這樣也能賺錢？
個(gè)人匯市冠絕全國 溫州300倍炒匯秘笈詳解
陳女士屬于工薪階層，炒匯已有3年歷史，其間有賺也有虧。“我們都是超短線炒匯，有賺頭就跑。”
國家外匯管理局溫州市中心支局近日統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)顯示，今年1～11月，溫州的個(gè)人外匯交易量約為270億美元。這個(gè)數(shù)字的規(guī)模僅次于上海、北京這兩個(gè)大都會(huì)城市，居全國第三。
交通銀行溫州分行外匯交易中心經(jīng)理任江鳴說，溫州的匯市炒作非常獨(dú)特，北京、上海等地相當(dāng)大的外匯交易量主要由機(jī)構(gòu)投資者完成，而溫州的交易量則基本上是由個(gè)人炒家堆積而成。有人士因此認(rèn)為，以個(gè)人外匯炒作而論，溫州當(dāng)甲天下。
為什么又是溫州？
炒匯獨(dú)門絕招1：300
由于溫州在外華人40多萬，分布在全球88個(gè)國家和地區(qū)，僑屬30余萬，國外親屬匯入的外幣大多轉(zhuǎn)為存款，一些僑屬就利用這些資本來炒匯。
根據(jù)中國銀行溫州市分行零售業(yè)務(wù)部相關(guān)人士透露，該行2001年的外匯交易量僅為5億美元，2003年則暴增至68億美元，而今年截至11月份已經(jīng)完成134億美元，占據(jù)浙江省整個(gè)中行系統(tǒng)的78％，“年底可能突破150億美元”。他估計(jì)，這個(gè)外匯交易量可以占中國銀行總行的1／3以上。
如果說溫州匯市是個(gè)“大江湖”，那么瑞安算得上其中一個(gè)最為典型的“小江湖”。根據(jù)中國銀行瑞安支行個(gè)人外匯買賣中心的數(shù)據(jù)，今年1～11月，該行外匯交易量超過25億美元，從目前的炒匯勢頭預(yù)計(jì)，今年全年的外匯交易量會(huì)超過30億美元。
支撐如此龐大交易量的外匯資金卻并不算多。
中行溫州分行國際業(yè)務(wù)部有關(guān)人士之前曾在媒體上稱，去年溫州的外匯交易量全年達(dá)到了300億美元，而參與交易的資金不到1億美元，今年的情勢和去年雷同。也就是說，溫州的外匯交易資本與交易量之間的比率在1：300之間徘徊。
“小江湖”瑞安的外匯資金和交易量的比率是溫州“大江湖”的縮影。瑞安旅居海外的僑胞有10多萬人次，每年匯入的外匯大部分轉(zhuǎn)為存款。來自溫州當(dāng)?shù)孛襟w上的數(shù)據(jù)顯示，該市個(gè)人外匯存款額到今年10月底達(dá)1.58億美元，參與外匯交易的資金約占20％。誰曾料到，就是這3000萬美元的資金炒出了20余億美元的交易量。
創(chuàng)匯市“天量”的“1翻300”的幕后，主要有兩大炒家在推功送力，他們施展的招數(shù)叫短線快跑。
有業(yè)內(nèi)人士稱，“炒家看的技術(shù)圖形是5分鐘線，買賣極為頻繁”。
溫州匯市炒手列傳
溫州的業(yè)余炒手和專業(yè)炒家“炒”出了別具特色的溫州匯市。據(jù)任江鳴估算，僅溫州市區(qū)，匯民就有上萬人，而全市到底有多少匯民，溫州目前還沒一個(gè)統(tǒng)一的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。
溫州的匯市江湖就被這幫人炒得“熱火朝天”。
