一個(gè)拼了命也要懂的事！

Karl 2020-03-22

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專(zhuān)業(yè)是一種態(tài)度

2020年3月22日

星期日

分享知識(shí)，分享快樂(lè)，新的一天，魔女繼續(xù)為你分享。

今天開(kāi)篇我們先來(lái)講講“財(cái)商”吧。我們只談物質(zhì)方面的錢(qián)，暫不談精神世界的富足與否。

有錢(qián)真的那么重要嗎？如果我說(shuō)不是，那估計(jì)很多人都會(huì)不以為然。表面上來(lái)看，有錢(qián)人和普通人的基本生活并沒(méi)有什么太大的區(qū)別，都是一日三餐，穿衣保暖吧。但是我們仔細(xì)想想，區(qū)別還是有點(diǎn)大哦：富人相比較而言有真正的自由，賺錢(qián)可以是一種選擇；富人可以有能力讓錢(qián)利滾利得更快，因?yàn)橛匈Y本有人脈；富人始終在研究如何剝削，而窮人終其一生都在研究如何擺脫剝削。

這次疫情的爆發(fā)，富人們開(kāi)始思考如果人死了新定的跑車(chē)還沒(méi)到怎么辦，新買(mǎi)的豪宅還沒(méi)去住怎么辦。就像上次非典，當(dāng)時(shí)很多資產(chǎn)上億的富豪就開(kāi)始思考這個(gè)問(wèn)題，于是非典過(guò)后北京的別墅項(xiàng)目爆火，居住空間大成為了富人們的剛需。不知道最近大家有沒(méi)有看到一個(gè)新聞啊，C羅最近直接買(mǎi)了一座島…舉家搬遷，住到疫情結(jié)束…所以人們都想變得有錢(qián)是非常正常的事啊，除了感情買(mǎi)不來(lái)，錢(qián)確實(shí)能解決大部分的問(wèn)題了。

那么怎么才能變得有錢(qián)呢？所謂小富靠勤，大富靠命。賺錢(qián)和體面往往是相悖的，身體和錢(qián)在致富這條道路上好像永遠(yuǎn)是彼此對(duì)立的。在辦公室里處理處理文件和同事聊聊八卦的人能賺得過(guò)那個(gè)起早貪黑開(kāi)包子鋪的嗎？現(xiàn)實(shí)中往往不會(huì)。這個(gè)社會(huì)的規(guī)則是由有權(quán)有勢(shì)的人制定的，如果要改變，就要適應(yīng)這種規(guī)則，并跳出自己固有的思維模式。有句老話，要想口袋富有，就先讓腦袋富有。比如對(duì)待養(yǎng)老，富人的思維模式是自力更生，窮人的思維模式則是依賴養(yǎng)老金；對(duì)待消費(fèi)，富人會(huì)為了一件買(mǎi)不起的東西去努力，而窮人就覺(jué)得買(mǎi)不起就不買(mǎi)了；對(duì)待挫折，富人總有用不完的精力東山再起，而窮人會(huì)一蹶不振；對(duì)待資產(chǎn)，富人思維下，只有能生錢(qián)的才叫資產(chǎn)，窮人思維下，只要買(mǎi)到的東西就是資產(chǎn)。說(shuō)到這個(gè)，魔女就跟大家說(shuō)一說(shuō)什么是真正意義上的資產(chǎn)和負(fù)債吧。

