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融資者報告揭露一融資騙局 說起融資，不得不提到深圳．在著名的深南大道上，聳里著無數(shù)的寫字樓，而當(dāng)中又藏著大大小小的投資公司，顧問公司成千上萬家．他們當(dāng)中有實實在在做事的的 公司，當(dāng)然也有不法之徒濫竽充數(shù)混在其中，打著某某財團，某某基金之名，干凈各種騙人的鉤當(dāng)，所以，用龍蛇混雜來形容深圳一點也不夸張，但今天，我們要談 的是一些投資公司借雞下蛋的操作手段，而并非單一的談?wù)撈ぐ掘_人的手段． 大部分的投資擔(dān)保公司，在融資過程中扮演的只不過是中介的角色，真正自己持資金投資的投資公司少之又少，國內(nèi)能叫得出名字來的屈指可數(shù)，但是，如果有一天某投資顧問公司的人告訴你說，他們有數(shù)億美圓的資金正在尋求項目投資，你能相信嗎？今天我就來說一個真實的案例 某投資公司稱其即將有數(shù)億美圓的托管基金到帳，固在國內(nèi)尋求投資額在１０００萬－４億人民幣的的項目，將該筆資金用固定回報的方式貸出去,年息8%左 右,從表面上看,這樣的的消息并沒有什么不妥之處,但如果你了解了整個事件的操作背景以及方法以后,恐怕你就不會那么想了.那么今天我就全方位的講一下這 種操作方式的操作背景和方法,讓融資者有一個更全面的了解,也讓融資者在決策時可以做更全面的考慮. 操作背景: 某投 資公司了解到境外某財團有意向中國大陸地區(qū)投資數(shù)億美圓,于是該投資公司高層開始積極地與外商接觸,希望可以拿到該筆資金用與實施國內(nèi)項目.但是外方要求 投資公司出具投資總額10%的銀行資金證明,用與證明投資公司的投資實力,但是投資公司根本無法從銀行開出如此巨額的資金證明,于是,一張大網(wǎng)撒開了 ^^^^^ 操作方式: 投資公司利用本公司的信譽作為誘餌,對外公布消息說本公司有數(shù)億乃至數(shù)十億美元的托管基金正在 尋找投資機遇,行業(yè)遍布農(nóng)林牧漁,地產(chǎn)化工等領(lǐng)域,要求項目公司必須具有一定的資金能力,合作的方式多為固定回報式的投資也就是所謂的明投暗貸,消息一 出,眾多融資人開始摩拳擦掌,躍躍欲試,開始頻繁地與投資公司接觸,投資公司來者不拒,只要是項目公司具有相當(dāng)?shù)馁Y金能力都可承諾其相當(dāng)?shù)耐顿Y額度,如此 操作,令無數(shù)融資者歡天喜地,以為終于看到了希望了,可是他們?nèi)f萬沒想到,噩夢才剛剛開始,當(dāng)融資人大張旗鼓的注冊好三資企業(yè)后,原本應(yīng)該到位的資金卻遲 遲不到,無奈之下,只好每天都打電話催促投資公司早日放款,而得到的回答是:再等幾天.融資者無奈呀!只能每天都焦急的等待著那根本就無法到位的資金,下 面是投資公司的融資條件,不知道各位能不能看出什么問題來. 1.項目總投資在1000萬--4億人民幣之間. 2.項目前期有一定的投入,不能是空殼項目. 3.合作的期限為5年,每年年利率為6%,資金到位前需一次性帖息7.5%,帖息部分,在資金到位前又雙方公司持印章將該筆資金共管在廣東省某銀行,資金到位三天內(nèi)由項目公司派人配合投資公司解除共管,大家各取所需. 4.項目公司需是三資企業(yè),如若不是需另外成立一個三資企業(yè)來操作該筆資金. 5.資金在三資企業(yè)成立后七天內(nèi)到位,資金由資方的財務(wù)總監(jiān)負責(zé)?？顚Ｓ?國家外匯管理局負責(zé)監(jiān)督. 