臺(tái)灣外匯高手經(jīng)驗(yàn)談
                                      

其實(shí)操作外匯最困難的地方並不是閱讀複雜的經(jīng)濟(jì)理論或分析技巧
而是怎樣忍住自己的個(gè)性不進(jìn)場(chǎng)去操作
通常像這樣的外匯競(jìng)賽, 前面幾次的交易都只是在試盤
排名沒有任何意義...

通常在第三週起, 彼此的實(shí)力就會(huì)大幅拉開
這時(shí)候就可以觀察到一個(gè)人的交易手法, 究竟是運(yùn)氣還是成熟

我很喜歡看人家做錯(cuò)單, 因?yàn)樽鲥e(cuò)單之後的處理
才能看出一個(gè)人過去累積的經(jīng)驗(yàn)
所謂勝戰(zhàn)大家都會(huì)打, 敗戰(zhàn)就未必都能善後

很多人以為比較晚報(bào)名就來(lái)不及跟上了, 這是錯(cuò)誤的
否則不是越早出生的人都越有錢了嗎?
時(shí)間的確可以在兢爭(zhēng)中帶來(lái)機(jī)會(huì)
但也會(huì)在這種金錢遊戲中帶來(lái)致命的危險(xiǎn)
因?yàn)槟苜嵅荒苁? 短暫的領(lǐng)先將會(huì)化為烏有
你應(yīng)該在乎的是自己的判斷是否正確, 進(jìn)出場(chǎng)的決心是否足夠
而不是自己在排行榜上的排名

經(jīng)驗(yàn)法則01: 無(wú)論任何情況, 不要在壓力下操作對(duì)任何初涉市場(chǎng)的新手, 貿(mào)然投入外匯操作是非常危險(xiǎn)的事情
而幾乎所有曾經(jīng)在市場(chǎng)打滾過的人都有過相同的看法
日幣是所有外匯貨幣市場(chǎng)中走勢(shì)特異獨(dú)行的貨幣
它可以一路走不回頭, 沒有漲跌停板
所以要不就是一夜致富, 要不就是傾家蕩產(chǎn)

開跑車很過癮... 那種速度讓人幾乎窒息
而外匯的速度有時(shí)更是超乎想像, 特別是在央行干預(yù)的時(shí)候
我曾經(jīng)見過一天九百點(diǎn)的行情, 而一個(gè)女的投資客癱瘓?jiān)诘首由?br>臉色蒼白, 只差沒有口吐白沫, 因?yàn)槟鞘撬簧姆e蓄

有一天我散步在信義路, 碰到臺(tái)灣某大幫派的大哥
我們雖然知道彼此的存在, 卻未曾交談過
他知道我退出市場(chǎng)覺得很可惜, 和我講述了他觀察我操作的感想
他沒有看過一個(gè)人的手腳那麼快, 心臟可以跟市場(chǎng)同步跳動(dòng)
他覺得自己發(fā)現(xiàn)了人才, 並且許諾我一個(gè)機(jī)會(huì)
他負(fù)責(zé)出錢, 我負(fù)責(zé)操作, 賠的不用管, 賺的他會(huì)分我
他的構(gòu)想是通殺當(dāng)時(shí)的地下期貨市場(chǎng)
如果贏了錢, 哪家敢不給的, 他的兄弟就會(huì)上門
而這也帶來(lái)我操作生涯中最大的痛苦記憶

操作過外匯的人都知道, 外匯市場(chǎng)幾乎是 24 小時(shí)的
如果你進(jìn)入這個(gè)市場(chǎng), 就會(huì)真正體驗(yàn)到什麼叫做 "地球真的是圓的"
從早上的東京盤開始到下午的倫敦盤, 然後是晚上的紐約盤
紐約盤收盤就是一天的結(jié)束, 但還有雪梨盤在繼續(xù)走

我接下這個(gè)任務(wù)後, 竟搖身一變成了黑道的職業(yè)經(jīng)理人
每天凌晨四五點(diǎn)快收盤的時(shí)候, 大哥就會(huì)來(lái)看看你操作的績(jī)效
發(fā)表他對(duì)行情的看法, 直到收盤後帶你去吃早點(diǎn)
我這一生沒有看過黑道兄弟如此禮賢下士, 和顏悅色... ;)

但有時(shí)只要想到這些錢可能來(lái)自包賭包娼或是違法活動(dòng)
心裡就會(huì)感到很困惑, 但我也犯下了一個(gè)大忌
作為一個(gè)職業(yè)經(jīng)理人, 你的心裡只能有數(shù)字, 不能有善惡
別讓情緒影響了操作的心情

