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客戶投資風險偏好評估調(diào)查表 尊敬的客戶：為了便于您了解自己的投資需求,同時為了我們能更精確地了解您的投資意向和風險承受能力，從而讓理財經(jīng)理幫助您選擇合適的理財產(chǎn)品，請您認真閱讀下列問題，并按照自己真實的意愿和經(jīng)歷選擇合適的選項，公司承諾對您的個人資料保密。（以下各題如未特別標注，均為單選題） 步驟 1——填寫調(diào)查問卷 1 您的年齡： A、55歲以上 B、45-55歲 C、30-45歲 D、30歲以下 2 您接受的最高教育程度是？ A、高中及以下 B、?？?br/>C、本科 D、碩士及以上 3 您投資基金的目的是: A、希望長期持有，穩(wěn)定增值，給自己養(yǎng)老 B、覺得最近股市行情好，自己不會炒股，委托專家理財 C、聽基金公司的宣傳，有很高的收益 D、周圍朋友已獲得很好的收益，希望短期內(nèi)快速增值 4您的投資年限： A、1年以內(nèi) B、1-5年 C、5-10年 D、10年以上 5您的證券投資資金占家庭總金融資產(chǎn)的比例： A、1/3以下； B、1/3至2/3； C、2/3； D、2/3以上； 6您的投資經(jīng)驗可以被概括為： A、有限：有過購買國債，貨幣型基金等保本型金融產(chǎn)品投資經(jīng)驗 B、一般：具有一定的證券投資經(jīng)驗，需要進一步的指導(dǎo) C、豐富：是一位積極和有經(jīng)驗的證券投資者，并傾向于自己作出投資決定 7 您的閑散資金會首先會考慮投資以下哪個品種： A、債券； B、基金； C、股票； D、期貨； 8 您愿意選擇投資期限的產(chǎn)品的年限為： A、半年以下 B、半年-1年 C、1-2年 D、2年以上 9 您做一項很重要的投資決策需要多長時間: A、幾個月甚至更長； B、幾天； C、幾個小時； D、幾分鐘甚至更短； 10 根據(jù)您在金融、證券產(chǎn)品上的投資經(jīng)驗，請選擇一項您所投資過的最高風險的金融產(chǎn)品： A、購買過保險、銀行存款產(chǎn)品或者債券等低風險產(chǎn)品； B、委托他人或?qū)I(yè)機構(gòu)投資股票類資產(chǎn)； C、直接投資股票或者通過股票基金方式投資； D、直接投資股指期貨、期權(quán)等衍生品； 11您是否有過投資失敗的經(jīng)歷，如有遭受的損失是多少： A、最大本金虧損5%以內(nèi) B、能最大本金虧損5%-20% C、最大本金虧損20%-50% D、最大本金虧損50%以上 12您對投資風險的適應(yīng)程度是： A、在本金安全的情況下，投資收益必須達到我的最低要求，如同期定期存款收益 B、在本金安全或者本金損失可能性極低的情況下，我愿意接受投資收益適當?shù)牟▌?，以便有可能獲得大于同期存款的收益 C、在本金安全或者有較大保障的情況下，我愿意接受投資收益的波動，以便有可能獲得大于同期存款的收益 D、愿意承擔一定風險，以平衡的方式，尋求一定的資金收益和成長性 E、為獲得一定的投資回報，愿意承擔投資產(chǎn)品市值較大波動導(dǎo)致本金損失的風險 F、以獲得高投資回報為目的，愿意承擔投資產(chǎn)品市值高波動性而導(dǎo)致本金大比例損失的風險 13如果有人給您內(nèi)幕消息，某股票即將大漲，您會: A、哪有這么好的事情，才不會上當 B、找出股票走勢圖，看是否值得買 C、用自己手頭的閑錢買入一些，看看是否真的漲 D、趕快湊錢買入，等待股票暴漲 14若該股票如預(yù)期，買入后大漲，當已經(jīng)上漲了20%，您會怎么做: A、全部賣掉以取得眼前利潤 B、賣掉部分以取得部分眼前利潤 C、不賣出，靜等價格的進一步上漲 15若與預(yù)期相反，買入后一直跌，當價格下跌20%時，您會怎么做？ A、為避免更大的損失，全部賣掉 B、再等等看，也許可以收回投資 C、再買入，這正是投資的好時機 16如果我公司提供下列投資產(chǎn)品咨詢信息服務(wù)，您希望得到哪幾類產(chǎn)品信息[可多選]： A、國債、貨幣型基金 B、債券型基金、信托、 C、開放式基金（不包括貨幣型基金和債券型基金） D、股票 E、股指期貨、權(quán)證 17 您認為為投資基金有風險嗎，投資基金會虧損嗎: A、有風險，有虧損的可能 B、基本沒有風險，即使有風險，虧損不大 C、專家理財，不會虧損 18 當您購買的產(chǎn)品價值出現(xiàn)何種程度的波動時，您會出現(xiàn)明顯的焦慮情緒： A、本金無損失，但是收益未達到預(yù)期 B、出現(xiàn)本金損失 C、本金10%以內(nèi)的虧損 19 當您投資的基金凈值下跌的時候，您會采取什么行動: A、贖回，不投資了 B、贖回，改為投資股票 C、繼續(xù)持有，相信會止跌 D、堅持長線持有 E、在大勢調(diào)整時增加投資 20：在人民幣持續(xù)走低的趨勢下，國內(nèi)資產(chǎn)日趨貶值，您是否有考慮境外投資的意愿？ A是的 B沒有 選B的客戶可填寫《海外資產(chǎn)配置市場調(diào)研》 步驟 2——檢視您回答的一致性 您的風險承受能力是決定資產(chǎn)配置最關(guān)鍵的因素，因此在計算得分并選出適合的投資策略之前，請和您的理財顧問一起檢視您回答的一致性，以確保您的投資期望和風險態(tài)度與您的實際情況相一致。 