經(jīng)過多年的市場(chǎng)孕育，我國(guó)私募股權(quán)基金行業(yè)發(fā)展如火如荼，也出現(xiàn)了一些行業(yè)亂象。為了規(guī)范整頓市場(chǎng)，監(jiān)管部門發(fā)出一系列制度措施，一些不合法的私募基金老板跑路現(xiàn)象等多種負(fù)面新聞見諸報(bào)端。雖然這些基金規(guī)模大小不一，但由于此前缺乏監(jiān)管，許多基金質(zhì)量堪憂，在項(xiàng)目選擇、信息披露、資金運(yùn)用等方面均存在不規(guī)范之處，甚至混淆概念，虛構(gòu)項(xiàng)目，打著私募基金旗號(hào)的偽金融產(chǎn)品的“地雷”正在不斷“爆炸”。?

打著政府名義開展基金項(xiàng)目，員工獲高傭金返利 ??

近日，接到知情人爆料稱：深圳誠(chéng)成高科股權(quán)投資基金管理有限公司(簡(jiǎn)稱誠(chéng)成資本)的投資公司打著與無錫國(guó)家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)管理委員會(huì)合作投資的名義，在開發(fā)區(qū)籌建“無錫周天高科技產(chǎn)業(yè)園”并設(shè)立“無錫紅石高科技股權(quán)投資基金”，向公眾募集資金近億元。

知情人表示：為了銷售所謂的基金，誠(chéng)成資本成立了深圳中天榮金財(cái)富管理有限公司等多家公司，以第三方的名義進(jìn)行銷售。對(duì)于募集的資金誠(chéng)成資本并沒有對(duì)園區(qū)的企業(yè)進(jìn)行實(shí)際投資，募集的資金去向成謎團(tuán)?誠(chéng)成資本號(hào)稱打造中國(guó)最大規(guī)模與政府合作的股權(quán)投資基金管理公司，近年來陸續(xù)與無錫新區(qū)政府、湖北黃石港區(qū)、秦皇島經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)、江西省會(huì)昌縣等簽訂合作協(xié)議，成立政府引導(dǎo)基金，設(shè)立多種基金名稱并展開融資，在募集過程中存在諸多違法違規(guī)行為。

誠(chéng)成資本在多地開立分公司，有的是打著第三方理財(cái)公司的旗號(hào)，有的是打著P2P互聯(lián)網(wǎng)金融的旗號(hào)為其吸收資金，這些公司的法人代表均為該公司員工或關(guān)聯(lián)人。這些參與吸收資金的各分公司負(fù)責(zé)人獲得15%～20%的傭金，甚至更高。如此高水平的返傭，吸引了大批貪婪的營(yíng)銷人員為其搖旗吶喊，鋌而走險(xiǎn)。在這場(chǎng)集資游戲中，營(yíng)銷人員獲得巨大利益，其收益超過投資客戶。該公司的員工暴富起來，極力為該公司粉飾，讓資金鏈不斷裂。這場(chǎng)擊鼓傳花的游戲最終會(huì)結(jié)束，到時(shí)，會(huì)有大量投資客戶蒙受巨大損失。

多家公司關(guān)聯(lián) 億元基金未備案、未投項(xiàng)目 ?

記者通過全國(guó)企業(yè)信用信息查詢網(wǎng)獲悉：深圳誠(chéng)成高科股權(quán)投資基金管理有限公司法人代表：曹清偉，成立日期：2011年10月26日，住所：深圳市羅湖區(qū)人民南路國(guó)際貿(mào)易中心大廈B10-07北側(cè)，股東為：曹清偉、張瑋峰。主要人員：張瑋峰(監(jiān)事)，曹清偉(執(zhí)行常務(wù)董事)，曹清偉(總經(jīng)理)，對(duì)外投資：無錫中證鼎誠(chéng)股權(quán)投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)，無錫誠(chéng)達(dá)股權(quán)投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)，數(shù)銀互聯(lián)(北京)技術(shù)發(fā)展有限公司，中誠(chéng)國(guó)發(fā)資產(chǎn)管理有限公司，深圳市大資實(shí)業(yè)有限公司，誠(chéng)成眾榮財(cái)富管理有限公司，長(zhǎng)生國(guó)際養(yǎng)老連鎖管理有限公司，無錫達(dá)科新能源科技有限公司，湖北京山潭龍石材有限公司，上海水之王環(huán)保科技有限公司，湖北省誠(chéng)成高科股權(quán)投資基金管理有限公司，山東誠(chéng)成高科股權(quán)投資基金管理有限公司，淄博誠(chéng)達(dá)投資管理有限公司。