我那時(shí)日夜顛倒, 整個(gè)人變得很瘦, 壓力使我的績(jī)效大打折扣
1991年的某一天清晨, 我實(shí)在受不了了就直接告訴這位大哥
我以後不再幫他操作管理錢了, 想當(dāng)然爾, 我被訓(xùn)斥了一頓
因?yàn)樗麖膩?lái)沒有對(duì)人這麼低聲下氣過
他幾乎所有方法用盡, 威嚇, 激將, 利誘, 美女... 但沒有一個(gè)方法成功
促使我完全離開市場(chǎng)還有一個(gè)極其重要的原因, 將來(lái)有機(jī)會(huì)再講

經(jīng)驗(yàn)法則02: 散戶四大標(biāo)誌: 看對(duì)不敢做, 做對(duì)不敢看, 看錯(cuò)一直做, 做錯(cuò)一直看
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民國(guó)78年, 79年的時(shí)候, 臺(tái)灣根本就沒有開放外匯交易市場(chǎng)
除了銀行間的交易外, 絕大多數(shù)都是地下期貨對(duì)賭公司
這些公司很多來(lái)自於金融更自由的香港
那時(shí)候外匯市場(chǎng)真的是什麼樣的人都有, 有穿拖鞋的大戶
你以為是修理汽車的學(xué)徒, 但在臺(tái)北可能就有房屋十幾棟

地下期貨的交易是以口數(shù)來(lái)計(jì)算, 一口的保證金是多少錢...
有些對(duì)賭公司發(fā)明了 0.1 口的交易單位
例如當(dāng)時(shí)在臺(tái)北頗負(fù)盛名的百年銀樓, 現(xiàn)在已倒閉
現(xiàn)在想想都好笑, 0.1 口的交易不可能送到紐約交易期貨市場(chǎng)
但大家也都樂得參與這種比六合彩高尚一點(diǎn)點(diǎn)的賭博遊戲

只有很少客戶是真正跟銀行間操作的
交易員以棒球來(lái)戲稱交易量, 一球就是一百萬(wàn)美金, 然後看看要交易幾球...
也有客戶玩低槓桿的保證金交易
例如我在香港匯豐有戶頭, 我打算買進(jìn)英鎊 3000 萬(wàn)美金
那匯豐就想辦法以 1:3 幫我做到 9000 萬(wàn)美金的交易

有些客戶有錢到自己在家裡牽一條路透社的專線
我認(rèn)識(shí)一個(gè)大戶就是每個(gè)月20幾萬(wàn)付專線費(fèi)用
什麼? 為什麼不透過 Internet? 請(qǐng)回頭看看...
民國(guó)78年, 那時(shí)的 Modem 速度是多少?

有個(gè)大戶很有趣, 他從不在地下期貨對(duì)賭公司開戶
他請(qǐng)銀行幫他管理財(cái)務(wù), 有三家外商銀行幫他進(jìn)行交易外匯
下午三, 四點(diǎn)的時(shí)候, 銀行就傳真市場(chǎng)分析給他參考
但他也很古怪, 並不在銀行看盤, 而是跑到地下期貨公司看盤
他不屑於技術(shù)派的圖形分析和指標(biāo)反而鍾情於歐巴桑, 歐吉桑
他認(rèn)為這是全世界最準(zhǔn)確的指標(biāo), 只要他們看多, 這位大戶就看空
然後打電話給銀行, 操作完全相反

他的想法很簡(jiǎn)單, 不論市場(chǎng)如何變化, 只有一點(diǎn)不會(huì)改變
那就是金融市場(chǎng)上大多數(shù)人都是賠錢的
所以你不需要唸很多的書, 有很高的學(xué)歷或著學(xué)一些旁門左道的分析
只要跟著這些新手或散戶相反操作, 把他們的錢流進(jìn)自己的口袋就對(duì)了

椰林的投資版也有很多散戶
潛水艇來(lái)這裡停泊, 並不是想看一些什麼精闢的分析
只是想看看 "大眾" 的想法, 然後考慮是否相反操作而已
所謂 "看對(duì)不敢做, 做對(duì)不敢看, 看錯(cuò)一直做, 做錯(cuò)一直看"
勾勒多少散戶眾生百態(tài)... 都是在恐懼與貪婪中掙扎而已

