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#給新股民的建議# 這兩天，不少投資類賬號(hào)瘋轉(zhuǎn)一張圖片：有投資者拿了$ST康美(SH600518)$ 和雛鷹農(nóng)牧兩年，虧光了兒子的學(xué)費(fèi)，不知怎么向老婆交待……
我在雪球上還看到另外一個(gè)帖子，同樣是一個(gè)投資者用全部身家豪賭雛鷹農(nóng)牧，如今等來的消息是雛鷹農(nóng)牧有可能退市。$*ST雛鷹(SZ002477)$
眾所周知，昔日的大白馬康美藥業(yè)因?yàn)樨?cái)務(wù)造假，股價(jià)從去年5月份最高位的27.96元跌至目前的3.34元，一年多暴跌88%；年報(bào)巨虧、丑聞纏身的雛鷹農(nóng)牧同樣不含糊，從今年3月份的3.36元跌至目前的0.77元，4個(gè)月暴跌77%。 傳出“欠債肉償”“餓死豬”丑聞之后，如今的雛鷹農(nóng)牧已經(jīng)連續(xù)18個(gè)交易日股價(jià)低于1元。按照深交所的規(guī)定，收盤價(jià)連續(xù)20個(gè)交易日低于1元，該股票就應(yīng)該終止上市?？梢灶A(yù)見，雛鷹農(nóng)牧大概率會(huì)步中弘股份的后塵，成為“面值退市”第二股。 全部身家豪賭一兩只股票，剛好這一兩只股票又爆雷，看到這種慘象應(yīng)該怎么救？坦白說，沒辦法救。這種人根本不是在投資，而是在豪賭。我現(xiàn)在越來越相信這樣一句話：賭徒只能被消滅，不能被教育。 個(gè)人以為，投資中最重要的事，就是千萬別做賭徒。很多人以為自己是在做投資，其實(shí)是在豪賭。投資中如何避免做一個(gè)賭徒？下面我結(jié)合自己的體會(huì)簡單扯一扯。 1、閑錢投資，不加杠桿 說一個(gè)扎心的事實(shí)，按照A股“七虧二平一賺”的規(guī)律，絕大多數(shù)人炒股以來是不賺錢的。既然買A股賺錢這么難，更不應(yīng)該像開頭的那個(gè)哥們兒一樣，拿孩子的學(xué)費(fèi)來炒股。 作為一個(gè)合格的A股韭菜，應(yīng)該做到“閑錢投資，不加杠桿”。所謂“閑錢”就是多年不會(huì)動(dòng)用的閑置資金，只有“閑錢投資”，才能保證心態(tài)從容。所謂“加杠桿”，主要指借錢炒股（包括融資/配資等），只有“不加杠桿”，才能保證在泥沙俱下的時(shí)候不至于爆倉。 2、不要滿倉一兩只股 全部身家滿倉一兩只股，是很多新韭菜的普遍操作。有時(shí)候，市場(chǎng)上一些知名的老韭菜也這么干。比如知名的投資人董寶珍，曾經(jīng)滿倉茅臺(tái)死扛“八項(xiàng)規(guī)定”黑天鵝，最后和人打賭失敗被迫裸奔。董寶珍的江湖頭銜是價(jià)值投資者，其實(shí)就是一個(gè)賭徒。 怎樣才能避免滿倉一兩只股？無非是兩種方式：分散持倉和買指數(shù)基金。個(gè)人的一個(gè)小經(jīng)驗(yàn)是，單只股票持倉最好不要超過20%，對(duì)于資金量在50萬以下的散戶，持有5-6只股差不多了。詳見：投資路上，如何避免新城控股這樣的雷？ 3、不要一鍵清倉，一鍵滿倉 很多新股民不懂得倉位管理，容易一鍵清倉，一鍵滿倉。在追漲殺跌、貪婪與恐懼的過程中，除了向券商貢獻(xiàn)手續(xù)費(fèi)，對(duì)于收益沒有任何幫助。個(gè)人有一個(gè)傻瓜式的倉位管理方法，在這里分享給大家——利用場(chǎng)內(nèi)的貨幣基金做一個(gè)簡單的股債平衡策略。 “股債平衡”是格雷厄姆在《聰明的投資者》一書里提到的一個(gè)策略：倉位的初始配置是一半股一半債，股市處于高位時(shí)，減少股票持倉，增加債券持倉，股市處于低位時(shí)，增加股票持倉，減少債券持倉。無論行情好壞，股票最高持倉不高過75%，不低于25%。 如果把3000點(diǎn)作為A股的價(jià)值中樞，那么在3000點(diǎn)以下持股比例高一些，3000點(diǎn)以上持債比例高一些，是一個(gè)比較保守的股債平衡策略，這里的債可以選擇場(chǎng)內(nèi)貨幣基金。目前市場(chǎng)上規(guī)模大、流動(dòng)性好的場(chǎng)內(nèi)貨幣基金包括華寶添益(511990)和 $銀華日利(SH511880)$，個(gè)人主要配置的是銀華日利。
4、不要炒短線、炒概念 很多初入股市的新股民熱衷于短線炒作各種概念股、強(qiáng)周期股，因?yàn)檫@種股票波動(dòng)巨大，給人一種馬上就能發(fā)大財(cái)?shù)幕孟?。其?shí)拉長時(shí)間看，不管是短線炒概念還是炒強(qiáng)周期股，虧錢的概率遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于賺錢的概率。 作為一個(gè)曾經(jīng)熱衷于炒作概念的老韭菜，我得到的教訓(xùn)是，投資的正道是賺企業(yè)的錢，而不是賺市場(chǎng)的錢；賺企業(yè)增長的錢，心理踏實(shí)，靠博傻賺市場(chǎng)的錢，最終會(huì)還給市場(chǎng)。詳見：看到別人“賺大錢”，我為什么不羨慕 5、多積累一些投資常識(shí) 投資路上，多積累一些常識(shí)非常關(guān)鍵。分析公司的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、基本面固然重要，但是擁有一些投資常識(shí)，可以讓你避免犯原則性的錯(cuò)誤。詳見：避開東阿阿膠這樣的雷，其實(shí)并不難 基于我的投資常識(shí)，以下公司我堅(jiān)決不會(huì)碰： （1）農(nóng)林牧漁公司，一不小心扇貝跑了，豬餓死了； （2）山海關(guān)外公司； （3）強(qiáng)周期股，養(yǎng)雞養(yǎng)豬等，買這種公司類似于賭博； （4）財(cái)務(wù)造假，管理層不誠信的公司； （5）沒有主營業(yè)務(wù)，天天轉(zhuǎn)型，什么熱搞什么的公司； （6）中藥股（蟲草、驢皮、健胃消食……）； （7）ST股。 |
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