  小朋友，你是否有很多問號(hào)？？？  OKK！ 今天，我們就來一起 全面地了解一下CFA證書和考試！ 你的小本本準(zhǔn)備好了嗎？ Let’s go ! WHY 為什么這么多人考CFA？ 01 1.1  天生自帶光環(huán)
1.2 國(guó)內(nèi)金融圈的新貴
▲ 南寧市金融人才補(bǔ)貼政策 1.3 學(xué)術(shù)界高度認(rèn)可
HOW 如何學(xué)習(xí)CFA？ 02 2.1 CFA知識(shí)體系 一、道德和專業(yè)標(biāo)準(zhǔn) ? 職業(yè)行為準(zhǔn)則 ? 道德實(shí)踐 二、定量方法 ? 貨幣時(shí)間價(jià)值 ? 概率分布和描述性統(tǒng)計(jì) ? 抽樣和估算 ? 假設(shè)檢驗(yàn) ? 相關(guān)分析和回歸分析 ? 時(shí)間序列分析 ? 仿真分析/技術(shù)分析 三、經(jīng)濟(jì)學(xué) ? 供需市場(chǎng)力量 ? 企業(yè)和行業(yè)組織 ? 國(guó)民收入和增長(zhǎng)衡量 ? 經(jīng)濟(jì)周期/通貨膨脹 ? 貨幣制度/貨幣匯率 ? 國(guó)際貿(mào)易和資本流動(dòng) ? 貨幣政策與財(cái)政政策 ? 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與發(fā)展 ? 政府干預(yù)的影響 ? 經(jīng)濟(jì)因素對(duì)投資市場(chǎng)的影響 四、財(cái)務(wù)報(bào)告和分析 ? 財(cái)務(wù)報(bào)告系統(tǒng) ? 主要財(cái)務(wù)報(bào)表分析 ? 財(cái)務(wù)報(bào)告質(zhì)量分析 ? 存貨和長(zhǎng)期資產(chǎn)分析 ? 稅收分析/債務(wù)分析 ? 資產(chǎn)負(fù)債表外資產(chǎn)和負(fù)債分析 ? 分析養(yǎng)老金、股票補(bǔ)償和其他員工福利 ? 企業(yè)間投資分析 ? 企業(yè)合并報(bào)表分析 ? 全球營(yíng)運(yùn)分析 ? 財(cái)務(wù)比率分析 五、企業(yè)財(cái)務(wù) ? 公司治理 ? 股息政策 ? 資本投資決策 ? 商業(yè)和金融風(fēng)險(xiǎn) ? 資本結(jié)構(gòu)決策 ? 營(yíng)運(yùn)資金管理 ? 并購(gòu)與企業(yè)重組 六、權(quán)益類投資 ? 權(quán)益性證券的類型及其特征 ? 股票市場(chǎng)的特征與制度 ? 個(gè)人權(quán)益類證券的估值 ? 基本面分析 ? 股票市場(chǎng)估值與收益分析 ? 股票投資組合管理策略 七、固定收益 ? 固定收益證券的類型及其特征 ? 固定收益市場(chǎng)的特征與制度 ? 固定收益估值和回報(bào)分析 ? 期限結(jié)構(gòu)確定和利差 ? 利率風(fēng)險(xiǎn)分析/信用風(fēng)險(xiǎn)分析 ? 為嵌入期權(quán)的債券估價(jià) ? 結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品 ? 固定收益投資組合管理策略 八、衍生品 ? 衍生工具的種類及其特點(diǎn) ? 遠(yuǎn)期和期貨合約的市場(chǎng)和估價(jià) ? 期權(quán)市場(chǎng)和期權(quán)合同的估價(jià) ? 互換市場(chǎng)和互換合約的估值 ? 信用衍生品市場(chǎng)和工具 ? 投資組合管理中衍生工具的使用 九、另類投資 ? 另類投資的類型和特點(diǎn) ? 房地產(chǎn)估價(jià) ? 投資工具及估值 ? 私募股權(quán)/風(fēng)險(xiǎn)投資和估值 ? 對(duì)沖基金策略和估值 ? 大宗商品 ? 資產(chǎn)配置到另類投資 十、投資組合管理 ? 投資政策聲明 ? 現(xiàn)代項(xiàng)目組合管理概念 ? 行為金融學(xué) ? 環(huán)境、社會(huì)和治理（ESG）投資 ? 個(gè)人/家庭投資者投資組合的管理 ? 機(jī)構(gòu)投資者投資組合的管理 ? 投資經(jīng)理選擇 ? 經(jīng)濟(jì)分析和設(shè)定資本市場(chǎng)預(yù)期 ? 投資決策的稅務(wù)影響 ? 資產(chǎn)配置/風(fēng)險(xiǎn)管理 ? 