經(jīng)驗(yàn)法則03: 停損單是贏家的不二法寶, 保本是永遠(yuǎn)不敗的秘訣
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似乎所有遊戲都有它的規(guī)則, 外匯市場(chǎng)也不例外
從第一筆交易開始, 也就代表手中握有一張?jiān)趥}(cāng)合約
不論看漲看跌, 那代表著當(dāng)時(shí)意志, 也或許只是一廂情願(yuàn)的想法...
有些人操作看基本面, 有些人看技術(shù)面, 也有人只聽消息面
不論哪一派都曾經(jīng)在市場(chǎng)嚐過甜頭和苦頭

外匯市場(chǎng)的交易技巧很多
例如 Limited Order 是限價(jià)單, 你可以指定當(dāng)價(jià)位到達(dá)時(shí)才進(jìn)行交易
價(jià)位可以在當(dāng)日行情的範(fàn)圍以內(nèi)或以外
有些經(jīng)紀(jì)商也提供指定開盤或收盤價(jià)位, 只是要提前講

還有一種重要的交易是停損單 Stop Order
也就是當(dāng)虧損到達(dá)容忍的上限後就退場(chǎng)不看了
有些交易商提供 OCO 單, 也就是 Open-Closed-Open Order
例如我在 1.1850 購(gòu)買歐元, 如果它拉到 1.1978 我就獲利出場(chǎng)
否則下跌到 1.1815, 我就認(rèn)賠出場(chǎng), 哪一邊先做到, 另外一邊就自動(dòng)取消

我後來(lái)發(fā)現(xiàn)了一種單叫做認(rèn)賺單, 跟停損單是相同的, 只是結(jié)果是賺錢
認(rèn)賺單代表這筆交易我認(rèn)了, 獲利出場(chǎng)不看了
例如我在 1.1650 買進(jìn)歐元, 我覺得它會(huì)上漲, 估計(jì)漲到 1.1850
沒想到早上一起床它已經(jīng)跳空跑到 1.1960 去了, 超過了原先估計(jì)的獲利範(fàn)圍
即使搖搖欲墜, 還是一副不想下來(lái)的樣子 ^^
這時(shí)候你可以下一張認(rèn)賺單, 先保住原本的獲利, 剩下的交給命運(yùn)

前面說(shuō)過, 散戶的標(biāo)誌之一就是 "做對(duì)不敢看"
賠錢時(shí)像麻痺的青蛙, 好不容易賺錢時(shí), 卻又跑得比誰(shuí)都還快
克服這種心裡恐懼要靠認(rèn)賺單

真正有經(jīng)驗(yàn)的交易員出手都是關(guān)鍵價(jià)位, 所以往往獲利一二十點(diǎn)後就會(huì)先下個(gè)認(rèn)賺單
保住自己的基本手續(xù)費(fèi), 然後就跑去盪鞦韆了, 當(dāng)成心裡沒有這筆交易
因?yàn)榉凑龣M豎都是賺, 只是賺多賺少而已
你必須了解自己的缺點(diǎn), 然後知道怎樣 "對(duì)付" 自己

即使你很勇敢也不可能在市場(chǎng)上不下停損單, 因?yàn)楫?dāng)你的帳戶沒有錢了
銀行會(huì)幫你下, 經(jīng)紀(jì)商也會(huì)幫你下, 而那時(shí)也是你四腳朝天被抬出場(chǎng)的時(shí)候...
所以永遠(yuǎn)記得: 停損單是贏家的不二法寶, 保本是永遠(yuǎn)不敗的秘訣
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寫來(lái)的每一封信我都看過, 也謝謝這裡的很多朋友給我的鼓勵(lì)
如果你認(rèn)為我的遭遇很悲慘, 那可能錯(cuò)了, 那已經(jīng)是十年前了
當(dāng)一個(gè)人很輕鬆的講述他失敗的紀(jì)錄, 代表他絕大多數(shù)的時(shí)候都是成功的
而當(dāng)一個(gè)人講述他成功的經(jīng)驗(yàn)時(shí), 很有可能他也只有過這一兩次成功的回憶

如果你看到前面的故事覺得很傳奇, 那真正的高潮還沒有來(lái)到
跟那些所有市面上賣的做手傳奇書籍相比, 我是值得讓後進(jìn)尊敬並且有很好的結(jié)局
還記得那個(gè)伏筆的大戶嗎? 那是一個(gè)極其關(guān)鍵的線索

