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[原創(chuàng)作品] 文/keven [版權(quán)所有]
第一章： 引子
我一直不停地告誡我的朋友們，中國(guó)的房地產(chǎn)和股市總有一天會(huì)崩盤的，但是還是有很多人不愿相信這個(gè)事實(shí)，事實(shí)上，2008年，中國(guó)股市由6000多點(diǎn)的峰值直線跌到1600多點(diǎn)。股市已經(jīng)崩盤。此后最少要走熊10-20年?；蛟S當(dāng)我們?cè)僖?jiàn)到股市6000多點(diǎn)以上時(shí)，可能是30年后了。
那么中國(guó)的房地產(chǎn)呢？會(huì)一直不斷的漲下去嗎？
我可以肯定的回答，絕不可能。
我們暫且不論《周易》等老祖宗留下的關(guān)于世界運(yùn)轉(zhuǎn)的高深理論和太極盛極必衰，衰極必盛的陰陽(yáng)圖譜，
《三國(guó)演義》更將中國(guó)由漢末到魏晉360多年的歷史，以一句：天下之勢(shì)。合久必分，分久必合，做了一個(gè)深度的總結(jié)。
我們姑且就以一個(gè)孩童最簡(jiǎn)單的邏輯來(lái)想，
萬(wàn)事萬(wàn)物，
盛極必衰，衰極必盛。
月亮還有陰晴圓缺呢。
正所謂物極必反的道理，也就在于此，
你可曾見(jiàn)到只漲不退的潮汐？
你可曾見(jiàn)過(guò)只漲不跌的波浪？
近日走了10年牛市的黃金大跌，更讓我們堅(jiān)信了這一點(diǎn)。
多少年來(lái)，我們一直相信，黃金是人類有史以為發(fā)明的最保值的硬通貨幣，可是近日，仍然從1923美元/盎司的歷史最高價(jià)格，短短幾周，就直線暴跌到1532美元/盎司。
跌幅：（1923-1532）/1923=20.3%
我們所看到的是，這個(gè)跌勢(shì)還遠(yuǎn)沒(méi)有探到底。下方仍有下跌的空間，白銀的跌幅就更深了，如果從2011年4月29號(hào)創(chuàng)下的30年來(lái)歷史最高價(jià)49.8美元/盎司，算到2011-9-26號(hào)的最低價(jià)26.1美元/盎司，其跌幅為：
（49.83-26.1）/26.1=47.6%。
第二章：日本房地產(chǎn)1990年崩盤與美元/日元匯率變動(dòng)的關(guān)系
很多沒(méi)有經(jīng)歷過(guò)那個(gè)時(shí)代的人，可能早就忘了1945年后戰(zhàn)后到1980年代的日本，經(jīng)歷了戰(zhàn)后重建和黃金幾十年的發(fā)展。于1980年代達(dá)到了幾乎頂峰，甚至夢(mèng)想著有一天快速超越并取代美國(guó)，成為新的第一世界超級(jí)大國(guó)。1980-1987年，日本房地產(chǎn)，股市全面開(kāi)動(dòng)牛市。最牛的時(shí)侯。股市一天狂漲62倍。房地產(chǎn)也攀升到了歷史最高水平，正在日本做著一統(tǒng)世界的美夢(mèng)時(shí)，美國(guó)動(dòng)手了。很快，日本股市暴跌，房地產(chǎn)一夜之間崩盤。
關(guān)于這些傳說(shuō)，我想當(dāng)今互聯(lián)網(wǎng)上流傳的幾個(gè)小故事很有說(shuō)服服力。
說(shuō)有一個(gè)美國(guó)人，拿著100萬(wàn)美元來(lái)到中國(guó)，然后用這100萬(wàn)美元換成人民幣，按當(dāng)時(shí)的匯率
1美元=8.13元人民幣
