為預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，遏制洗錢(qián)以及相關(guān)犯罪，加強(qiáng)和規(guī)范公證行業(yè)反洗錢(qián)工作，2025年9月1日，司法部、中國(guó)人民銀行聯(lián)合印發(fā)了《公證機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管理辦法》。近期，為積極響應(yīng)并深入貫徹落實(shí)國(guó)家反洗錢(qián)法律法規(guī)，公證行業(yè)正持續(xù)強(qiáng)化其作為預(yù)防洗錢(qián)第一道防線的重要作用，推出一系列動(dòng)態(tài)舉措，通過(guò)筑牢制度與技術(shù)防線，切實(shí)履行法定義務(wù)，為維護(hù)國(guó)家金融安全與社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序貢獻(xiàn)專(zhuān)業(yè)力量。

面對(duì)行業(yè)法規(guī)的深刻變化與實(shí)務(wù)挑戰(zhàn)，翼法學(xué)園已敏銳捕捉到《公證機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管理辦法》最新政策動(dòng)態(tài)導(dǎo)向，正全力投入、精心籌備，針對(duì)該系列新規(guī)深度解讀課程、線上線下專(zhuān)題培訓(xùn)及實(shí)務(wù)交流研討會(huì)即將陸續(xù)登場(chǎng)。

我們旨在為您打造最前沿、最實(shí)用、最系統(tǒng)的知識(shí)盛宴，幫助您精準(zhǔn)把握立法精髓，從容應(yīng)對(duì)實(shí)務(wù)變革。精彩內(nèi)容，已在路上——敬請(qǐng)期待，與我們共同開(kāi)啟新一輪的成長(zhǎng)與飛躍！

1

《公證機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管理辦法》出臺(tái)后，公證行業(yè)的落實(shí)舉措

《公證機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管理辦法》作為公證行業(yè)反洗錢(qián)工作的綱領(lǐng)性文件，為公證機(jī)構(gòu)賦予了明確的法律責(zé)任和義務(wù)。在此之后，全行業(yè)迅速行動(dòng)，采取了一系列制度化、標(biāo)準(zhǔn)化和技術(shù)化的舉措。

……

不完全整理，以上排序不分先后

2

公證行業(yè)落實(shí)《公證機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管理辦法》的幾個(gè)核心維度

綜上可見(jiàn)，為確?！掇k法》的每一項(xiàng)要求都能落地生根，各地核心舉措是：如何將《辦法》中的條文，轉(zhuǎn)化為每個(gè)公證處、每名公證員可執(zhí)行、可操作、可追責(zé)的日常工作規(guī)范。

 各公證機(jī)構(gòu)首要任務(wù)是根據(jù)《辦法》要求，結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定本機(jī)構(gòu)的《反洗錢(qián)內(nèi)部控制實(shí)施細(xì)則》。該細(xì)則明確了各類(lèi)業(yè)務(wù)的反洗錢(qián)操作標(biāo)準(zhǔn)、崗位職責(zé)和問(wèn)責(zé)機(jī)制。

公證業(yè)務(wù)中涉及的大額財(cái)產(chǎn)處置、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、繼承等事項(xiàng)，往往是洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的高發(fā)領(lǐng)域。嵌入全流程的風(fēng)險(xiǎn)管控， 將反洗錢(qián)審查作為公證受理的前置必經(jīng)環(huán)節(jié)。在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)置強(qiáng)制校驗(yàn)點(diǎn)，確保未完成身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)初評(píng)的案件無(wú)法進(jìn)入下一環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)了反洗錢(qián)與公證業(yè)務(wù)的“無(wú)縫嵌入”。

