時間：2017年5月7日

地點：“我們是愛南開的——如何拿到滿意的實習與工作之券商篇”微信研討群

主持人：鄧陽

記錄人：常帥男

一、主講嘉賓介紹：

主講人一：

胡心怡：15級金融學院金融工程碩士。曾在銀河證券研究所、申萬宏源證券投行、融通基金權(quán)益投資部和國金證券投行實習，拿到渤海證券固收總部offer。

主講人二：

楊奇：15級國經(jīng)所國際商務碩士。曾在中信建投證券研究所、固定收益部實習，現(xiàn)簽約中信建投證券固定收益部ABS組。

主講人三：

袁思思：15級國經(jīng)所世界經(jīng)濟碩士，曾在銀行、私募、券商研究所、投行實習，現(xiàn)簽約西部證券投資銀行部。

主講人四：

劉博讓：15級金融碩士，曾在申萬宏源證券投資銀行部實習，目前簽約長江證券承銷保薦有限公司。

二、開場環(huán)節(jié)

主持人：王老師好，各位同學們大家晚上好，歡迎大家來參加本期的“我們是愛南開的”系列微信講座之券商專場。首先自我介紹一下，我是來自2014級國際商務碩士專業(yè)的鄧陽，目前就職于平安證券。券商的工作一直是近些年來同學們就業(yè)的熱點之一，很多同學將券商作為未來職業(yè)發(fā)展重點考慮的方向。因此，本期講座我們邀請了四位已經(jīng)簽約券商的優(yōu)秀畢業(yè)生們來給大家分享如何拿到滿意的券商實習和工作。首先，出場的是15級金融學院金融工程專業(yè)的碩士胡心怡，胡心怡同學曾經(jīng)在銀河證券研究所，申萬宏源投行部，融通基金權(quán)益投資部，國金證券投行部實習，目前已經(jīng)簽約渤海證券固收總部。歡迎胡心怡同學來給大家分享一下她的心路歷程。

三、演講環(huán)節(jié)：

胡心怡：大家晚上好，時間過的真快，從大四第一次接觸到我們的平臺，再到真正加入進來，一起為小伙伴們服務，轉(zhuǎn)眼三年都過去了，今天站在師兄師姐們曾經(jīng)站過的位置上，和大家一起分享我所走過的路。我希望我的分享能夠幫助大家在有限的時間內(nèi)更有計劃、更好的使自己更優(yōu)秀。

我先介紹一下自己的實習情況，我的實習經(jīng)歷比較豐富，我同時有買方和賣方研究相關的實習經(jīng)歷，然后又有兩個券商投行的實習經(jīng)歷。本科保送本專業(yè)金融工程以后就開始了我在銀河證券研究所策略研究部的第一份實習，學習策略研究以此來鍛煉自己的宏觀思維。之后在大四的暑假和研一的寒假，我去了申萬宏源投行，度過了我實習期中最長的一段實習。在這之后我又去了融通基金的權(quán)益投資部學習行業(yè)研究增加了自己的研究能力及數(shù)據(jù)分析能力。我為了能夠獲得一個實習的留用機會，在最后一個暑期跟著原先在宏源后來去了國金證券的老大從事了投行相關業(yè)務的實習。盡管最后因為整個部門今年沒有應屆生留用名額，未能留用，但我還是覺得這份實習是值得的，最后我參加了招聘并來到了我最終簽三方的渤海證券固定收益總部從事銷售交易，主要做的是資金交易，資本市場一級以及中間業(yè)務。

接下來我主要結(jié)合我參加就業(yè)招聘的經(jīng)歷來講一下我在實習以及就業(yè)招聘中的一些心得體會。

1.研究方向相關經(jīng)驗分享

首先希望大家能夠?qū)τ谧约何磥硐霃氖碌墓ぷ髯鲆粋€方向上的大致判斷。如果有學弟學妹將來有志于從事研究相關的崗位，我建議是好好把握暑假實習，很多研究崗位都是暑假實習直接留用的。找一個自己滿意的平臺，在實習的過程中展現(xiàn)出自身的能力、對研究的熱情以及可以做研究的身體素質(zhì)，多看報告學習人家的分析思路，總會獲得一個好結(jié)果的。在研究相關的工作實習中，多看報告，學習別人是如何寫報告、分析數(shù)據(jù)、分析行業(yè)的是一項很重要的能力。記得當初在融通實習的時候帶我的哥哥就曾經(jīng)說過，要多看多想，使你寫出來的東西有出彩的地方，哪怕有一個能夠展現(xiàn)出來你的思考而別人沒有思考到的閃光點，你這篇報告就是成功了的。希望學弟學妹們能夠在實習的過程中勤學多問，多參加路演培訓，學習別人分析的框架，建立自己的分析思路。然后思考如果你是做投資的，讀了這份報告，是否可以因此做出投資或者不投資一個行業(yè)的判斷。這都是你成為一個優(yōu)秀的研究員所應具備的能力。總的來說研究是一份挺苦的差事，經(jīng)常需要加班到半夜，希望有志于研究的學弟學妹們能夠堅持下來。

2.投行實習體會

接下來講一下我對投行實習的一些體會。在所有的實習經(jīng)歷中，投行相關的實習是我認為最精彩，最切合我自身特點的。最想囑咐的就是希望大家能夠認真仔細，多學習各種法規(guī)制度，掌握基礎的財務知識。投行是一個比較較真的行業(yè)，如果是實習留用，一定要讓你的老板覺得你踏實，好用，有能力，這全表現(xiàn)在你對于每份工作每一個細節(jié)的態(tài)度上。很多時候能把一件小事做得很完美，這本身就是你優(yōu)秀的表現(xiàn)。然后就是多和同事交流，多學習前輩如何處理問題以及對待工作的態(tài)度，學習如何把東西一步到位的做出來，畢竟做出來的東西，如果需要一直改，這本身就是一件很沒有效率的事情。