以上是前期談判中的條件,在正式簽定合同的時候,合同中還有以下這一條款 *資金在共管期間,投資公司有權(quán)不向項目公司支付利息. 就是以上幾點,實際上已經(jīng)將項目公司牢牢套死 我來解釋一下這些條款在實施過程中的意義. 1.項目總投資在1000萬--4億人民幣之間. 具筆者了解,目前過內(nèi)在此資金階段的融資者最為眾多,市場范圍大. 2.項目前期有一定的投入,不能是空殼項目. 這樣一條投資公司就能保證項目公司確實有一定的資金能力,不會是另一個想借雞下蛋者. 3.合作的期限為5年,每年年利率為6%,資金到位前需一次性帖息7.5%,帖息部分,在資金到位前又雙方公司持印章將該筆資金共管在廣東省某銀行,資金到位三天內(nèi)由項目公司派人配合投資公司解除共管,大家各取所需. 每年貼息1.5%五年就7.5%十年就12.5%時間越長投資公司能共管的資金就越多,離外方要求的10%就越來越近.按1000萬共管75萬算,4已就是3000萬. 4.項目公司需是三資企業(yè),如若不是需另外成立一個三資企業(yè)來操作該筆資金. 假如引資成功,投資公司也需要三資企業(yè)的外匯帳戶來劃款,再者成立三資企業(yè)需要大約一個月左右的時間,這樣投資公司就有理由把共管的期限延長. 5.資金在三資企業(yè)成立后七天內(nèi)到位,資金由資方的財務(wù)總監(jiān)負責(zé)專款專用,國家外匯管理局負責(zé)監(jiān)督. 這是投資公司用于控制風(fēng)險的唯一方法. *資金在共管期間,投資公司有權(quán)不向項目公司支付利息. 投資公司加上這一條款就意味著:投資公司即使和項目公司合作不成功,利益也有充分的保證,即使最后投資公司引資金計劃失敗了,只要按照合同中約定的時 間,把共管資金一分不少的地歸還項目公司即可,項目公司從表面上看沒什么直接的損失,知識耽誤了一點時間而已,實則不然,銀行為了拉存款,短期大額資金利 息是很高的,幾百萬的資金放在銀行那么長的時間,怎么也有十多萬利息,但是這一部分是屬于投資公司的,項目方什么也沒有,合同里寫的很清楚的哦! 這是很明顯的借雞下蛋之法,但是項目公司往往為了投資公司所承諾的投資而甘愿將自己的資金白白的借給投資公司幾十天,這樣的行為無疑是融資豪賭,勝率不會比在賭場中押大小要大. 投資公司的內(nèi)部情況:時間一天天過去了離外方要求10%的資金還遙遙無期,而用于引資的項目也有眾多機構(gòu),商家再掙奪.引資計劃幾度接近流產(chǎn)邊緣,而這一切,項目公司是不會知道的,該公司一名懂事,成天在北京動用自己能聯(lián)系到的所有關(guān)系網(wǎng)聯(lián)絡(luò)著項目的事情. 事情到了如今也該向項目公司坦白了,但是投資公司不會這么做的,項目公司在資金長時間無法到位的情況下也失去了原有的耐心,紛紛要求撤除共管資金,可投資公司的負責(zé)人卻一再推脫,想爭取這最后一點機會和時間. 在筆者離開該公司之時,仍然有項目公司不停地同投資公司接觸,筆者衷心的勸告融資者:共管并非不可取,選擇該方式融資時需慎重考慮到投資公司的資金背景 以及融資全景,如果這兩個方面考慮不周全,將會白白浪費了自己的時間,甚至上了不法份子的當(dāng),給自己帶來經(jīng)濟上的損失,而最后自己只能啞巴吃黃連---有 苦說不出, 在這里,我就舉一個真實的案例給大家: 北京某投資公司因項目資金資金缺口巨大,求助與深圳一家投資公司,深圳這家投 資公司就建議北京這家公司用共管的方式融資,北京這家公司在經(jīng)過仔細的考慮后決定先共管300萬做為第一筆資金,在一切手續(xù)法律文件簽定以后北京這家公司 按照和約回到北京開始注冊三資企業(yè),企業(yè)注冊驗資等一系列工作完成后,北京這家公司及時通知了深圳這家公司,可是沒想到的是,一直到合同約定的最后期限, 這筆資金都沒到位,于是他們開始打電話催促深圳這家投資公司,而得到的回答是:深圳這家投資公司最近正在簽幾個項目,等幾個項目一起落定后一次將資金同時 打到幾個合作公司的帳上去.