中國注冊金融理財(cái)規(guī)劃師

耍庫 2007-05-15

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    所謂金融理財(cái)規(guī)劃，就是針對個人在事業(yè)發(fā)展的不同時期，依據(jù)其收入、支出狀況的變化，通過金融專家、稅務(wù)師、保險(xiǎn)師、不動產(chǎn)鑒定師等專家的協(xié)助，制定儲蓄計(jì)劃、保險(xiǎn)、投資對策、稅金對策、財(cái)產(chǎn)繼承人及經(jīng)營問題上的解決方案等。金融理財(cái)師的出現(xiàn)彌補(bǔ)了投資人金融知識缺乏、時間精力有限的不足。
    根據(jù)PA18金融理財(cái)網(wǎng)站的專業(yè)調(diào)查顯示：50%以上的人是無計(jì)劃分配資產(chǎn)的；78%的人愿意接受專家顧問意見，自己理財(cái)；25%愿意接受服務(wù)委托理財(cái)；70%的人認(rèn)為有必要時常對自己的投資績效進(jìn)行評估；50%以上的人愿意支付顧問費(fèi)。
    燙金的職業(yè)---國內(nèi)理財(cái)師缺口10萬
    具有較穩(wěn)定生活狀態(tài)、中高水平收入、對人生的未來具有長遠(yuǎn)預(yù)期和規(guī)劃的“中產(chǎn)階層”隊(duì)伍在中國正益壯大，對理財(cái)規(guī)劃的潛在需求也水漲船高。儲蓄、炒股、基金、保險(xiǎn)等金融投資如何合理的配置，房產(chǎn)、汽車、古玩字畫的投資風(fēng)險(xiǎn)怎樣才能降到最低限度？國家經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測中心公布的一項(xiàng)調(diào)查結(jié)果表明，約有70%的居民希望自己有理想的理財(cái)顧問，50%以上的人愿意支付顧問費(fèi)。
    理財(cái)創(chuàng)新工具大量涌現(xiàn)，金融理財(cái)在不同時間段對理財(cái)工具的需求則各不相同。由于缺乏足夠的時間和專業(yè)知識，個人往往并非自身財(cái)富的最佳管理者。在簡單的理財(cái)咨詢已經(jīng)無法夠滿足人們需要的情況下，對專業(yè)而全面的理財(cái)服務(wù)的需求日益迫切起來，金融理財(cái)規(guī)劃師這一全新職業(yè)在中國顯露出廣闊的發(fā)展前景。
    從發(fā)達(dá)國家目前的理財(cái)行業(yè)形式來看，幾乎每4個人就有一個金融理財(cái)規(guī)劃師，而目前我國專業(yè)理財(cái)師這項(xiàng)職業(yè)力量還很薄弱，根本不足以應(yīng)付市場對專業(yè)理財(cái)師的巨大需求?；ㄆ煦y行著名理財(cái)實(shí)戰(zhàn)專家夏保羅先生激動地表示：“再沒有任何一個國家的銀行比中國各家商業(yè)銀行盈利模式更舒服的了，因?yàn)橹袊你y行除了賺取利差就什么都不用做。”花旗75%的收入都來源來于代客理財(cái)，因?yàn)檫@東西最賺錢，而利差收入在國外干脆就不存在。他表示，2006年中國金融業(yè)將全面向外開放，他打賭在此后的10年時間內(nèi)，花旗、匯豐等大型跨國金融集團(tuán)將殺入中國的100個大城市。所以，本土金融界人士應(yīng)該充分意識到危機(jī)的存在，只有在最短的時間內(nèi)成為最強(qiáng)的“土狼”，才能抵御洋狼的入侵，取得與洋狼合作的地位。
    理財(cái)師認(rèn)證培訓(xùn)告別混亂，進(jìn)入后戰(zhàn)國時代
    目前理財(cái)已經(jīng)成為國內(nèi)的熱門話題，“理財(cái)師”這三個字也越來為越多的人所知道。理財(cái)培訓(xùn)是最近幾年才熱起來的，然而，在短短幾年時間內(nèi)，各種理財(cái)培訓(xùn)開始遍地開花。隨著各大銀行、保險(xiǎn)公司紛紛推出理財(cái)產(chǎn)品后，理財(cái)市場的步伐也在加快。
    從理財(cái)認(rèn)證考試培訓(xùn)的發(fā)展?fàn)顩r來看，整個行業(yè)正迅速走向“后戰(zhàn)國時代”。中國注冊金融理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會肩負(fù)重任。貼合、借鑒并加以優(yōu)化的國內(nèi)、國際融合的本土金融理財(cái)規(guī)劃師的培訓(xùn)工作，得到了各金融單位的認(rèn)可。帶領(lǐng)整個理財(cái)體系產(chǎn)業(yè)形成民族理財(cái)師認(rèn)證品牌。國際上許多曾經(jīng)知名的理財(cái)認(rèn)證體系也敗下陣來。　　
