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基金凈值一般指單位凈值，通俗的講單位凈值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，權證，債券，現(xiàn)金，票據(jù)等在當天的價值之和除以當天的基金總份額，就得出當天的單位凈值。 比如某一天資產(chǎn)總值2億，當天的基金總份額一億，則單位凈值為2元。一般來說單位凈值是每天波動的，因為資產(chǎn)總值和總份額都是隨機波動的 累計凈值是該基金自發(fā)行成立以來的凈值，包括了分紅，拆分份額等。 如果一支基金自發(fā)行以來，沒有分過紅，拆分份額，單位凈值等于累計凈值。否則，一般累計凈值大于單位凈值 比如單位凈值1.5元基金，決定每份分紅0.5元。則分紅除權后，基金單位凈值為1.0元，累計凈值則為1.5元（有0.5元每份轉成現(xiàn)金進入投資者賬戶） 在就是單位凈值2元基金，決定按1:1比例拆分份額，在拆分后基金單位凈值為1.0元，累計凈值則為2.0元（投資者賬戶基金份額增加1倍，原持有1000分變成2000份，保持資產(chǎn)總額不變） 一般來說單位凈值和累計凈值越高越好，在一定程度上反映了基金的盈利能力。但也不能一概而論，因為還要考慮基金成立時間長短和市場環(huán)境。 比如剛成立不久的基金不少是虧損的，現(xiàn)在都只有0.8-0.9元了，而那些累計凈值好幾元的都成立好幾年了，經(jīng)歷2006-2007大牛市。能比較嗎。 在就是今年在2200點附近成立的基金都是正收益，而在07年-08年4,5千點成立的基金，累計凈值都只有5,6毛，這能比嗎 |
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