在得到了這樣的回答后,北京的這家公司只好繼續(xù)耐心的等待,可是,一晃又是一個多月過去了,這筆資金始終沒見到蹤影,北京這家 公司再也按耐不住了,于是開始調(diào)查深圳這家公司用于引資的項目, 不查不要緊,一查嚇死人,該公司用于引資的項目早已經(jīng)落入別的公司名下,現(xiàn)在再去談拿到 這個項目機會為不可能,正巧的是這個時候,深圳這家公司的的懂事來到了北京,見到了北京這家公司的負責(zé)人,再在三追問下,該懂事終于道出了實情,才能真相 浮出水面,而此時此刻,深圳的這家投資公司懂事仍然在北京,爭取著這早已經(jīng)落入其他公司名下的項目,到這個時候還有很多的人融資人被蒙在鼓里,仍然歡天喜 地的和這家投資公司接觸,而這一消息通過北京這家投資公司傳到了深圳公司的項目經(jīng)理耳朵里后,在公司內(nèi)部引起了極大的反映,首先幾名項目經(jīng)理為公司的行為 感到羞恥,為公司愚弄自己的客戶感到氣憤傷心,在與公司交涉無果后集體離職.筆者就是其中一員,在事發(fā)前一天,筆者一個湖南的項目公司才剛剛與深圳這家公 司共管了一筆210萬的資金,筆者雖然再第一時間通知了項目公司, 但是仍然為時已晚,在得知消息幾小時前,剛剛才辦理完所有的法律手續(xù),經(jīng)筆者聯(lián)系我, 項目公司十分氣憤,表示會在第一時間撤走共管,而且決不聽投資公司花言巧語. 這些都是已經(jīng)發(fā)生和正在發(fā)生的事,一個鮮活的例子, 我發(fā)表此文,是想告訴融資者,融資不能靠沖動辦事,不能有搏一搏的念頭,最關(guān)鍵的是找到一個好的顧問,能和融資者真正站在一條線上的人,如果顧問只考慮自 己的個人利益,完全可以昧著良心欺騙融資者,這樣的融資的成功率就太底,反而會加大上當(dāng)受騙的機會,反過來我也要勸告那些現(xiàn)在還在昧著良心隱瞞事實的項目 經(jīng)理,客戶不能只合作一次,在這個行業(yè)能讓客戶信任你不是一件容易的事情,請珍惜這來之不易的榮譽. 話說到這里也該告一個段落,下面我就來談一談那些純粹騙商業(yè)計劃書編寫費用的公司是怎么樣開展業(yè)務(wù)的. 我曾走訪過許多的投資顧問公司,我發(fā)現(xiàn)他們當(dāng)中有80%不具備顧問資格,只不過是一家商業(yè)計劃書的編寫機構(gòu)而已,在離開深圳前,我曾經(jīng)以一個應(yīng)聘者的身 份與一家投資公司的投資總監(jiān)做過一次長談,經(jīng)過幾次電話聯(lián)系,該投資公司希望我能將手頭幾個前期談判很愉快的項目帶到他們公司里去,由他們來做這幾個項 目,我應(yīng)約準時到訪了位于深圳建設(shè)路的這家公司,才去這個公司,首先和我談話的是該公司的人力資源總監(jiān),談話一開始她就流露出了她對我手頭幾個已經(jīng)進入考 察階段的項目的興趣,在按慣例簽定了保密協(xié)議后我讓她翻閱了我手頭的資料,她迅速的瀏覽了一遍資料后,開始和我談起了該公司的融資條件,但在和我對話不到 5分鐘她就已經(jīng)明顯的感到自己的專業(yè)知識不足而請出了該公司的投資總監(jiān)和我談話,當(dāng)我介紹完我手頭的幾個項目后,這個投資總監(jiān)開始詢問我?guī)讉€項目有沒有做 過商業(yè)計劃書,我當(dāng)時馬上表示我個人比較看重可行性研究報告并說明了商業(yè)計劃書的意義并不是很重大,并說明如果資方要求一定要商業(yè)計劃書的話,我可說服項 目公司找一些國際知名的咨詢公司如"麥肯錫"來做這個商業(yè)計劃書.