12月16日，溫州市鹿城區(qū)的陳女士和平常一樣，起了個(gè)大早。北京時(shí)間7時(shí)多，美元兌澳元報(bào)價(jià)在0.7540美元徘徊之際，她將自己炒匯金額的1／5倉開始掛單交易（客戶指定交易幣種、金額及交易目標(biāo)價(jià)格后，一旦銀行報(bào)價(jià)達(dá)到或優(yōu)于客戶指定價(jià)格，交易系統(tǒng)即執(zhí)行客戶指令），然后去上班了。下午，當(dāng)價(jià)格漲到0.7550的時(shí)候就自動(dòng)平倉了，陳女士稱自己有了賺頭就跑了。
陳女士屬于工薪階層，炒匯已有3年歷史，其間有賺也有虧。“我們都是超短線炒匯，有賺頭就跑。”
她向記者介紹，炒匯剛開始的那一年，她和幾名親友合伙，又分成三個(gè)小組實(shí)行“三班倒”關(guān)注匯市報(bào)價(jià)，有賺頭就隨時(shí)平倉。30多萬美元的資本在幾個(gè)幣種之間進(jìn)進(jìn)出出，有時(shí)5分鐘之內(nèi)就交易了十幾趟。
“我現(xiàn)在都做掛單交易，但也絕對(duì)不會(huì)持倉過夜，因?yàn)橥黹g大多是匯市大跌或大漲的時(shí)候。”陳女士這種超短線交易正是溫州匯民普遍采用的方式。
溫州一位銀行的外匯交易員解釋，這種超短線交易方式提高了溫州外匯的交易量，以10萬美元的資本為例，5分鐘內(nèi)進(jìn)出十趟的話，交易量就放大到了100萬美元了。
相對(duì)陳女士而言，瑞安市麗岙的林先生堪稱溫州匯市的一大傳奇高手。
知情人士透露，林先生也和幾名親友合作，資本起碼在340萬美元以上。他家的炒匯“設(shè)備”令人嘆絕，兩套電腦設(shè)備分別與國內(nèi)、國際市場同步報(bào)價(jià)。
林先生目前把資本分散在溫州幾大銀行，關(guān)于他的炒作招數(shù)有“黑白”兩個(gè)版本的傳說。白版本傳言，林先生是利用國際市場報(bào)價(jià)和溫州各大銀行的報(bào)價(jià)之間因系統(tǒng)產(chǎn)生的正常誤差來賺取差價(jià)。“黑版本”則傳言，林先生的合伙人中有一網(wǎng)絡(luò)“鬼才”，他設(shè)計(jì)軟件，在關(guān)鍵時(shí)刻攻擊銀行的外匯報(bào)價(jià)系統(tǒng)，讓其產(chǎn)生停滯而從中不斷地進(jìn)出牟利。
點(diǎn)差之爭蘊(yùn)蓄銀行風(fēng)險(xiǎn)
如此頻繁超短線操作的原因，除了炒家的操作方式以外，銀行給出了巨大的優(yōu)惠條件也是重要原因。
工商銀行的一名交易員介紹，由于溫州炒手的超短線炒作，哪個(gè)幣種上下浮動(dòng)頻率最大，溫州人就做哪個(gè)。目前做得最多的是澳元兌美元，以15萬美元的資本為例，點(diǎn)差（銀行根據(jù)市場自己制定買入價(jià)和賣出價(jià)，其間的差就是點(diǎn)差，可以算作銀行收的手續(xù)費(fèi)）各大銀行基本上是定在10點(diǎn)（雙邊）上下。比較而言，上海各商業(yè)銀行報(bào)出的點(diǎn)差為40點(diǎn)，北京同業(yè)公會(huì)規(guī)定對(duì)普通客戶的雙邊點(diǎn)差為30點(diǎn)。
中行溫州分行國際業(yè)務(wù)部的潘紅敏稱，這樣的點(diǎn)差是商業(yè)銀行能承受的極限，“已經(jīng)不能再低了”。而如此低的點(diǎn)差，源于銀行之間的價(jià)格競爭。在溫州，中國銀行溫州分行是開辦這項(xiàng)業(yè)務(wù)的第一家，是50個(gè)點(diǎn)差，隨著其他銀行的進(jìn)入，中行的點(diǎn)差降至38點(diǎn)，并一路下跌。