評判標準 從第四題開始計分計分標準如下： 4 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 5 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 6 A：1分 B：2分 C：3分 7 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 8 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 9 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 10 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 11 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 12 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 E：5分 F：6分 13 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 14 A：1分 B：2分 C：3分 15 A：1分 B：2分 C：3分 16 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 E：5分 17 A：1分 B：2分 C：3分 18 A：1分 B：2分 C：3分 調(diào)查結(jié)果歸納 A保守型（0-30分）在投資中，保證本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動性是客戶的首要目標?？蛻魧ν顿Y的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿承擔高風險以換取高收益，不愿意承受投資波動對心理的煎熬，追求穩(wěn)定。 風險承受能力：極低 獲利期待：穩(wěn)定收益 對應(yīng)風險類型：低 對應(yīng)基金類型：貨幣市場基金 保本基金 B安穩(wěn)型（31-61分）在任何投資中，穩(wěn)定是客戶首要考慮的因素?？蛻粝Ｍ诒ＷC本金安全的基礎(chǔ)上能有一些增值收入。追求較低的風險，對投資回報的要求不高 風險承受能力：低 獲利期待：穩(wěn)定收益 對應(yīng)風險類型：中低及以下 對應(yīng)基金類型：貨幣市場基金 保本基金 債券基金 信托 C穩(wěn)健性（62-92分）任何投資中，在風險較小的情況下獲得一定的收益是客戶主要的投資目的?？蛻敉ǔＴ敢饷媾R一定的風險，但在做投資決定時，會仔細地對將要面臨的風險進行認真的分析。客戶對風險總是客觀存在有清楚的認識。 風險承受能力：中 獲利期待：中等收益 對應(yīng)風險類型：中等及以下 對應(yīng)基金類型：貨幣市場基金 保本基金 債券基金 混合基金 信托 D成長型（93-123分）在任何投資中，客戶渴望有較高的投資收益，但又不愿承受較大的風險；可以承受一定的投資波動，但是希望自己的投資風險小于市場的整體風險?？蛻粲休^高的收益目標，且對風險有清醒的認識。 風險承受能力：中高 獲利期待：中高收益 對應(yīng)風險類型：中高及以下 對應(yīng)基金類型：貨幣市場基金 保本基金 債券基金 混合基金 E積極型（124-146分）在任何投資中，客戶通常專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風險。短期的投資波動并不會對客戶造成大的影響，追求超高的回報才是客戶關(guān)注的目標。 風險承受能力：高 獲利期待：高收益 對應(yīng)風險類型：高及以下 對應(yīng)基金類型：貨幣市場基金 保本基金 債券基金 混合基金 股票基金 根據(jù)您的測評結(jié)果評價如下： 經(jīng)測評，您以上問卷的得分是_____________ 您的風險承受能力為 型。 我已經(jīng)與我的理財顧問共同對問卷和答案進行了檢視。我同意這份理財問卷的結(jié)論將用于對我的進一步理財服務(wù)。我了解資產(chǎn)配置及風險偏好測評表僅供說明使用。 客戶簽名 理財顧問簽名 日期 問卷設(shè)計思路和目的 1-6題屬于客戶基本信息調(diào)查，可從客戶的年齡，受教育程度和投資金額占家庭收入比例，投資年限和目標等信息等作為背景，對客戶有一個比較全面的了解和分析，并且對客戶的風險偏好有初步的印象評估。 7、8題是客戶對投資品種和期限的心理預(yù)期。 16.17題目的設(shè)計意在考察客戶對公司的信任程度和期待。 9、10、11三道題目是讓客戶對于過去的投資經(jīng)驗和已經(jīng)承受的投資風險的回憶總結(jié)。 12、18題為顧客自己對自己的風險適應(yīng)能力的總結(jié)。 13、14、15三道題目是遞進的關(guān)系，這三道問題同19題目一起，可測試出顧客對道聽途說的金融信息的敏感度和在經(jīng)歷不確定的風險時的應(yīng)變能力和心理承受能力。 問卷調(diào)查的目的在于：理財經(jīng)理可以更加深入的了解自己的每一個客戶，并且據(jù)調(diào)查結(jié)果中自己客戶不同的風險承受能力和不同的需求制定個性化的理財產(chǎn)品；從公司整體層面上，公司可根據(jù)顧客整體對投資不同品種需求的百分比和希望投資期限調(diào)查結(jié)果的百分比來設(shè)計相應(yīng)導(dǎo)向的理財產(chǎn)品，并根據(jù)調(diào)查結(jié)果中大部分人希望得到的信息對和顧客進行溝通的內(nèi)容以及對外的宣傳策略進行調(diào)整，以達到更有效的溝通。 獲取文檔后可享受 文庫App隨時閱讀 電腦端便捷下載 下載到本地 VIP免券獲取 分享收藏下載 打開文庫App，查看更多同類文檔 大盤絕地反擊！股票002564天沃科技后續(xù)是漲是跌？立馬診斷！ ??? 新匯通診股 廣告 相關(guān)推薦文檔 客戶風險評估調(diào)查表 用App查看 個人客戶風險評估問卷 經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶風險評估調(diào)查問卷 附錄1：客戶風險評估調(diào)查問卷 ? 風險評估調(diào)查表2 理財客戶風險評估調(diào)查問卷(客戶用) 風險評估問卷-機構(gòu) 平安證券個人客戶風險評估問卷 ? 個人客戶風險評估問卷2.0 對公客戶風險評估問卷(對公) |
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