3.面試的一些tips

說到這里，想囑咐大家一點的就是不管是申實習還是最后的招聘，簡歷一定要整潔，任何一家公司都不希望看到一份雜亂無章，甚至格式上都不夠完美的簡歷，而且要注重細節(jié)，簡歷上面的每一句都希望學弟學妹們都能做到有依有據(jù)。我曾經(jīng)就被問到過，讓我介紹一下我做過的項目的企業(yè)情況，企業(yè)所從事的主營業(yè)務，年收入利潤凈資產(chǎn)等，以及我自身對于該行業(yè)未來發(fā)展前景的一個判斷，做項目的過程中所遇到的挫折等等。而且在面試的過程中，我覺得面試官應該也是很無聊的，看著一撥撥人來來去去的。我覺得多看點時訊，多和有經(jīng)驗的師兄師姐們交流，培養(yǎng)自己和他人說話談吐大方的習慣，能夠讓面試官覺得你又有能力又有趣，他對你的評價也會更高。而且面試官會希望你說出來的話能夠顯示出你是一個經(jīng)過了系統(tǒng)培訓的人，能夠有邏輯的表達自己的想法，并且能夠和你在學校學過的理論以及看過的實時資訊相聯(lián)系，就是最好的了，希望大家能夠?qū)W習如何組織自己語言，注重表達的框架性，在面試環(huán)節(jié)中表達的更有說服性，心里有底自然面試官也會給你好評。

4.積累人脈及信譽，打開眼界

還有一點建議，就是希望學弟學妹們能夠廣泛的積累人脈，在學校的時候就要注重這一點。并且要注重自己的信用，就拿我日常從事的資金交易來說，交易所回購每天大概九千億的資金交易量靠的是中央交易對手競價撮合，而銀行間每天三萬億的回購量靠的是資金交易員點對點的人肉撮合。出錢借錢靠的全是人情關系，買債賣債一樣，中間業(yè)務一樣，靠的都是人脈的積累、信用的保駕護航。如果你希望市場盡快的認可你，那么作為一個剛?cè)胄械男〔锁B就要自身不懈的努力。

最后送給大家一句話：太急沒有故事，太緩沒有人生。希望大家把眼界打開，在實習的時候多去了解一下公司都有什么崗位，盡快的對金融行業(yè)有一個整體的了解，每個崗位都有什么工作內(nèi)容，對能力有什么要求，對你的性格有什么要求。很多時候我們把申請的主要精力集中在傳統(tǒng)的投行和研究上面而忽略了一些與其相關聯(lián)但沒有很多競爭者的崗位，在就業(yè)形勢并不十分明朗的情況下多了解公司的架構(gòu)，金融行業(yè)崗位的分布，有時候一些冷門的崗位反而會帶給你驚喜。

以上就是我的分享了，歡迎小伙伴兒們就我沒講明白的地方幫我補充，也歡迎學弟學妹們向我提問，謝謝大家。

主持人：感謝胡心怡同學跟我們講了那么多，可以看得出來胡心怡的實習經(jīng)歷非常豐富，總結(jié)出來的觀點也非常多。主要是給大家講之前做研究所以及投行的幾份實習經(jīng)歷。同時給大家介紹了面試過程當中需要注意的一些問題，囑咐大家在平時一定要注意積累自己的人脈，這樣做業(yè)務的過程當中也會比較順利一點。感謝胡心怡同學，接下來我們有請15級國際商務的楊奇同學，楊奇曾經(jīng)在中信建投證券研究所及固收部實習，目前已經(jīng)簽約了中信建投ABS組，大家歡迎。

楊奇：各位同學，晚上好，我是15級國際商務專業(yè)的碩士生楊奇，很榮幸今天能夠在愛南開的平臺和大家分享自己在找實習找工作過程中的一些心得體會，感謝老師和愛南開的小伙伴給我這樣的機會。我從四點展開我今天的內(nèi)容，分別是積極做事，爭取機會；凡事預則立不預則廢；努力做到相對優(yōu)秀；快速融入團隊。