銀行間的市場競爭非常激烈，微弱的點(diǎn)差已經(jīng)危及到銀行的利益。據(jù)了解，以中國銀行為例，至11月份的134億美元的巨大交易量背后，只有可憐的數(shù)百萬美元的利潤，其利潤率在萬分之二以下。
而萬一出現(xiàn)操作不當(dāng)，將使得萬分之二的利潤極有可能變成損失。外匯局溫州市中心支局人士稱，溫州曾有銀行因?yàn)榻灰讍T十分鐘的錯(cuò)誤判斷，損失近千萬人民幣。
溫州的銀行外匯交易網(wǎng)點(diǎn)目前處于兩難的狀態(tài)。一方面，為了爭奪客戶，銀行間的競爭烽煙四起，最為突出的是在各網(wǎng)點(diǎn)設(shè)施完善方面“你追我趕”。另一方面，銀行必須要時(shí)刻防止自己的系統(tǒng)產(chǎn)生漏洞。因此，自2001年溫州各大銀行相繼開設(shè)外匯交易以來，系統(tǒng)一直處在升級(jí)狀態(tài)中。
目前，工農(nóng)中建四大國有銀行、交通、浦發(fā)和廣發(fā)等7家銀行共開設(shè)了11個(gè)外匯交易網(wǎng)點(diǎn)。
任江鳴說，在溫州，交行的網(wǎng)點(diǎn)開設(shè)僅比中行溫州分行遲了兩個(gè)月。2001年10月，交行在溫州市區(qū)小南路的巴黎大廈開設(shè)了交易網(wǎng)點(diǎn)，與中行不同的是，交行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置了當(dāng)時(shí)超前的熒屏報(bào)價(jià)系統(tǒng)。一年后，中行先后在溫州市區(qū)、瑞安、文成鋪開三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，也設(shè)置了熒屏報(bào)價(jià)系統(tǒng)。
今年10月，交行交易所又進(jìn)行了一次改頭換面，完善了網(wǎng)上交易系統(tǒng)。
雖然，各大銀行的系統(tǒng)一直在升級(jí)之中，但風(fēng)險(xiǎn)還是防不勝防。
建行有關(guān)人士介紹，“溫州的炒手大多和林先生（前述炒匯高手）一樣，手頭控制著兩個(gè)盤，一個(gè)是國際市場，另一個(gè)是銀行的。由于銀行需要將炒家的交易通過國際市場平倉來完成一個(gè)交易循環(huán)。因此，銀行最大的風(fēng)險(xiǎn)就在于持倉風(fēng)險(xiǎn)：炒家已經(jīng)下單，但銀行沒有，或沒來得及通過國際市場平倉，匯率出現(xiàn)波動(dòng)，給銀行造成損失。”
溫州銀行業(yè)和匯民仿佛在斗法。
銀行在系統(tǒng)上不斷升級(jí)外，還針對(duì)這種超短線頻繁進(jìn)出的匯民設(shè)定了一個(gè)約束的規(guī)則，即限制他們的交易時(shí)間。如廣發(fā)銀行設(shè)定的交易時(shí)間是5秒，假如匯民的進(jìn)出時(shí)間超出5秒，就因“買賣交易超時(shí)不能操作”被打回。
針對(duì)銀行這些舉措，外匯局溫州市中心支局的有關(guān)官員稱，這些都屬于銀行的企業(yè)行為，只要他們自身風(fēng)險(xiǎn)能夠把握，都屬于正常范圍。
由于溫州當(dāng)?shù)劂y行的風(fēng)險(xiǎn)防范系統(tǒng)日益完善，一些想鉆漏洞的匯民已經(jīng)將目光投向了云南、廣東、北京、貴州等城市。
