考點(diǎn)：外匯概述

(一)外匯的概念(掌握)

我國外匯的規(guī)定：外匯是指下列以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)：

(1)外國貨幣，紙幣和鑄幣

(2)外幣支付憑證，票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證;

(3)外幣有價證券，政府證券、公司債券、股票等;

(4)特別提款權(quán)、歐洲貨幣單位;

(5)其他外匯資產(chǎn)

二、匯率及其類型

(一)匯率(掌握)：又稱匯價，是用一國貨幣表示另一國貨幣的價格，或一國貨幣折算成另一國貨幣的比率。

(二)匯率標(biāo)價方式(掌握)

1、直接標(biāo)價法：用若干數(shù)量的本幣表示一定單位的外幣的方法，最常用。

(1)外幣數(shù)量固定不變

(2)匯率漲跌都以本幣數(shù)額的變化來表示，如：USD1=CNY 7.7825

——直標(biāo)法下，一定數(shù)量的外幣折算的本幣數(shù)量越多，外匯匯率上升，外匯匯率的漲跌和本幣標(biāo)價的增減一致。

2、間接標(biāo)價法：用若干數(shù)量的外幣表示一定單位的本幣的方法

(1)本幣數(shù)量固定不變

(2)匯率漲跌都以相對的外幣數(shù)額變化表示。如：CNY1=USD0.1284

——間標(biāo)法下，一定數(shù)量的本幣折算的外幣數(shù)量越多，外匯匯率下降，外匯匯率的漲跌和外幣標(biāo)價的增減相反。

3、美元標(biāo)價法：以一定單位的美元為標(biāo)準(zhǔn)來計(jì)算兌換多少其他貨幣的匯率表示方法.

特點(diǎn)：美元單位不變，匯率的變化是通過其他貨幣量的變化體現(xiàn)出來。

USD1=GBP0.5784; USD1=HKD7.6006

(三)匯率的種類(掌握)

1、即期匯率(當(dāng)日或1-2個工作日使用的匯率)與遠(yuǎn)期匯率(未來一個時間內(nèi)交割使用的匯率)

2、銀行買入?yún)R率、賣出匯率、中間匯率(站在銀行的立場)

——買入?yún)R率：銀行從客戶手中買入外匯給出的價格;

——賣出匯率：銀行把外匯賣給客戶所報出的價格 二者之間的差額是1%?！?%。

——中間匯率：買入?yún)R率和賣出匯率的中間價。

3、基礎(chǔ)匯率、套算匯率

——基礎(chǔ)匯率：一國貨幣與主要國際金融市場貨幣之間的匯率;美元—人民幣，美元—泰銖

——套用匯率：本幣與非關(guān)鍵貨幣之間的匯率：人民幣——美元——泰銖

4、官方匯率、市場匯率

——官方匯率，法定匯率，已過外匯管理當(dāng)局制定公布

——市場匯率，在自由外匯市場上進(jìn)行外匯交易的匯率。

(四)影響匯率變動的主要因素

三、匯率變動對經(jīng)濟(jì)的影響(掌握)

(一)匯率變動對貿(mào)易收支的影響

本幣貶值——出口增加、進(jìn)口減少——人民幣不貶值不利于出口

本幣升值相反

(二)匯率變動對非貿(mào)易收支的影響

本幣貶值——促進(jìn)旅游、勞務(wù)等非貿(mào)易的出口增加;本幣升值相反

(三)匯率變動對外資和外債影響

本幣貶值——國內(nèi)資產(chǎn)貶值——吸引外商投資;外商投資資產(chǎn)存量損失、增加國內(nèi)企業(yè)外債負(fù)擔(dān)

本幣升值相反

(四)匯率變動對國內(nèi)物價水平影響

本幣貶值——國內(nèi)物價水平上升;

本幣升值——進(jìn)口商品價格下降——以進(jìn)口商品為原料的商品價格下降——出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷增加——國內(nèi)銷售商品數(shù)量增加，國內(nèi)物價下降;

(五)匯率變動對經(jīng)濟(jì)增長的影響

本幣貶值——貿(mào)易收支改善出口增加——(若國內(nèi)有閑置資源)經(jīng)濟(jì)增長、充分就業(yè);

本幣升值相反