1.積極做事爭取機會

今天聽講座的同學想必都是對證券行業(yè)比較感興趣，有一定意向到券商去工作的。那么大家肯定知道券商在招人時，最看重的就是實習經(jīng)歷和證書，證書大家有時間一定要去考。如果時間精力有限，CPA、CFA搞不定的話也一定要把各種從業(yè)資格證等小的證書拿下。這些不會費太多精力，有總比沒有要強。比起考證，券商在招聘實習生和進行校招的時候更看重大家的實習經(jīng)歷。所以如何獲得第一份實習或者拿下暑期實習應該是大家比較關心的問題。除了常規(guī)的海投簡歷之外，更直接和便捷的方式是通過師兄師姐介紹。因為已經(jīng)在券商工作的師兄師姐更能得到第一手招聘實習生的信息，而且畢竟已經(jīng)是正式員工或準正式員工了，在招實習生時也或多或少有點話語權(quán)，可能會助大家一臂之力。我的第一份實習就是在一個師兄的私募，第二份券商研究所的實習是我同門師兄推薦的，所以大家要去充分的“壓榨”你的師兄師姐，充分利用身邊的資源。其實師兄師姐們是很愿意幫助自己學校的同學的。有資源的話，肯定會優(yōu)先想著大家，大家有什么找實習求職的問題也盡管問師兄師姐，他們都是很愿意幫助解答的。除了和師兄師姐交流外，也要多多關注年級群和愛南開群里的消息。因為這些師兄師姐或者老師轉(zhuǎn)發(fā)的消息，多半對我們南開學生是有一定偏向的，這些機會要盡量去把握。投簡歷的時候盡量要多投廣撒網(wǎng)，因為想要獲得一份實習，也不是那么容易的，尤其是第一份實習。不要投了十幾二十封簡歷，沒有收到回復就氣餒，這是很常見的情況，沒投過一百份以上的簡歷都不算是認真找實習的。所以大家心態(tài)要放好，而且不要太指望一步到位。如果眼下沒有收到心儀的實習offer，可以先從一次優(yōu)選的實習干起，邊干邊找，找到好的再換。不管是什么樣的實習崗位肯定或多或少都能學到一些新的知識和技能，對自己都是一個提高。這樣你在面試下一份實習的時候就多了一份實習經(jīng)驗，有了更大的勝算。除了積極的和師兄師姐聯(lián)系，積極的投簡歷之外，我所說的積極的態(tài)度，其實更想強調(diào)在爭取面試機會的時候要積極，就是要用盡一切辦法給自己爭取面試的機會。比如說，你和你的室友都用心做了簡歷，也用心投了很多簡歷，但是他收到了面試通知，你沒有收到，這時候你該怎么辦呢？答案很簡單，如果這家公司是你比較心儀的公司，你可以去霸面一下。反正這時候這家公司已經(jīng)將你拒之門外，你去霸面一下也沒有什么可損失的。當然能錄取更好，錄取不上也是和原本一樣的結(jié)果，沒有任何的損失，為什么不去一下呢？我當時暑期實習的時候就是去霸面的中信建投的固定收益部，不知道是我簡歷投的太晚，還是被pass掉了，總之是沒有收到面試通知，但是我又很想去這家公司，于是就去霸面了一下，結(jié)果還不錯，面上了。一個和我一起去霸面的同學也被錄取了，現(xiàn)在我們都入職了建投的固定收益部。所以機會真的是自己爭取的，在這種逆境面前不要隨便接受現(xiàn)實，把能做的都做了，把該爭取的都爭取了。如果這時候結(jié)果還是沒有改變，那么再去接受現(xiàn)實，總結(jié)經(jīng)驗也不晚。我曾經(jīng)霸面過兩回勝率是百分之五十。這里和大家說一下，去霸面就是讓對方給你一個推銷自己的機會，一定要禮貌的提出自己霸面的請求，不能人家不讓你見面試官，你要硬闖，這樣既沒有必要同時肯定也沒有好的結(jié)果，畢竟有些場合是不允許霸面的。所以去霸面的時候反而更要顯出彬彬有禮的態(tài)度。

2.凡事預則立，不預則廢。

投了那么多簡歷，好不容易到了面試環(huán)節(jié)一定要做充足的準備，主要注意以下幾點：一是在收到面試通知后要趕快了解即將面試的崗位。有兩種途徑可以了解，上網(wǎng)查百度知乎公眾號通通利用起來，肯定能獲得不少信息。還可以找相應工作崗位實習過或者工作過的師兄師姐同學了解情況，最好兩種途徑都利用起來，這樣獲得的信息更全面。第二點需要注意的是，如果之前有實習經(jīng)歷一定要對自己的實習經(jīng)歷好好的梳理一番。因為券商面試是非常看重實習經(jīng)歷的，會對你之前的實習情況刨根問底，各種追問。所以一定要對自己之前實習的內(nèi)容非常熟悉，可以站在面試官的角度上想想會提問什么，提前做準備，除了實習經(jīng)歷之外對自己簡歷上的其他內(nèi)容也要非常的熟悉，比如一些課題經(jīng)驗之類的。做了充足的準備之后，剩下的就是你的臨場發(fā)揮了，面試時候一定要自信，坐姿站姿都要注意。

3.努力做到相對優(yōu)秀。

在暑期實習期間，因為涉及到留用，實習生之間是有一定競爭關系的。除了干好自己手頭的活之外，也要注意和其他實習生之間的比較，要做到相對優(yōu)秀。開始暑期實習之后可以問問正式員工，你所在的團隊，剛剛?cè)肼殠讉€應屆生。這樣你就可以知道自己這屆大致會招幾個人，做到心中有數(shù)，當然這個數(shù)據(jù)僅僅是個參考。比如你所在的團隊剛剛?cè)肼毩巳齻€人，那么在實習的過程中就要想想自己的表現(xiàn)在所有實習生中能不能排進前三。這些表現(xiàn)包括你做過的業(yè)務多少、熟練程度以及和團隊其他人的熟悉程度等。自己可以大致有個感覺，如果在前三位那就保持，當然是越往前越好，留用的機會越大。如果不在的話就抓緊時間努力趕超。因為前三名是底線，你不在這個范圍內(nèi)的話留用的可能性就比較小，比較危險，如果其他實習生也非常的努力，你努力了很久也沒擠進前幾名。那你就要考慮要不要換地方，畢竟時間不等人，一個地方形勢不好的話也不能拖太久，當然這個時間你就得自己把握，并且前提是找好下家。自己排在什么位置是一個有點主觀的判斷，但是也能夠給自己的下一步動向是走是留做一個參考。實習的過程中盡量多接觸一些工作，這樣既可以給大家留下比較積極的印象，也能讓自己迅速的成長，在做完他人交給你的任務時一定要多檢查幾遍再給正式員工。盡量不要出錯，這會讓大家發(fā)現(xiàn)你是一個做事非?？孔V的人，以后就會給你更多的活。

4.快速融入團隊。

實習過程中僅僅把自己的工作做好是不夠的，畢竟在工作環(huán)境中，更多的是人與人之間的交流。所以要注意融入自己所在的實習團隊和其他員工保持比較好的關系和互動。中午晚上吃飯的時候可以和正式員工一起，不要總是幾個實習生湊在一起。吃飯的時候大家會聊一些業(yè)務或者公司的近況，這是快速了解公司了解自己所在團隊的一個途徑。就算是純粹的閑聊，也會讓你和正式員工有一個比較好的互動，會增進大家對你的了解，增加你的存在感。

