曹永強(qiáng)

黨的十九大報(bào)告提出要“推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的深度融合”，隨著新一代信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的高速發(fā)展，以及移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的快速普及，金融科技與證券行業(yè)的融合在最近幾年不斷深化，推動(dòng)資本市場(chǎng)的生態(tài)環(huán)境向智能化、定制化、虛擬化、全球化方向發(fā)展。

以下從三個(gè)方面介紹金融科技與證券業(yè)融合情況：

第一，證券業(yè)的IT投入和IT人員情況。

2018年底協(xié)會(huì)對(duì)證券公司的IT投入和IT人員情況進(jìn)行了一個(gè)專項(xiàng)調(diào)查。調(diào)查結(jié)果顯示，在投入方面，證券業(yè)軟件投入占比最大，約27%，硬件投入、通訊費(fèi)用和系統(tǒng)運(yùn)維費(fèi)用占比較均衡，均在21%～23%之間，外包人員費(fèi)用占比7%。在金融科技應(yīng)用發(fā)展過(guò)程中，券商多采用與外部信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)合作的方式，一方面通過(guò)這種合作方式可以直接借鑒外部機(jī)構(gòu)成熟的金融科技技術(shù)經(jīng)驗(yàn)，使金融科技盡快落地，與證券業(yè)深度融合；另一方面境外投行逐漸轉(zhuǎn)型為科技企業(yè)，比如高盛正逐漸把自己定位為一家科技公司，反映出境內(nèi)證券業(yè)內(nèi)IT人員還比較匱乏，亟待補(bǔ)充。

對(duì)于IT人員情況，目前各家券商都在加大對(duì)金融科技領(lǐng)域的投入，持續(xù)增加對(duì)總部IT人員的投入。調(diào)查結(jié)果顯示，2018年券商總部IT人員是8711人，同比上升7.5%，且近幾年一直在持續(xù)增長(zhǎng)，說(shuō)明證券行業(yè)對(duì)IT金融科技人才的需求一直在增長(zhǎng)。但證券公司分支機(jī)構(gòu)IT人員數(shù)量持續(xù)下降，這與分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型有一定關(guān)系。

第二，金融科技在證券業(yè)的應(yīng)用概況。

2018年底協(xié)會(huì)對(duì)金融科技在證券行業(yè)的應(yīng)用進(jìn)行了專項(xiàng)調(diào)查，共收到有效反饋113份。調(diào)查結(jié)果顯示，人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)這四項(xiàng)金融科技技術(shù)中，79家券商至少有一項(xiàng)應(yīng)用落地。從應(yīng)用發(fā)展來(lái)看，證券行業(yè)人工智能得到了長(zhǎng)足發(fā)展，區(qū)塊鏈處于剛剛起步階段，云計(jì)算、大數(shù)據(jù)在證券行業(yè)應(yīng)用比較普遍。

從應(yīng)用業(yè)務(wù)領(lǐng)域來(lái)看，人工智能主要應(yīng)用于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，如算法交易的人工智能優(yōu)化、人工智能云平臺(tái)；區(qū)塊鏈應(yīng)用尚處于探索階段；云計(jì)算主要應(yīng)用于券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和系統(tǒng)運(yùn)維，如自動(dòng)化構(gòu)建和部署平臺(tái)；大數(shù)據(jù)在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中應(yīng)用案例最多，在系統(tǒng)運(yùn)維、風(fēng)險(xiǎn)管理和運(yùn)維決策中有很多積極運(yùn)用，包括數(shù)字化運(yùn)營(yíng)平臺(tái)。從應(yīng)用落地方式來(lái)看，主要有三種落地方式，包括全部外購(gòu)、合作開(kāi)發(fā)和自主研發(fā)，其中，人工智能三種落地方式的分布比較均衡，區(qū)塊鏈主要以自主研發(fā)為主，云計(jì)算主要以外購(gòu)為主，大數(shù)據(jù)在外購(gòu)、合作開(kāi)發(fā)、自主研發(fā)三方面占比約為3:4:6。

第三，金融科技在證券業(yè)務(wù)前端應(yīng)用和中后臺(tái)延展的應(yīng)用情況。

一方面，近幾年金融科技在證券業(yè)務(wù)中的前端應(yīng)用不斷深化和拓展，尤其是人工智能領(lǐng)域，隨著大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、生物識(shí)別、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)、智能硬件等技術(shù)的快速發(fā)展，金融科技推動(dòng)證券業(yè)務(wù)從早期的線上導(dǎo)流到目前向精準(zhǔn)營(yíng)銷、智能客服、智能投研等領(lǐng)域縱深發(fā)展。證券公司利用金融科技進(jìn)行自主研發(fā)的能力最近幾年在不斷提升。

另一方面，金融科技應(yīng)用開(kāi)始從券商的前端向中后端延伸，金融科技對(duì)證券公司組織構(gòu)建、運(yùn)營(yíng)模式的影響也逐漸凸顯：一是越來(lái)越多的證券公司利用金融科技實(shí)現(xiàn)智慧運(yùn)營(yíng)的轉(zhuǎn)型，通過(guò)云計(jì)算技術(shù)搭建計(jì)算、存儲(chǔ)、服務(wù)器和網(wǎng)絡(luò)設(shè)備資源池，實(shí)現(xiàn)公司內(nèi)基礎(chǔ)資源共享和自動(dòng)化管理，提高管理效率；二是通過(guò)大數(shù)據(jù)技術(shù)，證券公司能夠高效收集和分析公司內(nèi)外部各類數(shù)據(jù)及其來(lái)源、特征、演變趨勢(shì)和潛在影響，加強(qiáng)在管理決策、業(yè)務(wù)辦理、營(yíng)銷服務(wù)、風(fēng)控合規(guī)等各領(lǐng)域的深化應(yīng)用，充分發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值并驅(qū)動(dòng)運(yùn)營(yíng)；三是通過(guò)人工智能技術(shù)建設(shè)云平臺(tái)，依托大數(shù)據(jù)，優(yōu)化算法交易，持續(xù)推出多領(lǐng)域人工智能產(chǎn)品，滿足客戶個(gè)性化需求，為公司各業(yè)務(wù)提供智能化應(yīng)用服務(wù)；四是區(qū)塊鏈技術(shù)正以其公開(kāi)透明、不可篡改、易于追蹤等特點(diǎn)，為證券業(yè)數(shù)據(jù)安全、信用驗(yàn)證等痛點(diǎn)提供新的解決思路，部分證券公司已開(kāi)始探索研究。

（作者系中證協(xié)信息傳導(dǎo)部副主任）

（曹永強(qiáng)）