投資組合的構(gòu)建和修訂 ? 執(zhí)行投資組合決策 ? 績(jī)效評(píng)估/績(jī)效展示  我們可以看出，對(duì)于商科大類的同學(xué)來說，CFA的知識(shí)體系對(duì)校內(nèi)專業(yè)課的學(xué)習(xí)有很強(qiáng)的補(bǔ)充作用，兩者有4成的學(xué)習(xí)內(nèi)容是交叉重疊的，相比之下，校內(nèi)專業(yè)課的學(xué)習(xí)更側(cè)重理論知識(shí)基礎(chǔ)，而CFA的學(xué)習(xí)更加貼合實(shí)際工作，應(yīng)用性更強(qiáng)。 CFA與經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)知識(shí)有高達(dá)6成的重合，能幫助相關(guān)同學(xué)加深對(duì)專業(yè)知識(shí)的理解，并靈活應(yīng)用。 最后，對(duì)于非經(jīng)濟(jì)類的外語、數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)等專業(yè)的同學(xué)，如果想去金融行業(yè)深入發(fā)展，那么CFA會(huì)是一個(gè)很好的工具，既可以幫助同學(xué)們打造專業(yè)背景，又可以提高雇主企業(yè)的認(rèn)可度。 2.2 CFA學(xué)習(xí)時(shí)間安排 大一學(xué)年 ? 特征：學(xué)校課業(yè)壓力較小，課余時(shí)間較多，可以充分利用閑暇時(shí)間學(xué)習(xí)金融行業(yè)入門知識(shí)；專業(yè)知識(shí)接觸不多，社會(huì)實(shí)踐能力弱，難找實(shí)習(xí)。 ? 課程學(xué)習(xí)：CFA知識(shí)的前導(dǎo)課程，金融英語 ? 課外實(shí)踐：校內(nèi)外的大型商賽、名企參訪、企業(yè)實(shí)訓(xùn)、線上項(xiàng)目等 大二學(xué)年 ? 特征：開始校內(nèi)專業(yè)課的學(xué)習(xí)，對(duì)專業(yè)知識(shí)的接受能力增強(qiáng)，課余時(shí)間充足；經(jīng)過一年實(shí)踐活動(dòng)，對(duì)金融行業(yè)的基本工作內(nèi)容和工作流程有一定了解，但實(shí)際工作能力較差，金融技能待提升。 ? 課程學(xué)習(xí)：CFA5門科目深度學(xué)習(xí) ? 課外實(shí)踐：金融實(shí)務(wù)技能學(xué)習(xí)（Python、Excel、Wind等）、企業(yè)實(shí)訓(xùn)、線下優(yōu)質(zhì)實(shí)習(xí)等 PS：不建議同學(xué)們找一些含金量很低的兼職工作，對(duì)未來求職和升學(xué)沒有實(shí)質(zhì)性的幫助，對(duì)于想去金融行業(yè)工作的同學(xué)，建議一開始就選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行寒暑假實(shí)習(xí)。 大三學(xué)年 ? 特征：深度學(xué)習(xí)校內(nèi)專業(yè)課，大三上學(xué)期課余時(shí)間仍比較充裕。對(duì)于有考研需求的同學(xué)，在大三下學(xué)期開始準(zhǔn)備考研，可暫停其他知識(shí)的學(xué)習(xí)；準(zhǔn)備求職的同學(xué)在寒暑假需要找到高質(zhì)量的實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)為自己秋招背書，同時(shí)利用閑暇時(shí)間備考證書。 ? 課程學(xué)習(xí)：CFA5門科目深度學(xué)習(xí) ? 課外實(shí)踐：線下優(yōu)質(zhì)實(shí)習(xí)、求職輔導(dǎo)（筆試面試指導(dǎo)和模擬等）、考研咨詢（院校選擇、專業(yè)課學(xué)習(xí)等） PS：對(duì)于想考金融學(xué)（431）專碩的同學(xué)，CFA知識(shí)體系與431金融學(xué)的知識(shí)有高達(dá)60%的重合內(nèi)容，因此，在學(xué)習(xí)CFA知識(shí)的同時(shí)，也起到了預(yù)習(xí)考研專業(yè)課的作用，提早幫助同學(xué)建立起專業(yè)素養(yǎng)和專業(yè)思維。 