誠(chéng)成資本官方網(wǎng)站顯示的成員單位有：誠(chéng)成眾榮財(cái)富管理有限公司，誠(chéng)成智慧城市投資基金管理(北京)有限公司，深圳誠(chéng)成高科股權(quán)投資基金管理有限公司，深圳前海誠(chéng)成互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司，北京國(guó)宏公共政策研究與治理研究院，北大數(shù)銀互聯(lián)科技有限公司，深圳中天榮金財(cái)富管理有限公司，長(zhǎng)生國(guó)際養(yǎng)老連鎖管理有限公司。

在全國(guó)企業(yè)信用信息查詢網(wǎng)顯示：深圳中天榮金財(cái)富管理有限公司法人代表：盧一枝，成立日期：2013年03月26日，住所：深圳市福田區(qū)梅林街道梅華路梅林多麗工業(yè)區(qū)1棟1樓1109。 深圳中天榮金財(cái)富管理有限公司南京分公司負(fù)責(zé)人：盧一枝，成立日期：2013年05月28日，經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所：南京市秦淮區(qū)中山南路1號(hào)46層。深圳前海誠(chéng)成互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司南京分公司負(fù)責(zé)人盧一枝，成立日期：2015年04月29日，經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所：南京市秦淮區(qū)中山南路1號(hào)。

南京市秦淮區(qū)中山南路1號(hào)46層，是深圳中天榮金財(cái)富管理有限公司南京分公司在工商部門注冊(cè)的地址。記者看見前臺(tái)標(biāo)注“誠(chéng)成金融”和“誠(chéng)成資本”字樣的公司名稱，在門邊放著“儲(chǔ)蓄終結(jié)者，歷史年化收益9%–14%誠(chéng)成資本系國(guó)內(nèi)首批獲得私募基金管理人資格的金融機(jī)構(gòu)。理財(cái)模式有開源寶一、二、三、四號(hào)，收益周期為12、6、3、1月，年化收益從7%–14%等等相關(guān)的宣傳廣告?！?很顯然，這些公司皆為關(guān)聯(lián)公司，而私募基金公司經(jīng)營(yíng)P2p業(yè)務(wù)，承諾固定收益，讓人匪夷所思。

10月10日，記者前往深圳中天榮金財(cái)富管理有限公司南京分公司采訪，名片上顯示為誠(chéng)成金融南京中心營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷總監(jiān)凌翔接受采訪表示：“深圳中天榮金財(cái)富管理有限公司南京分公司、深圳前海誠(chéng)成互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司南京分公司都隸屬于誠(chéng)成資本的下屬子公司，盧一枝以前是誠(chéng)成資本的員工，開始是曹清偉的秘書，只是這兩個(gè)南京分公司的負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)這一塊，個(gè)人檔案在總公司”。

隨后公司一工作人員打斷采訪表示：“公司要求，盧總不在，不接待任何采訪?！?記者對(duì)誠(chéng)成資本與無錫國(guó)家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)管理委員會(huì)合作，設(shè)立“無錫紅石高科技股權(quán)投資基金”一事到無錫新區(qū)政府走訪調(diào)查了解，新區(qū)政府信息與服務(wù)業(yè)發(fā)展局給予回復(fù)：“根據(jù)2012年12月10日簽署的協(xié)議，江蘇周天精工科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱“周天精工”)聯(lián)合深圳誠(chéng)成高科股權(quán)投資基金管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱“誠(chéng)成資本”)籌建“無錫周天高科技產(chǎn)業(yè)園”并設(shè)立“無錫紅石高科技股權(quán)投資基金”(首期1.2億)，政府所屬創(chuàng)投公司在此首期基金中投入10%。同時(shí)約定協(xié)議簽訂之日起的兩個(gè)月內(nèi)，周天精工引進(jìn)中科安礦等為代表的三家企業(yè)入駐，四個(gè)月內(nèi)周天精工總部、誠(chéng)成高投總部以及至少5家高科技企業(yè)入駐園區(qū)，根據(jù)協(xié)議約定，周天精工和誠(chéng)成資本未能在協(xié)議約定時(shí)間內(nèi)履行相關(guān)項(xiàng)目引進(jìn)及總部搬遷承諾，視作協(xié)議無效。協(xié)議中所述周天高科技產(chǎn)業(yè)園并未正式啟動(dòng)，無錫新區(qū)沒有參與該項(xiàng)目的資金募集。后期，誠(chéng)成資本設(shè)立的“無錫紅籌高科技股權(quán)投資基金合作企業(yè)”，因無錫新區(qū)未參與該基金，亦對(duì)該基金后續(xù)運(yùn)作情況并不知曉，截至目前該基金未投資無錫新區(qū)企業(yè)，也未協(xié)助引進(jìn)項(xiàng)目?！?/p>