共換到了813萬(wàn)人民幣，接著用這些換好的人民幣，買了一個(gè)房子，后來(lái)。因?yàn)橐貒?guó)，所以將手中的房子拋售。結(jié)果發(fā)現(xiàn)盡然賣到了1050多萬(wàn)人民幣，而在那時(shí)，美元/人民幣的匯率跌了，
跌到1美元=7.0元人民幣，于是他用他手中的1050多萬(wàn)人民幣，換回來(lái)150萬(wàn)美元。
1050萬(wàn)人民幣/7.0匯率=150萬(wàn)美元
相當(dāng)于他拿著100萬(wàn)美元，在中國(guó)白白住了幾年，最后回去后。反而還多帶回去50萬(wàn)美元的資產(chǎn)。
于是另一個(gè)美國(guó)人也效仿他來(lái)中國(guó)淘金，他是個(gè)股市玩家，于是用同樣的100萬(wàn)美元，換成813萬(wàn)人民幣后。將這筆錢投入到中國(guó)的股市去炒股，很快將中國(guó)的股市炒了幾倍，于是在6000多點(diǎn)的峰頂上，他拋售他全部的股票。換回來(lái)2500多萬(wàn)人民幣，整整翻了好幾倍，于是他在某一天，拿著這炒股賺的2500萬(wàn)人民幣，將它換回美元。因?yàn)楫?dāng)時(shí)的美元匯率已經(jīng)跌到7.0了，所以他換回了約350多萬(wàn)美元。
2500萬(wàn)人民幣/7.0匯率=357萬(wàn)美元。
看完這兩個(gè)故事。不知做為一個(gè)中國(guó)人，我們?cè)撟龊胃邢耄渴聦?shí)上，這種故事到處都在發(fā)生，并且現(xiàn)在仍還在發(fā)生。只不過(guò)現(xiàn)在轉(zhuǎn)到其它行業(yè)了，什么姜你軍呀，蒜你狠呀，漲價(jià)鹽呀。非典醋呀，哪一個(gè)不是被炒起來(lái)的。可是當(dāng)資本拋售的那一瞬間，留給我們的是什么？
對(duì)于日本的股市和樓市一夜之間突然崩盤。前期瘋狂暴炒的原因當(dāng)然也相當(dāng)重要，（大家發(fā)現(xiàn)沒(méi)有。這與2008年前國(guó)外的黑錢源源不斷的涌入中國(guó)，并助推股市達(dá)到6000多點(diǎn)，是何其的相似?。?，當(dāng)這些黑錢推高股市和樓市后。總要在達(dá)到某一個(gè)高度時(shí)，全部拋售掉手中的股票或樓房來(lái)獲得最豐厚的利潤(rùn)的，之后再轉(zhuǎn)戰(zhàn)別的市場(chǎng)，留給你的。自然只有幾十年的熊市了。
這些深層次的原因。相信大家都看了不止千萬(wàn)遍了，相信有點(diǎn)頭腦的朋友都會(huì)明白。
我今天再以日本1990年的房地產(chǎn)崩盤
1998年的東南亞金融危機(jī)
2008年的國(guó)際金融危機(jī)
以及2011年9月開(kāi)始的全球股市/黃金/白銀等暴跌，參考美元/日本近20多年來(lái)的匯率走勢(shì)科，來(lái)做一個(gè)參照和概述。
首先上圖：
我們發(fā)現(xiàn)，在1987年，當(dāng)美元/日元達(dá)到峰值：1美元=160日元左右，正是日本房地產(chǎn)價(jià)格達(dá)到最高的鼎盛時(shí)期，此后。美元匯率直線下跌，（是不是與我們2008年匯改開(kāi)始，1美元=7.0人民幣左右的峰值開(kāi)始下跌相似），相同的是，當(dāng)時(shí)日本的房地產(chǎn)和股市是漲到最高的峰值，而中國(guó)的房地產(chǎn)市場(chǎng)是2008年開(kāi)始升溫。
此后。美元/日元匯率一跌狂跌（貶值），直到1990年，這種貶值呈現(xiàn)加速之勢(shì)。到了1990年，美元/日元已經(jīng)直線貶值到