    根據(jù)“十一五”綱要的綜合理財(cái)服務(wù)規(guī)劃，我們將抓住機(jī)遇，繼續(xù)堅(jiān)持研發(fā)獨(dú)立知識產(chǎn)權(quán)理財(cái)體系，進(jìn)一步做強(qiáng)做大，完成向社會化市場競爭主體轉(zhuǎn)變的“第四級跳”跨越式發(fā)展。
    國內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)更符合國情
    我們注意到，理財(cái)規(guī)劃師的洋品牌正紛紛進(jìn)入中國。高質(zhì)量的洋認(rèn)證對于提高我國理財(cái)規(guī)劃從業(yè)者的整體素質(zhì)大有裨益，但是因?yàn)橹贫群臀幕确矫娲嬖谏顚哟蔚牟町悾瑫r還涉及到費(fèi)用、師資和本土化的問題，洋認(rèn)證并不一定適合中國的國情。比如說誠信環(huán)境，目前中國與西方國家存在差距；又比如說稅收策劃，西方的那一套肯定不適合中國。相比之下，中國注冊金融理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會CFFP認(rèn)證在保證嚴(yán)謹(jǐn)、科學(xué)、權(quán)威的基礎(chǔ)上，非常強(qiáng)調(diào)實(shí)用性和服務(wù)性，認(rèn)證提升從業(yè)者、同時又將反哺從業(yè)者。
    由于其它進(jìn)入中國境內(nèi)的“洋理財(cái)”的培訓(xùn)，對中國的國情以及文化背景的不同，尤其是他們不可能理解中國的歷史和現(xiàn)狀，他們不可能理解４０多億國債３小時就賣光，人民幣理財(cái)就有些“門前冷落車馬稀”現(xiàn)象。中國理財(cái)師學(xué)習(xí)國際理財(cái)準(zhǔn)則比較容易，老外要了解“中國特色”，其“智商”絕對要比中國要低幾個檔次，因?yàn)樗皇窃谥袊?#8220;土生土長”。要在中國“干活”，就要進(jìn)行“崗前培訓(xùn)”，先當(dāng)學(xué)生，后當(dāng)先生，才能充分發(fā)揮他們的作用。
    “國際化”的前提是“本土化”，如果本土不具備自己的優(yōu)勢，那你要擠也擠不進(jìn)跨國公司里去的，只能被“邊緣化”。中國注冊金融理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會證書課程具備了“國際化”、“本地化”、“實(shí)戰(zhàn)型”三大不可代替的特色。所以，這是一個更適合中國本土的標(biāo)準(zhǔn)，普適性也更強(qiáng)。
    中國金融網(wǎng)與中國注冊金融理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會肩負(fù)重任
    掌控各金融單位是銀行業(yè)發(fā)展態(tài)勢，洞悉金融單位的發(fā)展、成長及其變革。突破瓶頸，力求捕捉最貼合的契合點(diǎn)。講求實(shí)戰(zhàn)，是中國注冊金融理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會對理財(cái)培訓(xùn)的原則要求。擁有著一批具備國際、國內(nèi)金融行業(yè)多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)實(shí)戰(zhàn)專家資深師資隊(duì)伍。貼合、專業(yè)、資深、實(shí)戰(zhàn)、金融與理財(cái)雙重效應(yīng)集合一體。中國金融網(wǎng)與中國注冊金融理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會共負(fù)重任，共同致力于發(fā)展

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來自：耍庫 > 《吳延峰個人圖書館》

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