大四學(xué)年 ? 特征：沒有考研需求的同學(xué)面臨秋招的壓力，需要有出色的履歷和求職能力；參與考研的同學(xué)或者進(jìn)入復(fù)試或者參加春招，需要通過CFA1級(jí)考試豐富自己的履歷 ? 課程學(xué)習(xí)：CFA復(fù)習(xí)沖刺、參加考試 ? 課外實(shí)踐：求職輔導(dǎo)（筆試面試指導(dǎo)和模擬等）、考研復(fù)試（自我介紹、院校調(diào)劑等） PS：對(duì)于順利進(jìn)入考研復(fù)試的同學(xué)們來說，CFA證書的學(xué)習(xí)和備考可以成為同學(xué)們履歷的一大亮點(diǎn)，突出自己的專業(yè)水平和學(xué)習(xí)能力，易受到老師的認(rèn)可；對(duì)于考研失利重新參加招聘準(zhǔn)備就業(yè)的同學(xué)來說，通過CFA1級(jí)考試將成為簡(jiǎn)歷中的加分項(xiàng)，更容易受到用人單位的青睞。 整體而言，同學(xué)們的大學(xué)時(shí)光還是非常充裕的。然而，優(yōu)質(zhì)有趣的校園活動(dòng)固然會(huì)幫助同學(xué)們?cè)鲩L(zhǎng)見識(shí)、豐富經(jīng)驗(yàn)。但一味地沉迷于眼前的快樂只會(huì)讓人停滯不前，望人項(xiàng)背。尤其是對(duì)于想去金融行業(yè)深入發(fā)展的同學(xué)來說，這幾年將非常關(guān)鍵。 因此，同學(xué)們?cè)趭蕵分嗤耆梢酝ㄟ^CFA知識(shí)的學(xué)習(xí)，使自己從一名金融小白成長(zhǎng)為一個(gè)合格的國(guó)際金融人才。此外，還有余力或希望在金融行業(yè)獲得更大發(fā)展空間的同學(xué)，也可以再額外學(xué)習(xí)FRM證書知識(shí)。 同時(shí)，一名出色的金融人才不僅應(yīng)當(dāng)具備豐富的理論知識(shí)，更應(yīng)該有著扎實(shí)的金融實(shí)務(wù)能力，將科目學(xué)習(xí)中涉及的實(shí)操技能外化為有形的業(yè)務(wù)能力。 因此，同學(xué)們還需要注重課外實(shí)操技能的學(xué)習(xí)和提升，如Python、Excel、Wind等金融工具的使用。 WHAT 我能從CFA中得到什么？ 03 3.1 豐富的精英人脈資源 CFA背靠集結(jié)了全球金融精英人才的CFA協(xié)會(huì)，成為CFA會(huì)員可以獲得圈內(nèi)豐富的人脈資源。 通過參與線上線下的會(huì)員活動(dòng)，可以與各類金融精英深入交流學(xué)習(xí)，能極大提高自身的專業(yè)素養(yǎng)、行業(yè)視野和職業(yè)發(fā)展前景。 回到當(dāng)下，對(duì)于我們剛剛開始學(xué)習(xí)CFA的同學(xué)們來說，你的身邊正在迅速形成一個(gè)小型的“CFA協(xié)會(huì)”。 選擇學(xué)習(xí)CFA的同學(xué)大多對(duì)自己有著極高的要求，希望未來能在金融行業(yè)深入發(fā)展，成為Top級(jí)別的金融精英。因此，他們或許有著優(yōu)質(zhì)的金融行業(yè)背景、或許自身十分努力，在這些小伙伴的身上，你總會(huì)獲得豐富的學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)、超前的行業(yè)觀點(diǎn)、明確的職業(yè)發(fā)展等，最終一起奮進(jìn)向前。 正所謂：“與善人居,如入芝蘭之室,久而不聞其香,即與之化矣”。 ▲這里為大家整理了主要的幾個(gè)城市CFA協(xié)會(huì)公眾號(hào)，同學(xué)們也可以自己去搜索其他城市哦 3.2 金融行業(yè)的敲門磚 不管是考CFA還是其他職業(yè)資格證書，大家最關(guān)心的還是就業(yè)問題。目前，隨著CFA在國(guó)內(nèi)的熱度越來越高，越來越多的用人單位在招聘簡(jiǎn)章中對(duì)CFA考試做出了硬性要求。 下面幫同學(xué)們整理了國(guó)內(nèi)外主要的CFA雇主企業(yè)：
▲CFA三個(gè)Level分別對(duì)應(yīng)的崗位和薪資水平
▲數(shù)據(jù)來源：CFA協(xié)會(huì)官網(wǎng) |
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