戶貸款證登記簿、貸后管理責(zé)任移交登記簿、貸后檢查報(bào)告登記簿、貸后整改通知登記簿、到逾期貸款催收登記簿、依法收貸登記簿、信貸檔案資料移交登記簿、信貸檔案登記簿、信貸檔案調(diào)閱登記簿、質(zhì)押品登記簿、抵押品登記簿、抵貸資產(chǎn)登記簿、貸款柜面審查登記簿、出口監(jiān)控登記簿），并且是否由信貸主管負(fù)責(zé)建“兩賬八薄”，信貸檔案管理員建“七薄”。 3、信貸業(yè)務(wù)檔案管理落實(shí)情況?；鶎?span id="opkdopnojk" class=c_tx4>信用社信貸檔案管理的步驟是否為：建檔、移交、存放、保管、裝訂、歸檔、調(diào)閱等七個(gè)步驟；基層信用社在建立信貸檔案時(shí)是否按法人類、農(nóng)戶類、其他自然人類分別建檔；基層信用社客戶經(jīng)理是否將信貸檔案資料及時(shí)移交信貸主管，信貸主管是否在每筆貸款完成審批發(fā)放后及時(shí)將信貸檔案移交信貸檔案管理員歸檔管理，貸后檔案是否及時(shí)移交信貸檔案管理員歸檔管理；基層信用社信貸檔案管理員是否將信貸檔案劃分為常用類、備查類和參考類進(jìn)行歸檔管理；基層信用社信貸檔案管理員是否按信貸檔案調(diào)閱制度規(guī)定調(diào)閱并及時(shí)登記《信貸檔案調(diào)閱登記簿》；聯(lián)社和基層信用社信貸檔案管理員崗位調(diào)整時(shí)是否辦理了信貸檔案移交手續(xù)。 4、原有信貸業(yè)務(wù)檔案管理落實(shí)情況?？h聯(lián)社和基層信用社是否將2008年以前的信貸檔案進(jìn)行全面清理移交到信貸檔案管理員歸檔管理。 四、檢查的依據(jù) （一）制度辦法。 1、《湖北省農(nóng)村信用社信貸檔案管理辦法》（鄂農(nóng)信發(fā)〔2007〕17號(hào)）； 2、《黃岡市農(nóng)村信用社信貸賬簿設(shè)置及信貸業(yè)務(wù)檔案管理辦法》（黃信聯(lián)發(fā)【2008】10號(hào)）； 3、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》（鄂農(nóng)信發(fā)〔2009〕17號(hào)）； 4、《湖北省農(nóng)村信用社貸后管理辦法》（鄂農(nóng)信發(fā)〔2007〕17號(hào)）； 5、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》（鄂農(nóng)信發(fā)〔2009〕10號(hào)）。 （二）意見通知。 1、《黃岡市農(nóng)村信用社2009年支農(nóng)工作意見》（黃信聯(lián)發(fā)［2009］14號(hào)）； 2、黃岡市聯(lián)社信貸科《關(guān)于做好支農(nóng)工作“四個(gè)一”的通知》（2009年6月17日）； 3、黃岡市聯(lián)社信貸科《關(guān)于全市農(nóng)村信用社開展信貸業(yè)務(wù)檔案規(guī)范化檢查驗(yàn) |
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