在很多人的固有思維里面，房產(chǎn)和車(chē)產(chǎn)肯定是資產(chǎn)對(duì)不對(duì)，但從嚴(yán)格意義上來(lái)說(shuō)錯(cuò)了。未還完房貸的房產(chǎn)每個(gè)月都要向外掏錢(qián)，更沒(méi)有為家庭帶來(lái)任何受益，它反而是負(fù)債。車(chē)產(chǎn)也一樣，而且車(chē)子一落地就需要繳納各種費(fèi)用而且每時(shí)每刻都在折舊，因此車(chē)子也是負(fù)債。大家也可以這么想，資產(chǎn)是可以為我們帶來(lái)收入的，而負(fù)債是消耗我們收入的。那放在家里的現(xiàn)金總該是資產(chǎn)了吧？事實(shí)上，也不是。為什么呢？因?yàn)閺纳X(qián)的角度來(lái)講，放在家里的現(xiàn)金沒(méi)有為我們帶來(lái)一分利息，因此它也不是資產(chǎn)。魔女在下方給大家做了一張簡(jiǎn)略的表格供大家來(lái)參考我們家庭生活中哪些是資產(chǎn)哪些是負(fù)債，也歡迎各位補(bǔ)充。

資產(chǎn)	負(fù)債	耐用消費(fèi)品
出租的與還清貸款的房產(chǎn)	私家車(chē)	家電
投資并產(chǎn)生利息的現(xiàn)金	各類(lèi)貸款	放在家中的現(xiàn)金
股權(quán)	信用卡	……
固定收入	日常生活費(fèi)用
……	還在還房貸的房子
	......

在此補(bǔ)充一下，賺錢(qián)的確是非常重要的，但是經(jīng)歷過(guò)這次疫情，我們也應(yīng)該更加辯證地去看待健康和財(cái)富。

另外，這次疫情應(yīng)該帶給我們一個(gè)思考：中國(guó)這個(gè)占了全球奢侈品行業(yè)40%銷(xiāo)售額的發(fā)展中國(guó)家應(yīng)該繼續(xù)為國(guó)外資本買(mǎi)單嗎？中國(guó)的一些孩子一出生就穿dior高定愛(ài)馬仕高定，想著這樣就是貴族了吧，但是用拼命掙來(lái)的錢(qián)去把孩子培養(yǎng)成花錢(qián)機(jī)器總覺(jué)得不大對(duì)勁。歐洲的old money們是怎么教育孩子的呢？不是用各種奢侈品堆積出一個(gè)傲慢勢(shì)利的假貴族，而是更注重孩子精神上的培養(yǎng)，很多老錢(qián)的孩子們上大學(xué)都是自己打工掙零花錢(qián)的。我想這次疫情也必定對(duì)奢侈品行業(yè)產(chǎn)生不小的沖擊。

……

回到我們的市場(chǎng)，美股周五繼續(xù)疲軟，A50指數(shù)也再次大幅調(diào)整，相信下周又是艱難的一周。在泥沙俱下的時(shí)刻，魔女把剩下的兩大具備中長(zhǎng)線價(jià)值的板塊個(gè)股和盤(pán)托出，正如上文所述，魔女一直反復(fù)提到的這些都是股權(quán)啊，這才是真正意義上的資產(chǎn)，有了這樣的認(rèn)知，就能從擔(dān)憂每天賬戶波動(dòng)的局限中徹底解脫出來(lái)，投資之路也能更加順利。

一、大周期板塊

大周期，顧名思義，行業(yè)往往具備著較強(qiáng)周期性，而行業(yè)中的企業(yè)不免受到行業(yè)、政策周期的波動(dòng)，業(yè)績(jī)會(huì)發(fā)生起伏，這個(gè)板塊大部分企業(yè)是沒(méi)有中長(zhǎng)期投資價(jià)值的。然而對(duì)于周期行業(yè)的一些龍頭企業(yè)來(lái)說(shuō)，由于打通了上下游形成了全產(chǎn)業(yè)鏈布局，周期往往被熨平，這時(shí)就具備了不錯(cuò)的投資價(jià)值?；ば袠I(yè)內(nèi)必須要介紹的是萬(wàn)華化學(xué)，國(guó)內(nèi)MDI龍頭，通過(guò)自主創(chuàng)新走向世界；汽車(chē)行業(yè)中整車(chē)廠商毛利率普遍偏低，這里介紹的是專(zhuān)注汽車(chē)安全玻璃生產(chǎn)的福耀玻璃，全球化戰(zhàn)略正在穩(wěn)步推進(jìn)；另外重點(diǎn)要提到的是基建類(lèi)個(gè)股，雖然也有周期性但我國(guó)基建狂魔的稱(chēng)號(hào)也不是虛的，核心標(biāo)的是龍頭海螺水泥，當(dāng)然冀東水泥也不乏看點(diǎn)，而大型機(jī)械設(shè)備的龍頭三一重工也是我們重點(diǎn)關(guān)注的對(duì)象。