1美元=124日元左右了。
而此時(shí)，正是日本房地產(chǎn)徹底崩盤的時(shí)間節(jié)點(diǎn)。當(dāng)然其后的三年內(nèi)，美元/日元仍在呈加速貶值之勢(shì)。直到1993年創(chuàng)下歷史低點(diǎn)
1美元=77日元左右。
當(dāng)然在時(shí)間節(jié)點(diǎn)上，可能拿捏得不是那么精準(zhǔn)，因?yàn)槊涝?日元的那次大貶值，還有其它的一些因素在影響著，但是同樣說(shuō)明了，當(dāng)美元/日元直線貶值時(shí)，離那個(gè)國(guó)家利潤(rùn)最高的行業(yè)崩盤也不遠(yuǎn)了。
我們想想，為什么發(fā)這樣呢？
還是套用上面故事1的事例來(lái)說(shuō)吧。假如美國(guó)人拿著一筆巨資，我們假定是10000億美元，以1美元=160日元的匯率換成日元。那么他是不是換到了
160X10000=1600000億日元
于是他可以拿這筆錢去炒日本的房市。股市，
我們知道。根據(jù)供求關(guān)系。當(dāng)買的人很多時(shí)，股市，房市等任何一個(gè)市場(chǎng)，價(jià)格都會(huì)短時(shí)間內(nèi)暴漲起來(lái)（當(dāng)前的中國(guó)房地方和2008年前的中國(guó)股市，是不是完全一個(gè)模子里克隆出來(lái)的這種走勢(shì)？）
那么毫無(wú)疑問(wèn)，這個(gè)國(guó)家的房市，或股市，等賺錢的行業(yè)，必然會(huì)在短短的時(shí)間內(nèi)，直線暴漲。
但是我們要知道。美國(guó)人的錢進(jìn)入你這個(gè)國(guó)家，進(jìn)入你這個(gè)國(guó)家的金融或其它投資領(lǐng)域，其目的是為了在短時(shí)間內(nèi)賺取相對(duì)最為豐厚的利潤(rùn)。然后迅速出逃。
于是，我們見(jiàn)證了日本股市和房市牛氣沖天的氣勢(shì)（最高時(shí)股市一天狂漲62倍，與中國(guó)2008年股票直上6000多點(diǎn)是何其的相似啊）
最后。當(dāng)美國(guó)人瘋狂的拋售掉手中獲利豐厚的股票。或房子里，留給日本的，當(dāng)然就只有幾十年的房地產(chǎn)和股市熊市了。事實(shí)是，直到2011年的今天，日本的樓市依然在走熊市，已經(jīng)21年了。仍看不到頭。
我們?cè)僖陨厦孢@幅美元/日元的20年走勢(shì)圖，來(lái)看看1998年的金融危機(jī)。和2008年的金融危機(jī)。
大家發(fā)現(xiàn)沒(méi)有。是不是非常的神似。
1998年，美元匯率是從1996年的高點(diǎn)145左右。直線跌到1998年的相對(duì)低點(diǎn)100左右的，
2008年，美元匯率也是從2005年的高點(diǎn)124左右。直線跌到2008年的相對(duì)低點(diǎn)85左右的，
上一次美元/日元再次跌到77時(shí)。正是2011-3-11日本大地震。發(fā)現(xiàn)了沒(méi)有。當(dāng)時(shí)的新聞報(bào)道說(shuō)。日本股市暴跌，當(dāng)然這是突發(fā)事件了，我們就不必牽強(qiáng)附會(huì)。只做參考。
2011-9月底，現(xiàn)在又再見(jiàn)到1美元=76日元左右的價(jià)了。這一輪。很難說(shuō)會(huì)發(fā)生什么。有很多人已經(jīng)在擔(dān)心2008的金融危機(jī)又將再次暴發(fā)，而現(xiàn)在相同的情況正在發(fā)生：全球股市再次暴跌。 前不久，日本和瑞典政府出面干預(yù)匯率，是否能有效。還不好說(shuō)。
