1.2013 年 10 月，貸款基礎(chǔ)利率（Loan Prime Rate，LPR）集中報(bào)價(jià)和發(fā)布機(jī)制正式運(yùn)行。

2.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)成立于 2012 年。

3.2012 年 12 月，中國證券會(huì)同意中國證券業(yè)協(xié)會(huì)開展柜臺(tái)市場試點(diǎn)工作。

4.2012 年 12 月，中國證券會(huì)同意中國證券業(yè)協(xié)會(huì)開展柜臺(tái)市場試點(diǎn)工作。

5.2018 年 3 月 13 日，國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革確定組建中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員。

6.中國人民銀行成立于 1948 年。

7.國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行成立于 1994 年。

8.2015 年，國務(wù)院明確國家開發(fā)銀行定位為開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)。

9.1979 年，日本輸出入銀行在北京設(shè)立第一家外資銀行代表處。

10.1981 年，香港南洋商業(yè)銀行在深圳設(shè)立第一家外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)。

11. 我國于 1999 年成立了中國華融資產(chǎn)管理公司、中國長城資產(chǎn)管理公司、中國東方資產(chǎn)管理公司和中國信達(dá)資產(chǎn)管理公司，分別收購、管理和處置中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行四家國有商業(yè)銀行和國家開發(fā)銀行的部分不良資產(chǎn)。

12.2010 年 6 月，中國信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司成立，標(biāo)志著四大資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)型改制啟動(dòng)。

13.2005年9月21日起，我國對(duì)活期存款實(shí)行按季度結(jié)息，每季度末月的20日為結(jié)息日，次日付息。

14.1988 年，巴塞爾委員會(huì)出臺(tái)了《統(tǒng)一國際銀行的資本計(jì)量和資本標(biāo)準(zhǔn)的國際協(xié)議》（即《第一版巴塞爾資本協(xié)議》）。

15.2004年，巴塞爾委員會(huì)發(fā)布了《統(tǒng)一資本計(jì)量和資本標(biāo)準(zhǔn)的國際協(xié)議：修訂框架》（即第二版巴塞爾資本協(xié)議，也稱為巴塞爾新資本協(xié)議）。

16.2010 年 12 月 16 日，巴塞爾委員會(huì)發(fā)布了第三版巴塞爾資本協(xié)議的最終文本。

17.2017年12月8日，巴塞爾委員會(huì)發(fā)布了《巴塞爾Ⅲ：后危機(jī)改革的最終方案》（簡稱巴三最終方案），將于 2022 年正式開始實(shí)施

18.2012年6月，中國銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（以下簡稱《資本辦法》），這標(biāo)志著我國資本監(jiān)管制度在更高層次上實(shí)現(xiàn)了與國際標(biāo)準(zhǔn)接軌。

19.《資本辦法》設(shè)定了 6年的資本充足率達(dá)標(biāo)過渡期。我國商業(yè)銀行應(yīng)于2018年底前全面達(dá)到相關(guān)資本監(jiān)管要求，并鼓勵(lì)有條件的銀行提前達(dá)標(biāo)。

20.2003年12月27日，第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議審議通過了《中華人民共和國中國人民銀行法修正案》。此次《中國人民銀行法》修訂的重點(diǎn)是將原屬于中國人民銀行履行的對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給新成立的中國銀監(jiān)會(huì)。

21.國務(wù)院于 2003年3 月 19 日設(shè)立了中國銀監(jiān)會(huì)，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》確定銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。

22.1984年1月1日中國工商銀行從中國人民銀行分立，表明我國四大國家專業(yè)銀行格局的形成。

23.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)年度自公歷 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了3 個(gè)月內(nèi)，按照銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定，公布上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計(jì)報(bào)告。

24.2006年10月31日，第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過了《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》），自 2007 年 1 月 1 日起施行。

25.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存 5 年。

26.《民法總則》于 2017年3月15日由第十二屆全關(guān)人民代表大會(huì)第五次會(huì)議通過，并于2017 年 10 月 1 日開始實(shí)施。

27.2007 年 3 月 16 日通過了《物權(quán)法》，并自 2007 年 10 月 1 日起施行。

28.《中華人民共和國證券法》（簡稱《證券法》）與1998年12月29日通過，1999年7月1 日正式實(shí)施。

29.《中華人民共和國信托法》（以下簡稱《信托法》）由中華人民共和國第九屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十一次會(huì)議于2001年4月28日通過，自2001年10月1日起施行。

30.票據(jù)權(quán)利的消滅票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅：

（1）持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起 2 年，見票即付的匯票、本票，自出票日起2 年；