以上這幾點就是我今天想給大家分享的內(nèi)容，分別是積極做事，爭取機會；凡事預則立，不預則廢；努力做到相對優(yōu)秀；快速融入團隊。最后改編毛主席的一句名言就是：世界是你們的也是我們的，但是歸根結(jié)底是那些有準備肯努力的人的。希望大家都能在今年收獲喜歡的實習、滿意的工作，謝謝大家。

主持人：感謝楊奇同學給我們從四個方面帶來的經(jīng)驗分享。尤其是給大家重點介紹了一下如何拿下第一份實習，在正式找工作的時候霸面的經(jīng)驗，以及在實習過程當中，如何留用、如何快速融入團隊，這些我相信對大家，尤其是現(xiàn)在的16，17屆的在校學生應該是非常有幫助的。接下來我們有請袁思思同學，袁思思是15級世界經(jīng)濟碩士，曾經(jīng)在銀行、私募、券商研究所以及投行實習過，現(xiàn)在簽約西部證券投行部。

袁思思：王老師好，主持人好，各位師弟師妹們大家好，我叫袁思思。本科就讀于南開大學風險管理與保險系。本科畢業(yè)之后，去新疆支教了一年，研究生在經(jīng)濟學院國經(jīng)所世界經(jīng)濟專業(yè)。曾經(jīng)在私募基金、興業(yè)銀行企業(yè)金融部、中信建投證券研究所策略組、東方花旗證券投行部的IPO組進行實習。目前簽約西部證券的投行部，主要做IPO業(yè)務，債券融資，并購重組，ABS業(yè)務等。講座的受眾大部分同學都是研一的，這時候應該是第二份或者第三份實習，正在找暑期實習，然后九月份開始找工作。下面就我的一些實習和找工作的經(jīng)歷來跟大家進行一些分享。這張圖片，是我所要講的四個要點。

1.超出預期

其實大部分時候，領導還有同事們對于我們實習生的預期并不是很高，但是我們要對自己有更高的要求，盡量做到完美，要把實習當成是一個長期的面試。即便是不以留用為目的的實習，也要非常認真的去對待。比如說我們可以主動的去申請任務，和正式員工一起加班,不要怕吃苦,要相信所有的付出都是有回報的，只是它可能會以不同的形式去給你回報。一方面，只有你認真的對待了實習、做更多的工作才能真正的學到東西,在之后的工作也可以很快的上手。另一方面，如果你工作非常優(yōu)秀，但是因為有一些硬性的指標限制，沒有辦法留用（性別限制、本科不是985等），這時因為你的靠譜，所在的這個實習單位的領導和同事也會熱心的給你推薦其他實習機會。

2.學會管理自己的時間

管理時間其實是一個老生常談的一個優(yōu)先級的問題。我覺得管理時間最需要關注的一個要點就是如何去把自己的時間給安排出來。把時間留給那些重要但不緊急的事情。因為我們現(xiàn)在可能會經(jīng)常覺得自己一天天的都非常忙，但是最后覺得也沒有什么收獲，或者沒有做到什么真正有意義的事情。這里一個非常典型的例子就是我們考CPA，對于現(xiàn)在的我們來說CPA是一個很重要但不太緊急的事情，因為它十月份才考。但如果現(xiàn)在不努力看書，不把時間留給他，最后CPA會變成一個非常重要也非常緊急可是沒有時間去做的事情。類似于CPA這種，重要且不緊急的事情，還有健身、練習口語英語、關注財經(jīng)新聞時事資訊等，這些對我們來說都很重要，但是需要我們?nèi)辗e月累。因此我們要學會管理好自己的時間，才能更有針對性的成長。

3.勤學多練

因為現(xiàn)在對研一的同學來說，找暑期實習和找工作已經(jīng)迫在眉睫了。所以我們要從現(xiàn)在就開始鍛煉自己的筆試能力、面試能力。筆試能力主要是看行測專業(yè)知識，面試能力最主要是對無領導小組討論和半結(jié)構(gòu)化進行一個練習。之前我在中信建投研究所實習的時候，每天晚上吃完飯之后，所有的實習生們，大家一起在會議室練習半個小時。另外可以建立一些面試的群，拉一些自己熟悉的人，還有熟悉的人再拉上他的朋友。每天進行線上的報名，拉九個人組成一個小群，通過線上語音的形式進行無領導小組討論。另外還需要多多練習的是自己的簡歷，首先多找?guī)熡褞湍阈薷暮啔v。把自己的簡歷做的很完美，其次，要把簡歷上的每一個要點都背的滾瓜爛熟，每個要點拿出來你都可以有邏輯，有思路的把它說出來。只有準備好了這些，才能讓“臨場發(fā)揮”更游刃有余。

4.學會分享

大家可以建立一些求職群與小伙伴們分享工作機會，不要把自己的同學當成競爭對手，很多時候靠自己去找一些工作、實習的機會，可能會遺漏很多有效的信息。我們在群里可以交流找工作的經(jīng)驗，找工作的進度。此外就是我們可以關注各個高校的就業(yè)信息網(wǎng)，還有校招求職的一些微信訂閱號，以及小金窩，它有很多工作的機會還有進度的分享。關于找工作搜集信息的一個竅門是我們想要去哪個城市工作，就可以關注這個城市的大學的公眾號。比如想去上海工作，就可以關注復旦大學的一些求職公眾號還有就業(yè)指導中心網(wǎng)站。