對(duì)原有公證業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)，全面實(shí)現(xiàn)電子化留痕，增加反洗錢(qián)功能模塊，實(shí)現(xiàn)客戶身份信息自動(dòng)聯(lián)網(wǎng)核查、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)自動(dòng)提示、可疑交易線索上報(bào)留痕等功能。積極與政府部門(mén)溝通，探索在合法合規(guī)前提下，接入市場(chǎng)監(jiān)管、不動(dòng)產(chǎn)登記等外部數(shù)據(jù)源，用于驗(yàn)證當(dāng)事人提供信息的真實(shí)性，破解信息不對(duì)稱(chēng)難題。

開(kāi)展常態(tài)化與案例化培訓(xùn)，通過(guò)定期組織反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，內(nèi)容不再局限于法規(guī)條文，更多是分享典型可疑案例，剖析新型洗錢(qián)手法，提升公證員的實(shí)質(zhì)判斷能力和風(fēng)險(xiǎn)敏感度。

3

公證員如何發(fā)揮在反洗錢(qián)工作中的作用？

這是最基礎(chǔ)也是最關(guān)鍵的作用。公證員不能僅僅做“文件的證明人”，而必須是“交易真實(shí)性與合法性的審查者”。

過(guò)去：可能只關(guān)注身份證件是否真實(shí)、簽名是否本人。

現(xiàn)在：必須運(yùn)用“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，深入洞察公證申請(qǐng)的背景、目的和合理性。例如，在辦理一份涉及巨額不動(dòng)產(chǎn)的委托書(shū)時(shí)，要思考：委托人為何將如此重大的財(cái)產(chǎn)處分權(quán)交給一個(gè)非親非故的人？其真實(shí)的交易背景是什么？

對(duì)交易金額與當(dāng)事人身份、年齡、收入狀況明顯不符，或交易邏輯有悖常理、當(dāng)事人無(wú)法合理解釋的，應(yīng)視為高風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，啟動(dòng)強(qiáng)化審查。

這是反洗錢(qián)的第一道防線，公證員是這道防線的執(zhí)行者。

技術(shù)核驗(yàn)：熟練使用身份證閱讀器、人臉識(shí)別等技術(shù)手段，確保“人證合一”，杜絕虛假身份。

深度盡職調(diào)查：對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，審查必須超越身份本身，觸及資金來(lái)源與目的。

示例：在辦理大額財(cái)產(chǎn)贈(zèng)與時(shí)，應(yīng)主動(dòng)詢(xún)問(wèn)并核實(shí)財(cái)產(chǎn)的來(lái)源（如工資積累、經(jīng)營(yíng)所得、遺產(chǎn)繼承等），并要求提供銀行流水、購(gòu)房合同、完稅證明等材料進(jìn)行佐證，形成完整的、合理的證據(jù)鏈條。

這是公證員反洗錢(qián)職責(zé)的法律核心和價(jià)值終點(diǎn)。

從“內(nèi)心懷疑”到“法定報(bào)告”：當(dāng)公證員基于職業(yè)判斷，合理懷疑某項(xiàng)交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)有關(guān)時(shí)，不能止步于“拒絕辦理”，而必須依法、及時(shí)地向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。

克服心理障礙：要明確，報(bào)告可疑交易是履行法定職責(zé)、維護(hù)金融安全的正義行為，而非對(duì)客戶的不信任。建立健全機(jī)構(gòu)內(nèi)部報(bào)告流程，保護(hù)公證員，使其能夠沒(méi)有后顧之憂地履行這一職責(zé)。

維護(hù)金融安全：通過(guò)有效履職，阻斷洗錢(qián)犯罪分子利用公證程序“漂白”非法資金的道路，直接為維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定和社會(huì)誠(chéng)信體系貢獻(xiàn)力量。

提升行業(yè)公信力：嚴(yán)謹(jǐn)?shù)姆聪村X(qián)實(shí)踐，能夠向社會(huì)展示公證行業(yè)的專(zhuān)業(yè)性、獨(dú)立性和責(zé)任感，贏得公眾和司法機(jī)關(guān)更廣泛的信任，提升整個(gè)行業(yè)的權(quán)威和形象。

點(diǎn)擊了解《公證機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管理辦法》全文：