經(jīng)驗(yàn)法則04: 中間價(jià)位不做單, 若要心安不過夜, 凡事皆往壞處想, 寧可少賺不可賠
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所有號(hào)稱股票的操盤高手來(lái)到外匯市場(chǎng)都要重新檢視他的歷練與經(jīng)驗(yàn)
因?yàn)橥鈪R市場(chǎng)的速度非常快, 同時(shí)交易量遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過想像, 這是天堂與地域的綜合體
但是當(dāng)你從外匯領(lǐng)略了多空交戰(zhàn)的學(xué)問, 那麼股票交易市場(chǎng)就不會(huì)太困難了
美國(guó)股票的特性是開放和自由, 那種開放是來(lái)自於全球的
臺(tái)灣股票市場(chǎng)的特性則是受人為的影響很大, 特別是政府的護(hù)盤

不論哪種商品交易, 我以前寫過一句話悌勵(lì)過自己, 每次進(jìn)場(chǎng)前都會(huì)看一看:

"中間價(jià)位不做單, 若要心安不過夜, 凡事皆往壞處想, 寧可少賺不可賠"
這是說(shuō)當(dāng)一天的高低點(diǎn)已經(jīng)出現(xiàn)時(shí), 我不會(huì)在中間價(jià)位進(jìn)場(chǎng)做多或做空
因?yàn)閬?lái)回都有機(jī)會(huì), 例如: Day High 是 1.1880, Day Low 是 1.1700
那麼中間價(jià)位是 1.1790, 如果我決定當(dāng)天交易 (Day trade)
那麼這附近的價(jià)位我會(huì)選擇觀望, 即使趨勢(shì)說(shuō)明它有很大的機(jī)會(huì)往某個(gè)方向去
因?yàn)橐酝鈪R正常每天大約 100 - 200 點(diǎn)的行情來(lái)看
中間價(jià)位只會(huì)在我的心理掛念有在倉(cāng)單的煩惱, 同時(shí)相對(duì)獲利也比較小

當(dāng)你對(duì)某項(xiàng)商品或交易標(biāo)的經(jīng)驗(yàn)不足時(shí), 最好不要開倉(cāng)過夜
因?yàn)闆]有人知道隔天開盤是否會(huì)跳空, 往上或往下
而我日幣失敗的那次就是開倉(cāng)隔週, 並沒有人體醒作為新手的我, 星期六日有很多消息
一個(gè)戰(zhàn)爭(zhēng)或政策的宣布都有可能使星期一的開盤讓人措手不及
而每種損失不是都能補(bǔ)救, 你星期六和星期天應(yīng)該是好好休息, 而非擔(dān)心下週的開盤

毫無(wú)疑問貪心是投資的大忌, 我們很容易自我催眠以為可以賺得更多或賠得更少
但我對(duì)外匯交易的看法是如果可以結(jié)束掉當(dāng)天的行情並獲利, 那我不會(huì)去賭隔天的走勢(shì)
所有帳面上的獲利與虧損, 只有在平倉(cāng)的那瞬間才是真實(shí)的, 其他都只是想像和計(jì)畫
我看過很多人原本是賺錢的, 但因?yàn)樨澬? 將震盪盤整的行情一廂情願(yuàn)成單邊爆發(fā)的走勢(shì)
結(jié)果從賺錢變成賠錢, 樂觀是好的, 但要適時(shí)控制自己樂觀需要時(shí)間和磨練
這也是為什麼 "凡事接往壞處想, 寧可少賺不可賠" 的緣故
經(jīng)驗(yàn)法則05: 大賺大賠後, 心情盡速歸零, 不要急於翻本或得意忘形
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我們來(lái)看看在我進(jìn)場(chǎng)兩週以後的, 這個(gè)外匯比賽遊戲排名

2003-5-25統(tǒng)計(jì)：
第一名：roy823 （虛擬幣：150271.3）
第二名：chriszyb （虛擬幣：141812.53）
第三名：lymt99 （虛擬幣：141371.41）
第四名：小飛刀 （虛擬幣：139324.97）
第五名：sunhong （虛擬幣：134823.27）
第六名：胡志龍 （虛擬幣：132268.84）
第七名：yanjin （虛擬幣：126218.2）
第八名：xieshengjian （虛擬幣：125088.72）
第九名：Deliva （虛擬幣：119212.52）
第十名：Ayao （虛擬幣：117203.8）

2003-6-1統(tǒng)計(jì)：
第一名：chenglijin11 （虛擬幣：224312.4）
第二名：firesea （虛擬幣：199600.1）
第三名：zzmm （虛擬幣：199183.9）
第三名：zzmm （虛擬幣：199183.9）
第四名：forexman （虛擬幣：175310.8）
第五名：sony （虛擬幣：174755.9）
第六名：yqs789 （虛擬幣：173585.3）
第七名：afeng0721 （虛擬幣：172616.1）
第八名：alone2008 （虛擬幣：171676）
第九名：笑笑315 （虛擬幣：169984.6）
第十名：ansonming （虛擬幣：162608.7）