以上就是我的四點分享與建議。最后給各位師弟師妹提出一個小小的忠告，在這個關鍵的時候，要盡快的想清楚自己的職業(yè)規(guī)劃，不要南轅北轍。比如說要想好自己所要去的地域，想要從事的具體細分行業(yè)。如果想去研究所，那么暑期實習肯定是要去研究所實習。想去投行，就要找一份投行的實習。一定要想明白自己究竟想要的是什么。因為如果錯過秋招，到了春招，單位就非常少了，錄取的機會也很小。所以建議大家一定要把握好實習留用和秋招的機會。以上就是我的分享，也預祝各位師弟師妹可以順利拿到滿意的offer，謝謝大家，謝謝王老師，謝謝愛南開平臺，也歡迎師弟師妹們對有疑問的地方進行提問。

主持人：感謝思思同學給我們做的分享。看得出來思思同學是一個做事非常認真的人。今天為咱們的講座還準備了ppt，介紹的也非常的全面，感謝思思。接下來我們有請劉博讓。劉博讓同學是15級金融碩士，曾經(jīng)在申萬宏源投行部實習，目前已經(jīng)簽約長江證券承銷保薦公司，有請劉博讓。

劉博讓：各位同學，大家好，我是劉博讓，2015級金融碩士，目前簽約長江證券承銷保薦有限公司做結(jié)構(gòu)融資方面的一些業(yè)務。我是去年三月份在申萬宏源實習新三板，然后通過暑期實習留用的長江證券。我可能實習經(jīng)驗比較偏少，但是我可以跟大家詳細講一講暑期留用。因為我是從去年七月份開始在長江實習一直實習到現(xiàn)在，將近一年的時間。中間經(jīng)歷了三次長江內(nèi)部的實習選拔，還有答辯考試，所以對券商內(nèi)部的流程比較熟悉。

1.有留用or純積累經(jīng)驗的判別

首先，每個券商都會對院校有一些甄別，他們在北京選擇的第一梯隊目前是清華、北大、人大、南開和中央財經(jīng)這五所學校，他們會著重在這五所學校里挑選優(yōu)秀的應屆畢業(yè)生。其次實習生在券商內(nèi)部分為兩類，一類是以留用為目的的實習；第二類是單純的部門缺人，用來干活的實習生。如何辨別你屬于哪類有一個很簡單的標準就是你入職實習之后是否通過人力流程。如果你跟人力簽保密協(xié)議或者簽實習合同，你肯定會有工資的，那么你的實習地位就是以將來留用為目的。但是如果你在實習過程當中沒有簽過任何協(xié)議，也不會給你發(fā)實習工資，或者每天只有餐補的話，那么你的地位可能就是單純的為了積累實習經(jīng)驗。這樣你能從剛開始就判別出這個實習是否有留用機會。還有券商在暑期實習中一般都會有一個暑期實習答辯，這個答辯對大家來說是個非常重要的過程。答辯的內(nèi)容主要是由答辯老師出題，然后根據(jù)業(yè)務或者根據(jù)市場情況，讓你來具體分析某一問題和現(xiàn)狀。答辯方式和畢業(yè)論文答辯差不多，有些可能會以路演的方式來進行闡述，最后領導們會給你一個意見。

2.經(jīng)驗教訓

下面來講一講我在整個研究生生涯里找實習犯過的幾個錯誤，因為我覺得成功的人，可能各有不同的原因，但是失敗的原因總會有那么一兩個相似的。

（1）重視簡歷，突出亮點

之前我對簡歷重視不夠，投的大部分簡歷都杳無音訊。后來在我調(diào)整過簡歷之后投了五家券商，然后有四家都給我回信讓我去面試。所以說簡歷的作用還是挺大的。我們部門今年也招過實習生，然后老板讓我看一些實習生的簡歷。有些實習生的簡歷，真的是有很多致命性的錯誤，比如說我看過一份簡歷，就是它發(fā)了一份郵件，是個pdf簡歷，然后pdf分兩頁了，第二頁是空白頁。這就是弄格式的時候沒有注意到，很可能就沒看過自己的簡歷呈現(xiàn)在別人郵件中是個什么樣子。

大家在書寫自己實習經(jīng)歷的時候一定要把自己的亮點和突出點呈現(xiàn)出來。而且在自己做過的項目當中，一定要體現(xiàn)出自己具體干了什么，千萬不能很概括性的寫自己做過什么事，一定要寫細致具體。如果不牽涉到保密問題的話可以把具體的一些操作流程都寫進去，這樣表明你確實做過這個項目，在找實習或面試的時候會比較有優(yōu)勢。大家在平時實習過程當中需要不斷的積累自己的能力。

（2）明確自己的職業(yè)方向

你第一份實習是可以去嘗試的，比如說你想做行研或者你想做投行，這些都無所謂。但是我覺得在找第二個的實習的時候一定要正式，因為第二份實習很可能就決定了你未來的一個職業(yè)方向，所以說大家對自己的這個職業(yè)規(guī)劃一定要及早的確立。好多同學在第二份實習的時候可能說，我做完投行發(fā)現(xiàn)投行不適合我，我想做別的，或者做基金，或者做研究，那個時候你之前的實習經(jīng)歷已經(jīng)固定了，到時候你在找工作的時候可能會遇到一些問題。以上就是我的經(jīng)驗分享。謝謝大家。

四、提問環(huán)節(jié)：

主持人：感謝劉博讓同學給我們詳細介紹了一下自己找工作的一些經(jīng)驗。尤其是介紹了一下自己在工作過程當中會經(jīng)常犯的幾個錯誤，為大家提供了一些經(jīng)驗。接下來進入提問環(huán)節(jié)，大家在提問的時候可以先介紹一下自己，并且@相應的師兄師姐來回答問題。