由此我們不得不獲得一個(gè)結(jié)論：
每當(dāng)美元兌某一個(gè)國(guó)家的匯率直線加速跌到某一個(gè)重要的臨界底點(diǎn)。而在接下來(lái)的日子里，開(kāi)始直線拉漲時(shí)，對(duì)于該國(guó)最重要的賺錢行業(yè)，都可能是一場(chǎng)生死之動(dòng)。
美元直線加速跌到底并開(kāi)始直線絕地反彈之日。或許就是該國(guó)這個(gè)行業(yè)完全崩盤之時(shí)。
第三章： 中國(guó)房地產(chǎn)會(huì)重蹈日本的覆轍嗎
我們觀察中國(guó)房地產(chǎn)自2008年升溫以來(lái)的走向，以及中國(guó)股市2008年前后的走向。是否與1980-1990年代日本房地產(chǎn)和股市崩盤前后的情況十分的相似？
是的，非常非常的相似。簡(jiǎn)直就如同是一個(gè)模子里克隆出來(lái)的走勢(shì)。
可惜的是，我們號(hào)稱具有劃時(shí)代戰(zhàn)略眼光的新一代國(guó)人，卻從來(lái)都無(wú)視日本曾經(jīng)走過(guò)的那么深刻的足印，依然一個(gè)勁的認(rèn)為中國(guó)的房?jī)r(jià)永遠(yuǎn)都只會(huì)漲，不會(huì)跌。
對(duì)于這些瘋狂的人們，我們沒(méi)有辦法去阻止他們?cè)诋?dāng)前相當(dāng)高的價(jià)格上買入房子。
但是我要謹(jǐn)告我的朋友們，請(qǐng)牢記一點(diǎn)：在這個(gè)世界上，在美國(guó)人的眼里，是沒(méi)有只漲不跌的市場(chǎng)的，何況，美國(guó)華爾街的金融玩家們。已經(jīng)將世界玩弄了100多年了，幾乎都以勝利而告終。 而留給那些被玩弄的國(guó)家的，只有幾十年一輪回的熊市和蕭條。
（華爾街銀行大鱷最擅長(zhǎng)的賺錢手法：先狂買。將價(jià)格直線推高，吸引散戶跌進(jìn)買漲。當(dāng)?shù)竭_(dá)某一個(gè)他們的目標(biāo)高點(diǎn)時(shí)。立即瘋狂拋售，然后反手做空。于是他拋售時(shí)狠賺了一筆。而做空，賺得更多。更快。因?yàn)槟欠N瘋狂的拋售。和由此帶來(lái)的價(jià)格直線急跌，會(huì)引起整個(gè)市場(chǎng)的恐慌。從而迫使散戶跟進(jìn)拋盤。最后惡性循環(huán)。價(jià)格一跌暴跌。而華爾街大鱷。就可以從這種做空中快速的獲得巨額的利潤(rùn)。如2011年5月一周的時(shí)間。他們拋售白銀。使白銀在一周內(nèi)直線暴跌近40%，他們就賺了雙面的利潤(rùn)。單是做空一面。每一家銀行都最少獲利幾萬(wàn)億美元。 ），
讓我們來(lái)設(shè)想一幅悲壯的圖畫(huà)吧：，
假如你現(xiàn)在以1.5萬(wàn)/平米的價(jià)，買入100平米，共需要花費(fèi)150萬(wàn)人民幣。先交了60萬(wàn)元的首付，其余90萬(wàn)以30年為期進(jìn)行分期付款。每年支付3萬(wàn)元，每月支付2500元。