二、大地產(chǎn)板塊

如果問(wèn)我國(guó)哪個(gè)板塊的估值和世界范圍內(nèi)該板塊估值相比，仍然低估明顯，毫無(wú)疑問(wèn)地產(chǎn)板塊首當(dāng)其沖。盡管這兩年政策上一直提到“房住不炒”，但這這是抑制房?jī)r(jià)過(guò)快上漲的措施，并非單純意義上打壓房?jī)r(jià)，更不是打壓房企。我們前期已經(jīng)提及，房產(chǎn)是一個(gè)永續(xù)性行業(yè)，滿足人民根本剛需，而國(guó)內(nèi)龍頭房企的集中度仍然不高，與發(fā)達(dá)國(guó)家相比差距顯著，所以龍頭房企仍然具備高度投資價(jià)值。另一個(gè)層面上，部分人擔(dān)憂地產(chǎn)股下跌，卻很少有人擔(dān)憂自住的房?jī)r(jià)下跌，本質(zhì)上說(shuō)明沒(méi)有股權(quán)的意識(shí)。龍頭房企這里只推薦兩家，A股的萬(wàn)科A和港股的融創(chuàng)中國(guó)，都是非常穩(wěn)健的房企。地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)鏈中，還可以關(guān)注定制家居領(lǐng)軍者歐派家居，中長(zhǎng)期競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)非常顯著。

此外，還有一些其他板塊的龍頭企業(yè)，也具備了不錯(cuò)的投資價(jià)值。例如軍工行業(yè)中，中國(guó)重工、航發(fā)動(dòng)力、中航飛機(jī)可以稱(chēng)為板塊的三劍客，中國(guó)重工是海軍裝備最大供應(yīng)商，航發(fā)動(dòng)力是航空發(fā)動(dòng)機(jī)龍頭，中航飛機(jī)是軍用飛機(jī)龍頭，雖然軍工板塊整體市值不大，但是作為大國(guó)重器具備極強(qiáng)的戰(zhàn)略意義。另外還有快遞的龍頭順豐控股，在本次疫情期間作為直營(yíng)快遞龍頭，2月業(yè)務(wù)量同比翻倍，市占率進(jìn)一步擴(kuò)張。

綜合本文和前期幾篇文章，魔女已經(jīng)把自己看好的核心資產(chǎn)介紹完畢，當(dāng)然后期有可能還會(huì)補(bǔ)充刪減，但整體的框架就應(yīng)如此。很多時(shí)候，我們不要把個(gè)股分為大盤(pán)股或者小盤(pán)股，更沒(méi)有必要擔(dān)憂今年究竟是大盤(pán)股行情還是小盤(pán)股，例如今年走勢(shì)最強(qiáng)的創(chuàng)業(yè)板指數(shù)以及走勢(shì)最弱的上證50指數(shù)，其主要權(quán)重成分股都是魔女近期提及的這些，所以只要估值合理成長(zhǎng)性優(yōu)異，中長(zhǎng)期股價(jià)都會(huì)有所表現(xiàn)，而政策面風(fēng)口更多只影響股價(jià)的短期走勢(shì)，切勿在股價(jià)的波動(dòng)中迷失了投資的初心。

今天是周末，魔女還在繼續(xù)為大家分享知識(shí)，各位支持魔女的大咖可以點(diǎn)擊右下方“在看”為魔女加油，更為我們的祖國(guó)加油，魔女在此有禮啦！

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來(lái)自： Karl > 《上市公司》

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