問題一：關于就業(yè)過程當中遇到的不可抗力，突然沒有留用名額的情況，應該怎么調(diào)整心態(tài)？麻煩學姐分享一下當時的心路歷程。

胡心怡：當時挺沮喪的，因為我一直很喜歡投行，覺得一直很喜歡的一份工作沒有了，但是后來覺得路還要繼續(xù)走，所以就趕快調(diào)整回來，積極參加秋招。開始準備銀行的筆試，自從失敗過兩次筆試之后，我的筆試就再也沒有失敗過了。就是趕快的調(diào)整心態(tài)，因為你必須得調(diào)整心態(tài)，當一件事情你必須得做的時候，就沒有什么別的好考慮了。

問題二：如果找實習的話，簡歷上沒有相關行研或者投行實習該怎么做呢？

胡心怡：首先你是想找研究相關的還是說投行相關，如果你是想走研究相關的路線的話沒有相關的實習，你可以拿你在學校跟老師做過的項目的經(jīng)驗，然后來介紹，只要突出你的研究能力就可以了。如果你沒有投行相關的實習的話，我建議你可以拿證書或者是其他能夠證明你能力或者說師兄師姐的保薦，來增加你的信用，來讓你的公司更喜歡你，更傾向于招你。

其實投行更看重的是一個人為人處事，對于工作的態(tài)度，對于抗壓能力，還有對于你這個團隊的協(xié)調(diào)性，你在其中發(fā)揮的作用。所以說，你要是沒有相關的實習經(jīng)歷的話。建議你趕快有一個相關的實習，這是最重要的。你在申請這個實習的過程中可以找?guī)熜謳熃銕兔?，也可以自己去申的時候好好的跟面試官闡述自己特別希望從事這個行業(yè)，讓他感覺到你的熱情以及你的迫切的心理，這都是能為你加分的點。

問題三：首先感謝學長學姐分享經(jīng)驗，我想問一下，本科非985該如何在求職或者找實習中彌補自己本科背景的短板？

袁思思：我覺得本科背景上的短板，可以從以下幾個方面來彌補。首先是對待自己的實習要更加的上心。很多單位如果你實習很優(yōu)秀的話，他不會介意你本科學歷的。但是有一些大平臺，可能會有對本科學校的明確限制，所以這個時候就提前打聽，不要在暑假實習的時候去那些對本科有明確限制的公司，以免耽誤自己之后的留用。第二點就是充實自己，學習更多專業(yè)知識，好好的考證。比如CPA、司法考試、CFA。，證書可以在很大程度上彌補自己本科的短板。

問題四：學長學姐好，想問下學姐為什么最后選擇了渤海證券，我畢業(yè)之后有想留在天津的打算，天津除了渤海證券還有什么好的公司？謝謝。

胡心怡：首先想問一下你希望從事哪個行業(yè)是券商，銀行，基金，信托還是保險資管相關的。任何一個方向都有挺好的公司，當然券商的話肯定是渤海證券,銀行也有很多，像渤海銀行也是天津土著。你先考慮你將來想從事哪個方向，這樣更有針對性一點。天津券商我推薦渤海證券，基金公司推薦天弘基金。

問題五：就目前來說做股比做債好一些，我們就要因此盡量做股么？還是說自己不要挑，有一個工作就先做下去，不要跟著行情走呢？

胡心怡：關于做股還是做債這個問題，其實我自己工作的時候也考慮了很多。我想說的是，工作內(nèi)容沒有很大的差別，無非是你從事股票市場還是債券市場的一級。如果說你是喜歡做股你完全可以堅持做股，但是在就業(yè)形勢還不是特別明朗、特別有利于我們的時候，我的建議是先找一個能夠保底的工作，不管你是想做股票還是債券，你先拿一個能夠支持你去找更喜歡的工作的offer，這樣更保底更穩(wěn)妥一點。

當然我自己當初投的時候也是兩邊都投了，然后因為自己在做股上面更有經(jīng)驗，所以說更側(cè)重于做股。申請做債相關的工作的時候，解釋了一下說，因為我覺得兩份工作的工作性質(zhì)，然后工作內(nèi)容上面沒有太大的差別，在對待客戶以及對待項目上面，也是有共同的點。所以說，把你的觀點以及你對于這些工作的看法都解釋給面試官聽，把你的優(yōu)勢展現(xiàn)出來，就應該會拿下來你喜歡而且希望從事的工作。

問題六：感謝學長學姐們的分享！想問一下師姐，準備行測、金融知識以及財經(jīng)資訊等有什么比較好的辦法？比如有什么推薦的系列書籍或者推薦關注的公眾號？

袁思思：首先行測知識，推薦中公或者是華圖的國考行測一本通。或者可以報類似粉筆公考這種公務員考試的班。線上聽課，可以在某寶上買視頻教程。很多同學可能一邊準備去券商一邊還會想一想考公務員，所以這個時候正好兩邊都不耽誤。對金融知識的準備，可以多復習之前的宏微觀經(jīng)濟學、 投資學等課本。

另外關于時事資訊，金融資訊比較推薦在微信公眾號上關注財經(jīng)早餐，wind咨詢等公眾號，每天上午會推薦財經(jīng)要聞，這樣每天早上在洗臉刷牙穿衣服的時候可以放出來聽一聽，既節(jié)約時間，也可以快速了解時事新聞。

問題七：感謝學長學姐的分享，我問一個好像無法回答的問題：女生想要進中信建投除了變性之外還有什么方法？券商好像已經(jīng)不招女生了，或者女生進去以后都是中后臺，怎么突破瓶頸？

楊奇：謝謝這位同學的提問，首先就我所知中信建投今年還是沒有招女生。但是并不像你說的，券商好像已經(jīng)不招女生，還是有很多其他的券商在招女生，所以也不用抱著這一家券商不放，還是有很多選擇的。中信建投的話，確實這幾年都沒有招過女生。而且并不是女生進去券商以后都是中后臺的業(yè)務。兩位師姐做的都是前臺業(yè)務，所以說這個并不絕對。除了建投之外的話，完全可以選擇其他券商，也完全有機會進到前臺業(yè)務部門，這個都是有很多機會的。

