據(jù)陳某交代，廣東的“上家”其實(shí)就是指有公轉(zhuǎn)私需求的公司，當(dāng)?shù)厝怂追Q“變現(xiàn)公司”或“地下錢莊”?！吧钲谟行┤藢ｉT幫人洗錢，他們收到錢后，就需要賬戶多次轉(zhuǎn)賬，然后把錢轉(zhuǎn)到他們指定的賬戶中。我就負(fù)責(zé)在重慶開戶，幫助他們進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，他們就是我的客戶?！?/P>
7月7日，重慶市檢察院第五分院向記者披露，該院近日以非法經(jīng)營(yíng)罪先后批捕了靠轉(zhuǎn)賬賺取巨額手續(xù)費(fèi)的犯罪嫌疑人陳某等12人。據(jù)悉，這是刑法修正案(七)將非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)納入非法經(jīng)營(yíng)犯罪以來，重慶市檢察機(jī)關(guān)批捕的首批4件相關(guān)案件。
夫婦倆替人非法轉(zhuǎn)賬150余億元，獲利200余萬(wàn)元
現(xiàn)年36歲的陳某是廣東汕頭人，她從2009年底開始伙同丈夫張某，與廣東的“上家”通過網(wǎng)絡(luò)銀行進(jìn)行公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)，收取轉(zhuǎn)賬金額的約萬(wàn)分之三作為手續(xù)費(fèi)。
據(jù)陳某交代，廣東的“上家”其實(shí)就是指有公轉(zhuǎn)私需求的公司，當(dāng)?shù)厝怂追Q“變現(xiàn)公司”或“地下錢莊”?！吧钲谟行┤藢ｉT幫人洗錢，他們收到錢后，就需要賬戶多次轉(zhuǎn)賬，然后把錢轉(zhuǎn)到他們指定的賬戶中。我就負(fù)責(zé)在重慶開戶，幫助他們進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，他們就是我的客戶?！?nbsp;
陳氏夫婦分工合作，由陳某依靠廣東老鄉(xiāng)的關(guān)系聯(lián)系業(yè)務(wù)并轉(zhuǎn)賬;張某則負(fù)責(zé)“開公司”申請(qǐng)工商登記注冊(cè)及開設(shè)銀行賬戶，并協(xié)助妻子進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。張某通常都是通過報(bào)紙找到代辦公司信息，以每家公司1萬(wàn)元左右的價(jià)格，注冊(cè)成立公司或經(jīng)營(yíng)部，并開設(shè)了“納豐”、“觀坪”等多家公司賬戶。事實(shí)上，這些公司都是無經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、無從業(yè)人員、無經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的“三無”公司。同時(shí)，陳氏夫婦又用自己、親戚、朋友或買來的身份證辦理了10多個(gè)個(gè)人銀行賬戶。
廣東的“上家”接到其他公司需要轉(zhuǎn)款的業(yè)務(wù)時(shí)，一般通過短信、QQ或者手機(jī)直接跟陳氏夫婦聯(lián)系。陳氏夫婦從不問及所轉(zhuǎn)巨額資金的性質(zhì)和來源，只知道大多數(shù)的錢是公司賬戶或支票上的錢，不能直接支取變現(xiàn)，而是通過他們將這些資金先后轉(zhuǎn)入由其控制的單位賬戶和個(gè)人賬戶，進(jìn)而轉(zhuǎn)入“上家”指定的個(gè)人賬戶。
用于轉(zhuǎn)賬的主要工具也很簡(jiǎn)單，就是一臺(tái)普通的筆記本電腦，在極短的時(shí)間內(nèi)，使用U盾，通過網(wǎng)絡(luò)銀行就能按“上家”要求完成所有的轉(zhuǎn)賬。
與陳氏夫婦一起被公安機(jī)關(guān)同案提請(qǐng)批捕的廣東的郭氏夫婦，和陳某有業(yè)務(wù)往來，也是通過替客戶轉(zhuǎn)賬非法獲利。
