【導語】許多項目方與中介太業(yè)余，項目資料散亂，好項目最后被投資機構(gòu)錯過，為提高大家的效率，整理了一個簡要的融資說明書，供大家參考學習。大家可以收藏備用。

************項目融資方案

*******************有限公司

二〇一三年七月十七日

目 錄

一、融資項目名稱2

二、項目融資主體2

三、融資規(guī)模、期限及還款進度2

四、擔保公司情況2

五、項目基本情況3

六、項目投資估算4

七、項目銷售收入及稅費5

八、項目財務分析6

一、 融資項目名稱

“************”建設項目

二、 項目融資主體

************有限公司

三、 融資規(guī)模、期限及還款進度

項目總投資72,035.00萬元，資金來源為業(yè)主自籌32,035.00萬元，擬從銀行貸款40,000.00萬元。貸款類型為項目貸款，貸款期限為3年，自2013年1月至2016年1月。年利率暫按7.00%確定。

貸款抵押物為項目土地使用權(quán)證，面積14511平米，評估價值×××萬元。另外由**********有限公司提供連帶責任擔保，擔保范圍為主債權(quán)及利息、違約金、損害賠償金和實現(xiàn)債權(quán)的費用。

預計貸款資金一次性到賬，本金按3年分期償還，利息按季度支付。2014年1月償還本金20,000.00萬元，2015年1月償還本金10,000.00萬元，2016年1月償還本金10,000.00萬元。

四、 擔保公司情況

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五、 項目基本情況

************項目位于**********************，項目規(guī)劃用地14511平米，建筑面積150700平米。項目包括地下二層，地上裙樓四層和塔樓三棟，總高99.8米，裙樓幾何尺寸為95m×90m。1號樓為辦公式公寓，2號樓為住宅（含部分拆遷戶還建房），3號樓為四星級賓館。項目規(guī)劃用地性質(zhì)為商業(yè)金融及居住用地，容積率≤8.29，建筑密度≤52.95%，綠地率≥15.8%。

目前項目已完成施工設計并已獲得規(guī)劃批準（已取得土地證，建設用地規(guī)劃許可證，拆遷許可證，即將取得建設項目規(guī)劃許可證及開工證），已進入地上物拆遷階段。共有160余戶住戶需要拆遷，其中約90%的拆遷戶已與我公司訂立拆遷合同并已遷出，其余十余戶如資金到位亦可立即遷出。

項目建設期為3年，自2012年1月至2015年1月。

項目公司成立于2001年8月，位于*************************，注冊（實收）資本****萬元，各股東均以貨幣出資?，F(xiàn)股東為****************************51%，****持股47%，*****持股2%。法定代表人****。

截至2011年9月，公司資產(chǎn)7000萬元，全部為開發(fā)成本，負債4400萬元，所有者權(quán)益2600萬元。

六、 項目投資估算

項目總投資72,035.00萬元，其中土地征用及拆遷補償費12,000.00萬元，前期工程費2,736.00萬元，建筑安裝工程費45,600.00萬元，基礎設施費1,368.00萬元，公共設施配套費1,507.00萬元，開發(fā)間接費8,824.00萬元。

項目建設期預計3年，自2012年1月至2015年1月。預計2012年完成總投資的30.3%，即完成投資21,849.60萬元；2013年完成總投資的51.6%，即完成投資37,196.80萬元；2014年完成總投資的16.6%，即完成投資11,988.60萬元；2015年完成總投資的1.4%，即完成投資1,000.00萬元。

土地征用及拆遷補償費12,000.00萬元。項目共占用規(guī)劃面積土地使用權(quán)14511平米，其中項目公司名下土地11283平米，其余部分待拆遷完成后由省供銷社轉(zhuǎn)入項目本公司名下。地上建筑物大部分歸本公司所有，仍有160余戶需要拆遷補償安置，其中約90%的拆遷戶已與我公司訂立拆遷合同并已遷出，其余十余戶如資金到位亦可立即遷出。土地征用及拆遷補償費包括支付拆遷戶的補償過渡款、********和基于容積率調(diào)整需補繳的土地出讓金以及相關的稅費，公司前期已投入7000萬元用于支付上述部分款項。

前期工程款2,736.00萬元，主要包括項目建設涉及的行政事業(yè)性收費、規(guī)劃設計費、勘測丈量費、臨時設施費、預算編審費等，按建筑安裝工程費投資規(guī)模的6%估算。

建筑安裝工程費45,600.00萬元，主要包括土建工程費、安裝工程費和裝修工程費，按每平方3000元的單位造價、建筑面積150700平米相乘確定。

基礎設施費1,368.00萬元，主要包括道路工程費、供電工程費、給排水工程費、煤氣工程費、供暖工程費、通訊工程費、電視工程費、照明工程費、景觀綠化工程費、環(huán)衛(wèi)工程費、安防職能工程費等，按建筑安裝工程費投資規(guī)模的3%確定。

公共設施配套費1,507.00萬元，為根據(jù)有關法規(guī)、產(chǎn)權(quán)及其收益期不屬于項目公司，開發(fā)商不能有償轉(zhuǎn)讓也不能轉(zhuǎn)作自留固定資產(chǎn)的公共配套設施支出，如鍋爐房、變電所、游泳池等，按建筑面積150700，每平米100元計算確定。

開發(fā)間接費8,824.00萬元，為直接組織和管理開發(fā)項目所發(fā)生的，如管理人員工資、職工福利費、折舊費、修理費、辦公費、以及項目融資財務費用、擔保費。其中預計貸款利息4,900.00萬元，擔保費2,100.00萬元。

七、 項目銷售收入及稅費

項目建成后，項目公司擬持有的自有物業(yè)包括商鋪1層和4層、3號樓賓館?？鄢?號樓拆遷戶還建房部分的面積，預計項目可售面積為75,000.00平米，包括裙樓的商鋪2-3層15,000.00平米和住宅公寓60,000.00平米。

根據(jù)對***、*****以及項目所在地附近房產(chǎn)項目市場的調(diào)查，商鋪的價格預計平均售價為35,000.00元/平米，住宅和公寓的平均售價為11,000.00元/平米。預計項目可售部分可實現(xiàn)收入118,500.00萬元。項目銷售期3.5年，自2013年8月至2016年1月。預計2013年完成銷售25%，實現(xiàn)收入29,625.00萬元；預計2014年完成銷售40%，實現(xiàn)收入47,400.00萬元；預計2015年完成銷售20%，實現(xiàn)收入23,700.00萬元；2016年完成銷售15%，實現(xiàn)收入17,775.00萬元。

與銷售收入直接相關的稅費包括營業(yè)稅金及附加、土地增值稅、所得稅、印花稅、銷售費用等，預計發(fā)生各項稅費24,829.00萬元。各項稅費情況見下表：

八、項目財務分析

項目預計現(xiàn)金流量表如下：

預計項目實現(xiàn)凈收益24,144.85萬元，預計利稅總額36,985.00萬元，項目內(nèi)部收益率43.87%，靜態(tài)投資回收期2.96年，動態(tài)投資回收期3.24年，項目投資收益率30.83%。經(jīng)盈虧平衡測算，當項目單位平均售價為8,701.18元/平米時，項目達到盈虧平衡。經(jīng)敏感性分析，銷售單價每上升5%，對項目凈收益的影響為18.21%，敏感系數(shù)為3.64；投資規(guī)模每上升5%，對項目凈收益的影響為25.88%，敏感系數(shù)為5.18。銷售單價和投資規(guī)模的敏感性分析圖見右。