問題八：學長學姐你們好，我現(xiàn)在在一家新財富組做行業(yè)研究，這里想請教兩個問題。
①請問你們在做數(shù)據(jù)底稿的時候有什么好的習慣或者技巧嗎？（例如sheet的命名和填充底色）
②平日工作當中，你們有哪些公開信息的搜索渠道或者搜索方法？（例如谷粉搜搜，以及36kr和咨詢公司的研報等等）

胡心怡：我的習慣就是首先你有原數(shù)據(jù)的一個文檔，然后所用的數(shù)據(jù)，你給她摘出來放到你自己要用的文檔，作為一個初始的。其實這都是操作上面的個人習慣吧，放到一個你自己的單獨的工作表里面，然后再新建一個工作表再進行一些數(shù)據(jù)上面的處理包括在最后再建一個總結(jié)表，因為你寫報告是要給人看的，你做數(shù)據(jù)也是為了最后得出圖表用于分析的。所以說你最后在最前面再加一個工作表寫出來你的結(jié)論，你表格的一些匯總?？偠灾褪潜M量使你的展示結(jié)果更簡明。不光你，讓任何一個看到這個表格的人都能明白你所表達的意思。

楊奇：我在研究所有兩個月的實習經(jīng)歷，實習的時間并不長，所以在數(shù)據(jù)底稿這方面好的習慣或技巧，并不能給你太多的這個建議，然后有一點希望注意，就是說你在做數(shù)據(jù)的時候，每一版的底稿，你要標好日期，還有版本，這樣的話便于你后期在做相應的修改的時候能夠找到你當時所用到底是哪一版的底稿。還有另外一個建議就是隨時保存你做的東西，如果要處理大量數(shù)據(jù)，有時候電腦容易崩潰，這樣你之前做東西可能就沒有了。所以隨時保存的話，有助于你不至于在電腦崩潰的時候丟失你之前的數(shù)據(jù)。因為我在研究所實習的時間比較有限，只有兩個月的時間，所以我暫時只能給你這兩點建議。

第二個問題就是除了常規(guī)的那些之外，你在看券商的研報的時候可以看下面研報的資料來源，可以根據(jù)他資料來源然后去找相應的數(shù)據(jù)庫。你在寫一篇報告的時候可能也會參考到其他券商的一些內(nèi)容，根據(jù)他們研報里面那些數(shù)據(jù)來源，去找這個數(shù)據(jù)源頭，找相應的數(shù)據(jù)，這也是一個比較有效的方法。還有一點就是從萬德里面找信息的時候，因為萬德在信息搜索的時候，你在那個搜索頁面可以看到相應的數(shù)據(jù)來源。如果他的信息更新的不是特別新的話，你可以根據(jù)他的信息來源，然后去到相應的網(wǎng)站上面去找有沒有更新的信息。這樣也是一個信息來源的途徑吧。

問題九：券商在校招時候真的競爭很激烈嘛？就目前實習來看感覺大家進券商很容易，而且暑期實習基本都有寫留用名額，感覺不到有多殘酷，希望學姐說下真正校招競爭激烈的情況，以及大概一年有多少人進券商？

胡心怡：確實券商的競爭應該算挺激烈的，而且券商應該說是一個不光可以走實習留用也可以通過校招進的地方。為什么說暑假實習基本上都寫留用名額就是這樣，可能說他招進來十個但是留用名額可能是一到兩個，這種是很正常的事，希望大家也做好心理準備，就是說兩條腿走路，既找暑假實習的時候也準備校招。

問題十：學姐說得投行壓力有哪些呢？有什么降壓良方嗎？

胡心怡：投行確實有很多壓力，首先我覺得你本身喜歡這個行業(yè)，喜歡這份工作，這個有的時候真的是需要你加班到深夜去忙一份報告，然后對于格式上面的要求，修改到你已經(jīng)都很麻木的時候，你還要去關注標點符號什么的。干投行的，其實時間是很有彈性的，你只要在你的deadline之前把工作交上,剩余的時間都是你的。所以說我覺得做投行的人一定要學會平衡好自己的工作和生活。不要把壓力這事兒看得那么嚴重，當你很喜歡這個工作的時候壓力對你來說也是很享受的。

我的降壓方式基本上就是，工作時候好好工作，玩的時候好好玩兒，平常的時候出去旅游，看看風景，喂喂小動物。

問題十一：我也有個類似問題想請教一下師姐和師兄，我在之前的實習中遇到過連續(xù)加班超過一個月的情況，一級市場工作強度這么大，如何平衡工作與生活，還是投行工作就是要犧牲大部分生活的？

胡心怡：連續(xù)加班超過一個月的情況我覺得應該不是那么多，就說一年能有一兩回撐死了吧，其實我覺得還好，主要是喜歡這份工作，然后你就會覺得工作就是你的樂趣，你就會很享受工作帶給你的。就不管是壓力，還說在工作中解決問題，然后得到那瞬間的喜悅，都讓你覺得你所付出的努力是有意義的，你為她花的時間是值得的。如果說你覺得這犧牲掉了你部分的生活的話，你可以考慮提高一下工作的效率，更好的去完成一份工作。

