2017年12月19日，佛山市南海區(qū)人民檢察院指控被告人潘某犯集資詐騙罪，向南海法院提起公訴并建議適用簡易程序進行審理。經(jīng)過轉換普通程序、公訴機關補充偵查、司法會計鑒定等一系列漫長的程序，此案在2019年3月29日塵埃落定。

經(jīng)法院審理查明，2009年開始，被告人潘某在因經(jīng)營不善、信用卡透支等原因已欠債務的情況下，假借做保險、能刷卡套現(xiàn)、幫銀行沖數(shù)做業(yè)績等名義，先后向被害人小珍、小梁等人以現(xiàn)金或銀行轉賬等方式借款并用于償還先期債務。2017年8月20日，潘某前往佛山市公安局南海分局九江派出所投案，交待了上述經(jīng)過。民警從潘某處扣押手機2臺、銀行卡6張、農(nóng)業(yè)銀行及工商銀行U盾各1個、粵YN****號日產(chǎn)奇駿小汽車。

經(jīng)司法會計鑒定，2009年5月21日至2016年8月20日，被告人潘某的銀行賬戶共收到44位被害人累計轉入189150364元，向44位被害人累計轉出176217143.95元，收支差額12933220.05元。

法院認為，被告人潘某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為已構成集資詐騙罪。公訴機關所控罪名成立。潘某犯罪后自動投案，如實供述其罪行，是自首，依法從輕處罰。