然而，在2012年后的某一天，中國(guó)的房?jī)r(jià)，突然如中國(guó)A股自6000多點(diǎn)直線摔到1600多點(diǎn)一樣，從某一個(gè)天價(jià)的價(jià)格上，比如5萬(wàn)/平米?；蛘?0萬(wàn)/平米，直線摔到房?jī)r(jià)去掉泡沫后的正常價(jià)值水平：2000元/平米，那么意味著，你手中持有的那套原來(lái)價(jià)值150萬(wàn)元的房子，一夜間，就只值20萬(wàn)元人民幣了。這時(shí)你相信你還能將它賣出嗎？如果能賣出，賣多少錢？賣20萬(wàn)。你舍得賣不？當(dāng)然舍不得。那就繼續(xù)自己交月供2500吧。
面此時(shí)。由于美國(guó)華爾街的操盤人將手中持有的所有房屋全部拋售。導(dǎo)致的這場(chǎng)中國(guó)房地產(chǎn)崩盤。美國(guó)人當(dāng)然賺得盆滿缽滿（他可能在5000元/平米，或1萬(wàn)元/平米時(shí)早就買入了非常多的房產(chǎn)，而后在達(dá)到頂點(diǎn)價(jià)5萬(wàn)元/平米時(shí)全部拋售），必然導(dǎo)致中國(guó)所有綁架在房地產(chǎn)業(yè)上的產(chǎn)業(yè)全部徹底崩盤。什么銀行業(yè)。各級(jí)政府。各級(jí)炒家。各級(jí)開(kāi)發(fā)商，等等全部崩盤，那么必然也將影響到中國(guó)的所有的行業(yè)，整個(gè)國(guó)家限入大蕭條。那是肯定的，正所謂覆巢之下。安有完卵？那么，你自然也很可能失業(yè)?；蛘呤シ€(wěn)定的收入，那時(shí)，你欠銀行每個(gè)月的2500元房貸。是否還還得起呢？是值得研究的，如果還不起。那么對(duì)不起，銀行肯定將你的房子拿去抵押?；蛘吲馁u。能賣多少錢啊。那還用說(shuō)。當(dāng)然只能賣20萬(wàn)了。
當(dāng)然，要是你150萬(wàn)全是自己花錢買的，那就狠狠心，當(dāng)是被坑了一回，掉幾滴眼淚了事。
或者干脆150萬(wàn)買進(jìn)的。按市場(chǎng)價(jià)20萬(wàn)拋售。以解決吃飯的問(wèn)題。因?yàn)?，那個(gè)時(shí)侯。大米多半都要100元/斤了。哈哈。
但愿我的朋友們，能謹(jǐn)記并隨時(shí)保持清醒。
如果真要買房的。請(qǐng)?jiān)诮鼛啄暌欢ㄎ婢o了你的錢袋。當(dāng)今的世界，全球股市/金融投資品包括黃金。白銀。國(guó)際大宗商品如原油。銅。鋁。國(guó)際大宗農(nóng)產(chǎn)品如小麥，大豆。玉米。棉花。等等。全部都暴跌的危難時(shí)刻。只有先持有人民幣。才是上上之策。
而一旦美元/人民幣貶值呈現(xiàn)直線下跌之勢(shì)。并在接下來(lái)的日子里。突然直線拉漲時(shí)，上面我們見(jiàn)證過(guò)的日本式悲劇。很有可能就離我們不遠(yuǎn)了。
（我預(yù)計(jì)這個(gè)時(shí)間不會(huì)太遠(yuǎn)。也許就在2012年10月后的某一天，并且這個(gè)美元兌人民幣的匯率極限底值約是：1美元=4.8元人民幣的樣子，也有可能是5.6元人民幣）。
那時(shí)我們?cè)搶⑽覀兪种械娜嗣駧湃繐Q成美元/或其它以美元計(jì)價(jià)的資產(chǎn)。或美元計(jì)價(jià)的黃金（不是人民幣計(jì)價(jià)的黃金哦）。才有可能逃過(guò)中國(guó)悲劇的房地產(chǎn)崩盤一劫。當(dāng)然，要是你膽子夠大。在那個(gè)關(guān)鍵時(shí)刻。勇敢的以2000元/平米的價(jià)格。買入大量的房產(chǎn)。幾十年后。也有可能成為李嘉誠(chéng)第二。
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