楊奇：投行的工作性質(zhì)確實是這樣，可能加班會比較多，然后也經(jīng)常有出差，如果要是做IPO或者是新三板的業(yè)務的話，還有可能在一個出差地呆很長的時間，長期駐場。所以說在選擇工作的時候，要知道你想做的這份工作以后可能會面臨一些犧牲，畢竟大家想去投行券商的話有一個原因就是有薪資誘惑，這樣高的薪資肯定也得付出相應的工作時長，還有就是陪家人的時間可能會比較少。通過一兩份實習經(jīng)歷大家應該也就能知道，你所在的無論是一級市場還是二級市場的工作和工作狀態(tài)是什么樣子，研究所雖然做的是二級，但是也是勞動強度非常的大。一級像投行，還有資產(chǎn)證券化的部門，工作強度也是挺大的，所以大家在實習過程中邊實習邊做事情的時候要考慮這樣的生活狀態(tài)，究竟是不是自己想要的，因為確實你每天的工作時長會比較多，和家人在一起的時間會比較少。所以一份工作不可能你不僅享受了比較高的薪資，然后同時還有很多的空閑時間，這個確實很難平衡的。要獲得一方面的時候，可能就要犧牲掉另外一方面。

問題十二：思思同學突然去了投行，可以說說選擇時的心路嗎？

袁思思：我最初是準備回老家的，秋招的時候基本上都是在家鄉(xiāng)進行了筆試面試，只要去面試的基本都錄取了，比如本省某投資集團的金融板塊的管培生、農(nóng)行總行某部門的offer、浦發(fā)銀行本省分行的offer，因為咱們學校如果回到自己的省會城市的話還是很容易找到工作的。但春招是因為自己一些個人的原因，最后還是決定要留在北上廣。當時我研究生導師也建議，在剛找工作的時候還是可以先奮斗奮斗，在大城市里鍛煉一下能夠更快的成長，即便你之后還想再回到家鄉(xiāng)去發(fā)展也是可以的，以后再回去起點就不同了，你學到的本領也會比起步就在省會城市要高一些。最后也是在機緣巧合之下去了西部證券投行的一個面試，然后拿到了這個offer。所以春招也是有一定的機會，不過還是要看自己的把握也要看自己之前的積累程度。因為像我之前在東方花旗投行實習的時候已經(jīng)得到留用的機會，不過當時因為想回家，所以拒絕了。因此建議各位師弟師妹們一定要在生活中學習中，工作中都更多的更嚴格的去要求自己。把自己變得更加優(yōu)秀。這樣，即便你沒有留用機會或者即便你突然臨時要改變自己的職業(yè)規(guī)劃，也能夠有一個還不錯的去處。

問題十三：學長本科是理工類專業(yè)嗎？我本科學的數(shù)學，所以并沒有實習過。這樣的話，第一份實習是不是不容易找？特別是券商的。我要不要先找四大的實習，然后第二份再找券商的？

劉博讓：第一份實習我當時也是找了很久，到最后還是通過師姐的推薦，找了一份不留用的實習，就是為了先接觸一下市場不求留用。實習了三個月跟了一個項目，之后在找第二個實習的時候就是根據(jù)自己興趣去投簡歷，然后再選擇，其實我沒有參加過秋招也沒有參加過春招，我是暑期留用，感覺團隊還不錯，就沒有再找別的工作了，所以說我的求職經(jīng)驗，就只能跟大家講一講券商內(nèi)部的這些規(guī)則。

我不知道你現(xiàn)在去券商的決心有多大，因為我遇到過好多來實習的女生在券商干過一個項目之后，她可能就忽然感覺投行不適合她，可能天天要出差。無論做股和做債都是很底層的一個工作，跟高大上可能沾不上什么邊兒，你可能去的都是鄉(xiāng)下，然后拉著拉桿箱，感覺跟周圍人格格不入，可能有些女生對承做不感興趣。所以說我覺得大家還是先審視下自己的情況。

問題十四：學姐，您覺得如果最開始做債，之后有轉(zhuǎn)股的可能性嗎？您之前說覺得兩者差距不大 。

胡心怡：想問一下，同學更喜歡哪個呢？其實你更喜歡哪個的時候，你已經(jīng)做出了選擇。如果說你現(xiàn)在是做債，將來想考慮一下有沒有做股的可能的話，我覺得你也是可以嘗試的。因為畢竟找工作這件事情誰也說不好，就像今年春招的時候，因為股市變好了，所以說招做股的人變多了招做債的反而少了，你有自己的喜好之后再跟著經(jīng)濟市場的這個走勢去投簡歷，廣撒網(wǎng)總比就專注一點要好，起碼命中率能高一點，我們的目標是要找到工作。

問題十五：學長，其實我的理想是畢業(yè)后回青島當公務員或者去青島的銀行，但是我發(fā)現(xiàn)周圍所有學金融經(jīng)濟的同學都在積極的聽券商類的講座或者找券商的實習。所以現(xiàn)在有點從眾吧。假如我畢業(yè)無意去券商的話，是不是不需要找這方面的實習??？（我比較困惑的一點是為什么大家都對券商的工作比較積極）

劉博讓：銀行還是券商可以根據(jù)個人的意愿來選擇，兩者在工資待遇方面都能有很好的發(fā)展。大家為什么特別喜歡券商，其實在一定程度上我認為里面存在一些誤解，有些人可能覺得券商就是投行，然后投行比較高大上。我覺得這種誤解可能會導致一些對券商工作不太了解的人，盲目地崇拜。如果去銀行，HR不會很重視實習?？梢园残牡臏蕚溷y行的考試，去銀行進行面試就可以。實習有一點好處就是你可以在平時多積累點實習經(jīng)驗，在券商實習會促進你對金融市場的了解，因為券商最有金融創(chuàng)新的活力。希望我的回答能對你有些幫助。

主持人：感謝四位優(yōu)秀畢業(yè)生今天的分享，給我們16、17級的同學們找工作找實習都帶來了很多的經(jīng)驗。今天我們的講座就到此結(jié)束了，希望我們在愛南開這個平臺上的交流，不僅限于今天的講座，16、17的同學們可以多跟師兄師姐進行線下的一些交流。讓我們一起期待下一期更精彩的講座。