你會(huì)發(fā)現(xiàn) 5/25 的排名沒有一個(gè)人出現(xiàn)在第二週排名
而 6/1 統(tǒng)計(jì)的第一名 chenglijing11 它的資產(chǎn)是 us$ 22 萬(wàn)
我們假定競(jìng)賽是公平的, 那麼不論 chenglijing11 從什麼時(shí)候開始交易
要在一週內(nèi)賺超過一個(gè)資本額只有滿倉(cāng)
而滿倉(cāng)是非常危險(xiǎn)的, 因?yàn)榭村e(cuò)方向也有可能全部歸零

如果你認(rèn)識(shí)任何銀行外匯交易室的資深交易員, 他們都會(huì)告訴你
真正的客戶喜歡穩(wěn)定獲利而不是幫他賺大錢的, 外匯的魅力在於獲利率
但客戶並不喜歡下午看電影的時(shí)候, 告訴他賺了幾倍
可是卻在某天深夜接到電話, 通知他補(bǔ)保證金, 沒有客戶喜歡這種風(fēng)浪...

我在第一週是排名第九, 資產(chǎn)只有 US$ 119000
第二週我已經(jīng)被擠到排名外了, 但我還在穩(wěn)定獲利中
昨天結(jié)束, 我的資產(chǎn)已經(jīng)累積到 US$ 170000
如果幸運(yùn), 繼續(xù)保持這種獲利率, 那是非?？膳碌? 而這也是最困難的
要做到這樣的目標(biāo), 必須確實(shí)做好自己的心理建設(shè)
更重要的是: "大賺大賠後, 心情盡速歸零, 不要急於翻本或得意忘形"

經(jīng)驗(yàn)法則06: 真正厲害的交易員不需要找客戶, 因?yàn)樗约壕褪亲詈玫目蛻?br>===================================================================

回臺(tái)灣這段時(shí)間, 我偶爾還會(huì)看到第四臺(tái)投顧老師的解盤, 有些認(rèn)識(shí), 有些則不認(rèn)識(shí)
在過去這麼多年的歲月裡, 有些記憶中的面孔現(xiàn)在都已經(jīng)是投顧的總經(jīng)理或副總了
看著這些人就好像看到鐵達(dá)尼號(hào)電影的回溯片段, 不禁想起當(dāng)時(shí)臺(tái)灣股市的繁盛榮景...

坦白說(shuō), 我沒有參加過投顧老師的講解說(shuō)明會(huì)
儘管相信這些老師在過去的交易歲月, 都累積了難得的經(jīng)驗(yàn)也值得尊重
但希望大家看清一件事實(shí), 那就是: 真正厲害的交易員不需要找客戶

1993年, 我的一些朋友才剛剛開始接觸外匯這項(xiàng)投資
這些產(chǎn)業(yè)新貴往往被外匯營(yíng)業(yè)員如簧之舌搞得暈頭轉(zhuǎn)向
我面試這些代客操作營(yíng)業(yè)員非常簡(jiǎn)單, 只問兩個(gè)問題

第一個(gè)是問對(duì)現(xiàn)在某種商品的看法和未來(lái)
第二個(gè)則是拿出一張歷史圖表, 對(duì)折再對(duì)折露出四分之一, 請(qǐng)對(duì)方說(shuō)說(shuō)後面的走勢(shì)

但看著那些生涉的面孔與回答, 我知道他們的未來(lái)還有很長(zhǎng)遠(yuǎn)的一段路...

我碰到很多朋友找我代為操作
最後想想都一律謝絕: "對(duì)不起! 我沒有幫人賺錢的能力..."
畢竟誰(shuí)希望賠錢以後, 還賠掉朋友間多年來(lái)累積不易的感情
但有些朋友則安慰我: 不會(huì), 我看過你實(shí)際操作, 是一個(gè)絕對(duì)會(huì)賺錢的人
我就反問: 如果真的一定賺, 我?guī)妥约嘿嵕秃昧? 為什麼要幫你呢?

這是一個(gè)不爭(zhēng)的事實(shí): 真正厲害的營(yíng)業(yè)員不需要找客戶, 因?yàn)樗约壕褪亲詈玫目蛻?/div>