既然未投資項(xiàng)目，募集來的近億元資金的去向不得而知，客戶的本金和收益從何而來?讓人浮想聯(lián)翩。

假托管，5萬起步，協(xié)議暴露諸多違規(guī)

根據(jù)知情人提供的一份誠(chéng)成資本名為“深圳高凱紅石股權(quán)投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)”部分客戶資料名單顯示：投資人已經(jīng)超過百人，投資金額有5萬、10萬、20萬、150萬等數(shù)額，投資期限一般為12個(gè)月，基金項(xiàng)目名稱有：高凱水素基金、高凱一號(hào)基金、高凱二號(hào)基金、高凱礦業(yè)基金、宇豐工業(yè)園改造基金、新能源產(chǎn)業(yè)投資基金、紅籌基金等等。

記者在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站查詢發(fā)現(xiàn)深圳誠(chéng)成高科股權(quán)投資基金管理有限公司沒有一項(xiàng)私募基金產(chǎn)品備案。

記者在客戶資料名單隨機(jī)聯(lián)系了一位投資人李華(化名)進(jìn)行采訪，李華提供了一份“高凱宇豐工業(yè)園改造基金”合同。李華介紹在誠(chéng)成資本這里投資，是之前接到深圳中天榮金財(cái)富管理有限公司南京分公司業(yè)務(wù)員的電話營(yíng)銷后，來到公司進(jìn)行投資的。根據(jù)《私募股權(quán)投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十四條規(guī)定：私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對(duì)象宣傳推介。

李華投資了10萬元到基金指定帳戶“深圳高凱紅石股權(quán)投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)”。根據(jù)《私募股權(quán)投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十三條規(guī)定：以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。目前投資于單只私募基金的金額不低于100萬元，上述當(dāng)事人是否達(dá)標(biāo)?其次，協(xié)議約定的保證投資者12%固定收益，也與基金行業(yè)的“不保證基金一定盈利，也不保證最低收益”的原則相悖，同時(shí)違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十五條“私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益”的規(guī)定。第三，私募基金投資周期較長(zhǎng)，市場(chǎng)上通常的產(chǎn)品周期在三年左右。以12月為周期投資私募基金，在實(shí)際的投資過程中難以做到順利退出。

記者在全國(guó)企業(yè)信用信息查詢網(wǎng)獲悉：深圳高凱紅石股權(quán)投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)法人代表：曹清偉，成立日期：2011年09月29日，住所：深圳市羅湖區(qū)紅崗路玉龍村A區(qū)78棟202，股東信息：曹清偉(普通合伙人)，薛波(有限合伙人)。

另外，知情人提供一份誠(chéng)成資本“高凱誠(chéng)達(dá)特殊資產(chǎn)管理股權(quán)投資基金”說明書中顯示該基金的托管銀行為：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行無錫新區(qū)支行。記者前往中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行無錫新區(qū)支行進(jìn)行了采訪核實(shí)，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行無錫新區(qū)支行綜合科表示：“出于嚴(yán)謹(jǐn)態(tài)度我向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省行反映了情況，省行回復(fù)在全省農(nóng)行系統(tǒng)范圍內(nèi)核實(shí)過，對(duì)深圳誠(chéng)成高科股權(quán)投資基金管理有限公司發(fā)行“高凱誠(chéng)達(dá)特殊資產(chǎn)管理股權(quán)投資基金”沒有簽訂過任何的基金托管協(xié)議?！?/p>

對(duì)于誠(chéng)成資本打著與政府合作的名義，虛構(gòu)投資項(xiàng)目、假銀行托管，以高成本向社會(huì)不特定群體進(jìn)行集資行為，是否涉嫌違法?本報(bào)將向有關(guān)部門反映并繼續(xù)跟蹤報(bào)道。