在我表名了態(tài)度后該公司的投資總監(jiān)也明確的表示,商業(yè)計劃書必須由他們來做,否則將在評 審中不被通過,我一聽這樣的話,當(dāng)即明白原來這個公司只是想騙項目公司的商業(yè)計劃書的編寫費用,但我為了摸清該公司的底細,繼續(xù)和他們談了下去, 最后該 投資總監(jiān)告訴我,編寫商業(yè)計劃書他們有完整的一套方法可以讓項目公司主動提出來由他們來編寫,而承諾我個人可以高達20%的提成,在離開之前,我問了一個 問題:如果項目公司在這里做商業(yè)計劃書,那么成功的幾有多大?這個時候,一下午都在旁邊而一言不發(fā)的人力資源總監(jiān)說話了,她說,做一百個能成功一個就已經(jīng) 很不錯了,她此言一出,我發(fā)現(xiàn)一直和我談話的投資總監(jiān)臉上的不愉快是很明顯的,我答應(yīng)考慮到這個公司上班,但從離開那個公司大門的那一分鐘開始,我就沒打 算再回來這里,我說出這件事情是想提醒融資者,騙子很厲害,千萬要小心,很多時候被騙是你自己心甘情愿的,千萬不能讓別人看出你融資心切的焦急心態(tài),否則 上當(dāng)受騙的機率將會成倍增加. 據(jù)統(tǒng)計,有80%以上的企業(yè)會在創(chuàng)業(yè)5年內(nèi)被并構(gòu)或者破產(chǎn),而剩下的20%不到的企業(yè)也會在未來三 年內(nèi)有90%破產(chǎn),而這個時候破產(chǎn)并不是因為經(jīng)營不善所導(dǎo)致的,而是因為在擴張過程中融資失敗所導(dǎo)致.企業(yè)在發(fā)展到了一定的階段后,都會產(chǎn)生非常強烈的擴 張欲望,而光憑自己的資金能力而順利完成擴張是很困難的,而在我國,中小企業(yè)貸款難是個連小孩也知道的事情,所以中小企業(yè)主們紛紛將自己的融資目光從銀行 轉(zhuǎn)移到了境內(nèi)外各投資機構(gòu)和財團身上,我國是一個經(jīng)濟快速增長的國家,許多中小企業(yè)正在經(jīng)歷從成長期到成熟期的轉(zhuǎn)變,如此龐大的融資市場,面對著的又是一 群缺乏經(jīng)驗的融資者,所以就滋生出了一個數(shù)量極其龐大的騙子隊伍,真實的投資公司咨詢公司顧問公司也不少,但是和如此龐大的皮包公司相比就顯的太少太少, 而騙子的手段也很單一,多數(shù)采用掛羊頭賣狗肉的方法,自己根本就只能算得上一家咨詢公司,卻偏偏要掛上一個某某財團,某某控股的招牌來騙一點"商業(yè)計劃書 ""外匯調(diào)匯費""評估費"呀!等等一些不合理的費用,融資過程中肯定會產(chǎn)生費用,但是決沒有那么龐大,一開口就幾十萬幾百萬,融資過程中,顧問費等一些 正常合理的開支是在融資成功后在銀行同臺交割的,沒有實力的顧問公司是賺不到顧問費的,這正好應(yīng)驗了那句古話:沒有金剛鉆,不敢攔瓷器活. |
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來自： 廣南子 > 《創(chuàng)業(yè)理財》