（2）持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起 6 個(gè)月；

（3）持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起 6 個(gè)月；

（4）持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起 3 個(gè)月。

31.政府對(duì)金融活動(dòng)的監(jiān)管最早可追溯到 1720年英國頒布的《泡沫法》。1864年，美國聯(lián)邦政府制定了《國民銀行法》，標(biāo)志著銀行監(jiān)管制度的正式確立。

32.銀行監(jiān)管的四個(gè)階段

（1）初步確立階段：1984 年——1993 年

（2）探索形成階段：1994 年——1997 年

（3）改革調(diào)整階段：1998 年——2003 年

（4）形成完善階段：2003 年至今

33.貸款公司的要求

（1）貸款公司對(duì)同一借款人的貸款余額不得超過資本凈額的10%；

（2）對(duì)單一集團(tuán)企業(yè)客戶的授信余額不得超過資本凈額的15%。

34.大額存單業(yè)務(wù)起點(diǎn)金額

（1）個(gè)人投資人：認(rèn)購的大額存單起點(diǎn)金額不低于 20 萬；

（2）機(jī)構(gòu)投資者：認(rèn)購的大額存單起點(diǎn)金額不低于 100 萬；

35.同業(yè)存單單期發(fā)行金額不得低于 5000 萬元人民幣；

36.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件：

（1）具有良好的公司治理機(jī)制；

（2）核心資本充足率不低于 4%；

（3）最近 3 年連續(xù)盈利；

（4）貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；

（5）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；

（6）最近 3 年沒有重大違法、違規(guī)行為；

（7）中國人民銀行要求的其他條件。

37.私募理財(cái)產(chǎn)品合格投資者具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織：

（1）具有 2 年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300 萬元，家庭金融資產(chǎn)不低于500 萬元，或者近 3 年本人年均收入不低于 40 萬。

（2）最近 1 年末凈資產(chǎn)不低于1000 萬元的法人單位。

（3）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。

38.發(fā)達(dá)國家的銀行業(yè)中，非利息收入一般都占其營業(yè)收入的 40%以上，而在中國，這個(gè)比例只有15%-20%。

39.根據(jù)“二八定律”，占比僅為 20％左右的高端客戶，其對(duì)銀行盈利的貢獻(xiàn)度達(dá)到 80％左右。

40.單一集團(tuán)客戶授信集中度又稱單一客戶授信集中度，為最大一家集團(tuán)客戶授信總額與資本 凈 額 之 比 ， 不 應(yīng) 高 于 15％ 。

41.第一版巴塞爾資本協(xié)議規(guī)定商業(yè)銀行資本充足率不得低于 8％，核心資本充足率不得低于 4％。

42.第二版巴塞爾資本協(xié)議最低資本要求明確了商業(yè)銀行總資本充足率不得低于 8％，核心資本充足率不得低于 4％，資本要全面覆蓋信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

43.第三版巴塞爾資本協(xié)議明確了三個(gè)層次的最低資本要求：核心一級(jí)資本充足率為 4.5%， 一級(jí)資本充足率為 6%，總資本充足率為8%。

44.參考第三版巴塞爾資本協(xié)議的規(guī)定，我國的核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率和資本充足率分別為 5％、6％和 8％。

45.根據(jù)《資本辦法》的規(guī)定，正常時(shí)期我國系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率要求分別為 11.5％和 10.5％。

46.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起 30 日內(nèi)予以回復(fù)。

47.銀監(jiān)會(huì)對(duì)中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的建議，應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起 30日內(nèi)予以回復(fù)。

48.設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為 10 億元人民幣；設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為1 億元人民幣；設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為5000 萬元人民幣。

49.商業(yè)銀行開展貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守下列資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定：

（1）資本充足率不得低于 8%；

（2）貸款余額與存款余額的比例不得超過 75%；

（3）流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于 25%；

（4）對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過 10%；

（5）銀監(jiān)會(huì)對(duì)資產(chǎn)負(fù)債比例管理的其他規(guī)定。

50.保證期間

（1）我國《擔(dān)保法》規(guī)定，一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起 6 個(gè)月。

（2）連帶責(zé)任保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，債權(quán)人有權(quán)自主債務(wù)履行期屆滿之日起 6 個(gè)月內(nèi)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。

（3）保證合同約定的保證期間早于或者等于主債務(wù)履行期限的，視為沒有約定，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起 6 個(gè)月。保證合同約定保證人承擔(dān)保證責(zé)任直至主債務(wù)本息還清時(shí)為止等類似內(nèi)容的，視為約定不明，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起2 年。

51.公司增加或減少資本，須由公司股東會(huì)（或股東大會(huì)）作出決議，并由代表 2/3 以上表決權(quán)的股東通過，并須進(jìn)行相應(yīng)的變更登記。