3人被撤職1家中介被吊銷證照保險業(yè)1月被罰近4000萬

小天使_ag 2021-02-10

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　　據(jù)中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布的信息統(tǒng)計，2021年1月，中國銀保監(jiān)會針對保險業(yè)發(fā)布了2張行政監(jiān)管措施決定書，地方派出機(jī)構(gòu)針對保險業(yè)共發(fā)布300張罰單，同比增長20%；罰款金額共計為3923.3萬元。

　　具體來看，1月處罰形式變得更為復(fù)雜。其中，3家機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人被撤銷任職資格，1家中介機(jī)構(gòu)被吊銷保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證，3家機(jī)構(gòu)被責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù)開展。

　　財險公司被罰金額是人身險公司近5倍

　　1月，中國銀保監(jiān)會及地方派出機(jī)構(gòu)對38家保險公司進(jìn)行了處罰，共計罰款2903.4萬元(不含個人處罰)。

　　其中，涉及財產(chǎn)險公司21家，處罰金額共計2397.4萬元；涉及人身險公司17家，處罰金額共計506萬元。由此可見，財產(chǎn)險公司仍是監(jiān)管處罰的集中火力點，被罰金額是人身險公司近5倍。

　　值得注意的是，永誠財險哈爾濱中心支公司因“虛列費用”被黑龍江銀保監(jiān)局責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)6個月，且其主要負(fù)責(zé)人李國強(qiáng)由于對上述違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被撤銷任職資格；中華聯(lián)合財險濟(jì)寧中心支公司因“利用開展保險業(yè)務(wù)為其他個人牟取不正當(dāng)利益”等違規(guī)行為，被責(zé)令停止接受貸款保證保險新業(yè)務(wù)2年，分支機(jī)構(gòu)濟(jì)寧市金鄉(xiāng)支公司經(jīng)理李亞虎被撤銷任職資格。

　　保險公司被處罰的原因主要包括：提供虛假資料、欺騙投保人、給予投保人保險合同約定以外的利益、編制或者提供虛假報告、報表、文件、資料，未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費率，虛列費用等。

　　2家機(jī)構(gòu)被采取監(jiān)管措施

　　1月，銀保監(jiān)會機(jī)關(guān)共發(fā)布2張行政監(jiān)管措施決定書，涉及安心財險和橫琴人壽2家保險公司。

　　其中，安心財險是由于其上報的《安心財產(chǎn)保險有限責(zé)任公司2020年10月償付能力臨時報告》顯示，2020年10月末該公司核心及綜合償付能力充足率為-125.7%，償付能力嚴(yán)重不足。故銀保監(jiān)會對其采取三項監(jiān)管措施：一是責(zé)令增加資本金；二是責(zé)令該公司自接到行政監(jiān)管措施決定書之日起停止接受車險新業(yè)務(wù)；三是責(zé)令該公司限制董事、監(jiān)事、高級管理人員的薪酬水平，董事、監(jiān)事、高級管理人員2021年的薪酬(稅前)應(yīng)在2020年度實際支付薪酬金額(稅前)的基礎(chǔ)上進(jìn)行下浮。

　　橫琴人壽則是因為銀保監(jiān)會在現(xiàn)場調(diào)查和非現(xiàn)場監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)該公司存在投資管理能力不符合監(jiān)管規(guī)定、違規(guī)開展其他金融資產(chǎn)投資以及違規(guī)購買債券和不動產(chǎn)等風(fēng)險。銀保監(jiān)會對其同樣采取了三項監(jiān)管措施：一是該公司自接到行政監(jiān)管措施決定書之日起6個月內(nèi)不得新增股權(quán)和其他金融資產(chǎn)投資；二是該公司應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，及時整改投資管理能力以及非金融企業(yè)(公司)債券、不動產(chǎn)和信托計劃等存量投資存在的問題，采取有效措施化解調(diào)查發(fā)現(xiàn)的相關(guān)投資風(fēng)險，確保持續(xù)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，并報送整改報告。三是該公司應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范開展再保險業(yè)務(wù)，確保相關(guān)業(yè)務(wù)依法合規(guī)運作。

　　1家中介機(jī)構(gòu)被吊銷證照

　　1月，中國銀保監(jiān)會及地方派出機(jī)構(gòu)對34家中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行了處罰，共計罰款331.5萬元(不含個人處罰)。

　　其中，天津鼎信機(jī)動車信息咨詢服務(wù)中心因“拒絕配合檢查組開展現(xiàn)場檢查工作”，被吊銷保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證；美聯(lián)盛航保險代理因“編制虛假財務(wù)資料、利用業(yè)務(wù)便利為其他個人牟取不正當(dāng)利益”被罰30萬元，且被責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)6個月，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人劉芳被罰10萬元并撤銷任職資格。

　　中介機(jī)構(gòu)被處罰的原因主要包括：利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益、編制虛假財務(wù)資料、銷售誤導(dǎo)、實際負(fù)責(zé)人未依法取得任職資格、變更住所未按規(guī)定報告、未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險等。

　　地方罰單數(shù)同比增1/5

　　從統(tǒng)計數(shù)據(jù)看，1月無銀保監(jiān)會級的罰單，其中本局級罰單金額1898.7萬元，分局級罰單金額2024.6萬元。