重慶市檢察院第五分院經(jīng)審查認(rèn)定，2009年以來，陳某、張某利用注冊(cè)成立的“三無”公司或經(jīng)營(yíng)部，在銀行開立公營(yíng)賬戶并開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，在沒有真實(shí)交易的情況下從事性質(zhì)不明的巨額資金支付結(jié)算。2010年1月至10月，兩人轉(zhuǎn)賬資金高達(dá)150億元以上，非法獲利200余萬(wàn)元。而郭氏夫婦以營(yíng)利為目的，利用其控制的深圳的三家沒有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的公司及配套的銀行賬戶，進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)銀行轉(zhuǎn)款并收取手續(xù)費(fèi)，通過陳某、張某控制的公司賬戶轉(zhuǎn)款額高達(dá)近20億元，非法獲利數(shù)十萬(wàn)元。檢察官認(rèn)為，陳某等4人的行為已涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，應(yīng)予以批準(zhǔn)逮捕。
一個(gè)多月內(nèi)批捕系列案4件、犯罪嫌疑人12人
據(jù)該院偵查監(jiān)督處辦案檢察官介紹，在最近一個(gè)多月時(shí)間里，除了上述犯罪團(tuán)伙外，公安機(jī)關(guān)還先后破獲了3個(gè)以相同手法非法經(jīng)營(yíng)的犯罪團(tuán)伙，該院均迅速啟動(dòng)重大案件提前介入辦案機(jī)制，引導(dǎo)公安偵查取證。
4起案件提請(qǐng)批捕后，檢察機(jī)關(guān)在較短的時(shí)間內(nèi)完成了審查工作，陸續(xù)以非法經(jīng)營(yíng)罪批捕犯罪嫌疑人12人。據(jù)統(tǒng)計(jì)，僅從2010年10月至2011年5月，該4個(gè)犯罪團(tuán)伙非法經(jīng)營(yíng)資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)總金額就達(dá)400億余元。
辦案檢察官表示，近年來，一些以典當(dāng)行、擔(dān)保公司、理財(cái)咨詢公司等形式存在的地下錢莊活動(dòng)較為猖獗，嚴(yán)重?cái)_亂了金融秩序，給社會(huì)治安帶來了隱患。相關(guān)部門和社會(huì)各界均認(rèn)為，不僅非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的“地下錢莊”應(yīng)受到懲罰，逃避金融監(jiān)管、非法為他人辦理大額資金轉(zhuǎn)移等資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的行為，也應(yīng)受到嚴(yán)懲。
事實(shí)上，早在2009年，刑法修正案(七)就已經(jīng)將非法從事資金結(jié)算支付業(yè)務(wù)納入非法經(jīng)營(yíng)犯罪的一種情況。根據(jù)《關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》規(guī)定，“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，數(shù)額在二百萬(wàn)元以上的”可以立案追訴。
檢察官析法，建議加強(qiáng)金融監(jiān)管
為什么不以洗錢罪進(jìn)行追責(zé)?辦案檢察官解釋說，洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，通過存入金融機(jī)構(gòu)、投資或者上市流通等手段，使非法所得收入合法化的行為。而支付結(jié)算是指單位、個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用票據(jù)、信用卡和匯兌、托收承付收款等結(jié)算方式進(jìn)行貨幣給付及資金清算的行為，銀行是支付結(jié)算和資金清算的中介機(jī)構(gòu)，非法資金支付和結(jié)算包括集資、套現(xiàn)、洗錢等形式。因此，此類非法經(jīng)營(yíng)巨額資金的支付、結(jié)算應(yīng)歸類到非法經(jīng)營(yíng)罪的范疇，與洗錢罪有根本的區(qū)別。
同時(shí)，辦案檢察官還建議加強(qiáng)對(duì)居民身份證的管理、對(duì)銀行開設(shè)賬戶的監(jiān)督，以及對(duì)中小型個(gè)體單位注冊(cè)及運(yùn)營(yíng)情況的監(jiān)管，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑資金交易賬戶的異動(dòng)情況，防范此類案件的再次發(fā)生。
